한국자산관리공사는 10일 세계은행(IBRD) 차관자금 10억달러를 재원으로 외국 투자기관과 합작,120억달러 규모의 부실채권 투자펀드를 만든다고 밝혔다. 자산관리공사는 9월말까지 합작 투자자를 선정,펀드를 조성하기로 하고 구조조정 전문펀드 설립을 위한 전담팀을 구성,IBRD자금차입,투자자 모집과 매입대상 채권파악에 나섰다. 이번에 설립되는 구조조정 전문펀드는 투자대상 기관별로 3∼4개다.펀드당30억달러를 기본 단위로 자산관리공사와 해외투자기관이 1대 3의 비율로 투자하고 나머지는 투자금의 2배 범위내에서 차입하는 형태로 추진된다. 박현갑기자 eagleduo@

진념재경장관 등 경제팀은 10일 서울 명동 은행회관에서 오찬 회동을 갖고현대사태를 조속한 시일 내에 끝내야 한다는 정부 입장을 재확인했다. 이날 회동에는 진 재경장관을 비롯,이근영(李瑾榮)금감위원장,이남기(李南基)공정거래위원장,이기호(李起浩)청와대수석 등 4명과 김경림(金璟林)외환은행장이 참석했다. 금감위의 한 관계자는 이와 관련,“참석자들은 이날 시장과 외국인이 불안해 하고 있는 만큼 현대문제는 조속히 처리돼야 한다는 데 의견 일치를 봤다”고 밝혔다. 정부 관계자는 이날 정몽구(鄭夢九)회장의 퇴진 여부와 관련,“이 문제는현대사태를 해결하는 데 있어 핵심 사안이 아니다”고 밝혔다. 한편 외환은행의 이연수(李沿洙)부행장은 이날 “오늘부터 현대쪽과 실무협상이 시작됐다”고 밝혔다. 박현갑 안미현기자 eagleduo@

일반은행의 적자폭이 98년부터 갈수록 줄고 있으나 올해도 여전히 적자상태를 면치 못하고 있다. 서울 한빛 외환은행 등 9개 은행이 올 상반기 잠재손실을 전액 반영할 경우 적자를 냈다.17개 은행 전체로는 적자규모가 1조원을 웃돈다. 금융감독원은 17개 일반은행의 올 상반기 영업실적을 분석한 결과,모두 9,252억원의 흑자를 기록했으나 연말까지 쌓을 대손충당금을 6월말에 모두 적립하면 오히려 1조345억원의 적자를 보는 것으로 나타났다고 10일 밝혔다.올해 전체의 당기순손실은 1조6,000억원으로 예상됐다. 상반기 적자폭은 98년 11조여원,99년 4조9,909억원에 비해 많이 줄었으나공적자금 투입 등을 감안하면 여전히 클린화가 안돼,구조조정이 시급함을 보여준다. 일반은행 가운데 주택·국민·신한 등 8개 은행은 워크아웃업체 등으로 인해 생길 잠재손실을 전액 반영하고도 대규모 흑자를 냈다. 주택이 3,752억원으로 가장 흑자규모가 컸으며 국민 2,287억원,신한 2,262억원,제일 1,427억원,하나 912억원 등 순이었으며 지방은행으로는 부산이 유일하게 27억원의 흑자를 냈다. 반면 광주,한빛,경남은행 등 9개 은행은 연말까지 적립할 대손충당금을 반영하면 적자를 보는 것으로 파악됐다.적자규모는 광주 1,154억원,한빛 929억원,경남 317억원 등이다. 한편 자산단위당 순이익을 나타내는 총자산 당기순이익율(ROA)은 0.38%로외환위기 이후 3년만에 처음으로 플러스로 돌아섰다. 주택은행이 1.45%로 가장 높아 선진 금융기관 수준을 보였으며 신한 1.07%,국민 0.64%였다.제일은 공적자금 투입에 힘입어 1.0%를 기록했다. 금감원 은행감독1국 정용화(鄭庸和) 경영정보실장은 “상반기 경상영업이익이 하반기에도 실현 가능하다고 가정할 경우 올해 일반은행의 당기순이익 규모는 1조6,000억원 안팎이 될 것으로 보인다”고 설명했다. 17개 은행의 총자산(평잔기준)은 570조6,248억원으로 지난해보다 19조410억원(3.5%) 늘었다. 금융감독원은 이번 주에 은행들이 제출한 잠재손실 반영 국제결제은행(BIS) 자기자본비율에 대한 점검을 마무리한 뒤 기준 8%에 미달하거나 공적자금이 투입된 은행에 대해 경영정상화계획을 제출하도록 요구할 방침이다. 이를 토대로 은행경영평가위원회가 계획의 실현가능성을 평가해 금융지주회사편입 은행을 가리기로 했다. 따라서 10월 중순쯤 합병 등 은행권 구조조정의 윤곽이 나올 것으로 보인다. 박현갑기자 eagleduo@

금융감독위원회와 금융감독원에 조직개편과 인사바람이 솔솔 불고 있다. 이근영(李瑾榮) 금감위원장 및 금감원장이 9일 취임후 “조직운영상의 문제점이 파악됐고 보완하는 작업이 필요하다고 본다”면서 “확신을 가졌을 때행동에 옮기겠다”고 밝혀 조직개편 및 인사단행을 기정사실화한 것이다. 조직개편 방향과 인사시기 및 폭에 관심이 쏠리고 있다. 고위관계자는 “이위원장이 피감기관장을 지낸 만큼 새로운 시각에서 조직개편에 착수할 것으로 보인다”면서 “인사도 뒤따르지 않겠느냐”고 내다봤다.인사시 주목되는 대목은 이위원장과 업무상 불가피하게 ‘악연’을 맺은임원들의 인사조치 여부다. 우선 94년 이위원장이 한투사장 재직시절,외국펀드 부실운영 등에 대한 책임으로 ‘주의적 경고’를 내린 관련 임원들의 자리이동 여부가 주목된다.금감원 관계자는 “당시 제재심의위원회 때 이위원장이 받은 주의적 경고보다높은 문책적 경고를 줘야 한다는 지적도 있었다”고 귀띔했다. 이위원장의 산은총재 시절,금융당국이 강권으로 중앙종금에 1,500억원을 지원토록 한 점도 인사의 변수이다.당시 모 임원은 자금시장 안정을 위해 중앙종금에 대한 자금지원을 산은측에 요청했다가 처음에는 거절당했었다. 인사시기도 엇갈려 한 관계자는 “현안이 많은데다 업무파악에도 시일이 걸려 당장 조직개편이나 인사단행은 어려울 것”이라는 견해를 피력했다. 반면 다른 관계자는 “이위원장은 기관장으로서 취임후 곧바로 조직에 손을대는 스타일”이라며 조기단행설을 점쳤다. 1,400여명의 임직원이 있는 금감원의 경우,국장급 이하에 대한 정기인사는오는 9월로 예정되어 있다. 박현갑기자 eagleduo@

이근영(李瑾榮) 금융감독위원장은 9일 현대가 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 충실한 자구계획을 내지 않는다면 채권단이 건전성 확보 차원에서 당연히상응하는 조치를 취하게 될 것이라고 강조했다. 정부는 현대문제와 관련,현대와 직접적으로 상대하지는 않지만 채권단을 통해 시장이 원하는 방향으로 요구사항을 관철하기로 했다. 현대문제 해결을 위해 현대그룹 오너나 경영진과 직접 대화·협상하지 않겠다는 뜻이다. 이 금감위원장은 9일 취임 기자회견에서 “현대문제는 기본적으로 채권단과 기업문제이지 정부와 현대의 문제는 아닌 만큼 정부가 직접 개입하는 것은바람직스럽지 않다”면서 “정부는 채권단 업무에 대해 감독,지원하는 입장에서 풀어 나가겠다”고 밝혔다.이어 “앞으로 금감위가 직접 현대문제 해결을 위해 현대그룹 경영진과 협상하는 일은 없을 것”이라고 말했다. 그는 국민의 정부의 통치이념이 민주주의와 시장경제인 만큼 정부가 채권단·기업문제에 전면적으로 나서는 것은 맞지 않다고 지적했다. 그러나 이위원장은 “이같은 정부입장이 현대문제에 대한 기존의 개혁방침에서 후퇴한 것은 아니다”라면서 “지켜보면 알 것”이라고 밝혔다. 그는 금융구조조정에 있어 대형화,겸업화,디지털화 추세를 따르지 않는다면 경쟁력을 갖추기 어려운 만큼 기존의 은행 겸업화·대형화 방안을 지속적으로 추진하겠다고 말했다. 이위원장은 예금부분보장 한도의 상향조정여부에 대해 “현 단계로서는 그런 특별한 징후가 없다”며 “당초대로 추진할 것”이라고 밝혔다. 불량은행을 금융지주회사로 묶지 않을 것이라는 진념(陳념) 재경부장관의 발언과 관련,“정부는 금융지주회사로 묶기 전에 은행부실을 모두 클린화한다는 것”이라며 “진장관도 이런 의미로 말한 것으로 이해하고 있다”고 밝혔다. 박현갑기자 eagleduo@

회사 직원이 친구들과 놀기 위해 술취한 상태에서 회사소유 업무용 차량을운전하다 사고를 냈다면 차가 보험에 들었더라도 해당직원과 친구들은 보험금을 지급받을 수 없다는 분쟁조정 결과가 나왔다. 금융감독원 분쟁조정위원회는 9일 이모씨 등 3명이 S화재해상보험을 상대로 제기한 보험금 지급청구건에 대해 이같이 결정했다. 육가공 회사에서 배달일을 하는 이모씨는 지난 5월7일 평소 출·퇴근때 타고 다니는 회사 배달차량을 친구들과 교대로 몰며 해돋이 구경을 가다 졸음운전으로 사고를 냈다.사고당시 운전은 이씨의 친구가 했다. 박현갑기자 eagleduo@

금융개혁의 틀이 바뀌는 것인가. 진념(陳념) 재정경제부 장관과 이근영(李瑾榮) 금융감독위원장 등이 취임일성으로 ‘시장자율에 의한 금융 및 기업 구조조정’을 강조하면서 그동안 정부주도로 이뤄진 금융개혁의 틀이 “개혁보다는 안정을 더 추구하는 쪽으로바뀌는 것 아니냐”는 궁금증을 불러 일으키고 있다.특히 진 장관의 경우,예금부분보장제 상향조정 검토 등 기존 경제팀의 정책과는 방향을 달리하는 발언을 함으로써 이같은 의문점을 증폭시키고 있다. ■예금부분보장제 진념 재경부 장관은 지난 7일 취임 기자회견에서 “예금부분보장제는 가야할 방향이나 예금 보호한도를 2,000만원에서 상향조정하는것을 포함, 모든 방안을 재검토할 것”이라고 밝혔다.이같은 입장표명은 전임자의 발언에 비춰보면 상당히 상향조정 가능성에 무게중심을 둔 것이다.새경제팀은 시행시기를 제외한 상향 조정문제 등 모든 것을 재검토할 수 있다는 입장이어서 금융권에서는 금융개혁의 틀이 바뀌는 것으로 내다보고 있는것이다. 그러나 예금보호한도액이 2,000만원에서더 올라가면 그동안의 금융개혁은상당부분 후퇴될 전망이다.정부는 예금보호한도가 계좌당 2,000만원으로 정해지면 비우량 은행의 예금이 우량은행으로 몰리게 되고 이는 금융 구조조정으로 이어질 수 있다고 기대했다. ■금융지주회사제 “불량은행의 지주회사 편입을 반대한다”는 진 장관의 발언은 기존 정책과는 큰 차이가 있다.발언 그대로라면 불량은행들은 1차 구조조정 때처럼 퇴출이 불가피할 전망이다.정부의 기존 입장은 한빛 조흥 등 공적자금 투입은행을 금융지주회사 방식으로 통합한다는 것이었다.예금보호 한도가 축소되는 내년이후 급격한 예금이탈로 자생력을 잃게 될 것으로 우려되는 불량은행들의 ‘피난처’로서 금융지주회사라는 핵우산을 만들겠다는 것이 전임 경제팀의 구상이었다. 금융당국의 정책담당자들은 진장관의 발언에 대해 크게 비중을 두는 것 같지 않다.‘돌아올 수 없는 강’을 건넌 것은 아니라는 입장이다.금감위의 한고위관계자는 “부실은행의 클린뱅크화를 강조한 것 아니겠느냐”며 진장관의 발언의미를 애써 축소해석하는모습이다. ■금융권 반응 은행권은 벌집 쑤신 듯 술렁거리고 있다.부실은행은 부실은행대로,우량은행은 우량은행대로 정부 진의를 파악하기 위해 전전긍긍하고 있다. 진장관과 친분이 있는 한 시중은행장은 “같은 값(공적자금)이면 우량은행에 줘서 대규모 리딩뱅크를 만들겠다는 의도로 풀이된다”고 분석했다. 간신히 ‘합병 위험권’에서 벗어났다며 안도하던 한미·하나·신한 등 후발우량은행들은 또 다시 위험에 노출되자 좌불안석이다.국민·주택은행은 “정부 뜻을 정확히 모르겠다”면서도 싫지만은 않은 기색이어서 묘한 대조를이뤘다. 박현갑 안미현기자 eagleduo@. *정부 현대해법 원상복귀. 현대문제를 해결하려는 정부의 움직임이 급변하고 있다.진념 신임 재정경제부장관이 지난 7일 ‘시장자율에 따른 해결’ 원칙을 밝힌지 하루만에 다시‘정부주도에 의한 이번주내 해결’로 바뀌었다. 이기호(李起浩) 청와대 경제수석,진념(陳념) 재정경제부 장관,이근영(李瑾榮) 금감위원장 내정자는 7일 오찬모임에서 기업·금융 구조조정을 시장자율에 따라 추진한다는 입장정리를 한 것으로 전해졌다.이같은 입장정리는 곧바로 시장에 개혁후퇴로 받아들여지면서 주가가 하락하는 등 시장불안 요인으로 가시화됐다. 그러나 김대중(金大中) 대통령이 8일 국무회의에서 이번주 내로 현대문제를정리하라고 지시한 것으로 확인되면서 정부의 현대해법이 ‘원상회복’되는조짐이다. 금감위의 한 고위관계자는 이날 이와 관련,“7일 경제팀의 입장정리는 교과서적인 발언으로 이해해야 할 것”이라고 지적했다. 정부는 이에 따라 8일 채권단을 통해 ▲지배구조 개선▲조속한 계열분리 일정제시▲현대건설의 구체적 자구책 등 3개 사항을 ‘동시에 모두’ 만족시킬수 있는 대책을 마련할 것을 문서로 현대측에 통보했다.금융당국은 정부측요구사항을 문서화함으로써 예상되는 현대측의 지연작전을 미리 봉쇄하려는입장이었으나 경제팀 교체로 잠시 보류된 상태였다. 한편 현대측으로서도 이같은 정부의 입장변화에 따라 대책안을 서둘러 마련할 것으로 보인다.그동안 현대측은 개각설이 나오면서부터 개각 때까지만 버티면 된다는 분위기가 여기저기서 감지됐다는 게 금감원 시각이다. 실제로 현대측에서는 경영개선대책 발표시기가 9일에서 이번주말이나 내주초로 늦어질 수 있다고 밝히고 있다. 이에따라 현대문제가 이번주내로 해결될지 여부가 주목된다.그러나 채권단이 현대측에 요구한 자구안 제출시한이 오는 19일까지여서 현대가 이를 빌미삼아 이번주내로 내지않을 가능성도 배제할 수 없다. 박현갑기자

일정기간이 지나면 부분적으로 환매를 할 수 있는 준개방형 뮤추얼펀드가이달말 첫선을 보일 전망이다. 금융감독원은 8일 ‘증권투자회사법 시행령’이 지난 5일자로 공포됨에 따라 준개방형 증권투자회사(뮤추얼펀드)의 등록방안을 마련,즉시 시행키로 했다.준개방형 뮤추얼펀드는 기존의 폐쇄형과 달리 주식매입뒤 일정기간이 지나면 투자자가 환매할 수 있어 3개월 뒤 가입금액의 50%,6개월이 지난 뒤에는 100% 환매가 가능하다. 금감원은 환매로 인한 펀드규모 축소를 막고 펀드의 대형화를 유도하기 위해 신규투자자의 수시가입(증자)을 허용키로 했다.중도환매가 가능함에 따라준개방형 뮤추얼펀드의 증권거래소 상장 및 코스닥시장 등록은 불가능하다. 박현갑기자 eagleduo@

정부는 7일 현대사태를 해결하는데 필요한 3가지 요구사항을 공문서로 채권단을 통해 현대측에 통고하기로 하고,현대가 이들 요구사항을 모두 동시에충족시키지 않을 경우 신규지원을 중단,부도에 직면하게 될 것이라고 경고했다. 금융감독위원회와 외환은행에 따르면 3가지 요구사항은 ▲자동차·중공업등의 조기 계열분리▲문제있는 경영진 퇴진 등 지배 구조개선▲5조7,000억원선인 현대건설의 부채를 4조원 이하로 줄일 수 있는 구체적인 유동성 확보방안 등이다. 금감원의 한 관계자는 유동성 확보방안에 대해 “정주영(鄭周永) 전 명예회장이나 몽헌회장 소유의 개인주식 처분을 우리가 요구할 수는 없다”면서 “그러나 현대건설이 이자보상배율을 1 이하로 낮추려면 부채를 4조원 이하로줄여야 하고 이를 위해서는 경영과 관련없는 계열사 주식은 팔아야 할 것”이라고 밝혔다. 이 관계자는 이어 건설이 보유한 계열사 주식 매각방식에 대해서도 “매각을 조건으로 주식처분권을 채권단에 위임한다면 구태여 반대할 이유가 없다”고 밝혔다.또 건설의 광화문 사옥을 현대해상화재에 매각하는 방안은 받아들일 수 없음을 분명히 했다. 이 관계자는 “현대건설이 보유한 상선 등 특정 계열사 주식매각에 대한 구체적 시기와 방법 등을 요구하는 한편 부동산 매각이나 ABS발행문제도 매입상대,매입시기 등을 구체적으로 표현하도록 하는 등 3가지 요구사항을 구체적으로 상세히 지적했다”면서 “이같은 요구사항에 대한 자구안을 현대가언제까지 제출해야 하는 지는 못박지 않고 가급적 빨리 제출하도록 요구할것”이라고 밝혔다. 박현갑기자 eagleduo@

오는 9월말까지 경영정상화 계획을 제출해야 할 은행들은 한빛·외환·조흥·서울·평화·광주·제주은행 모두 7곳인 것으로 잠정집계됐다.이들 은행은경영정상화 계획을 평가해 독자생존이 어렵다고 판단될 경우 금융지주회사로 편입될 가능성이 높다. 금융감독원은 6일 “지난 6월말 기준 국제결제은행(BIS) 자기자본비율이 8%에 미달하거나 공적자금이 투입된 은행 등 모두 7개 은행이 9월말까지 경영정상화 계획을 내야 할 것으로 보인다”고 밝혔다. 금감원은 이들 은행의 BIS 비율이 제대로 산출됐는지를 판단하기 위한 검사를 7일부터 1주간 실시한다. 7개 은행은 잠재손실을 100% 반영할 경우,BIS 자기자본비율이 8%에 미달하는 한빛은행을 포함, 서울·평화·광주·제주 등 5개 은행과 8%를 넘지만 공적자금이 투입된 외환 조흥은행인 것으로 파악됐다. 이들 은행은 금융지주회사 편입이나 합병여부,증자·외자유치,조직 및 인력감축계획 등의 정상화계획을 제출해야 한다. 금감원은 공적자금이 직접 투입된 일반은행과 BIS 자기자본비율이 8%에 미달하는 은행은 9월말까지 경영정상화계획을 내도록 했었다.서울은행의 경우현재 도이체방크로부터 경영자문을 받고 있는 상태여서 별도의 경영정상화계획을 받을 필요가 없다는 의견도 나오고 있다. 금감원은 9월말까지 이들 은행들의 경영정상화계획이 제출되면 독립적인 외부인사로 평가위원회를 구성,10월 중순까지 평가를 마무리하고 하순까지 독자생존이 불투명한 은행에 대해서는 금융지주회사를 통한 통합 등의 처리방향을 결정할 예정이다. 박현갑기자 eagleduo@

정부는 6일 정주영(鄭周永) 전 명예회장의 현대자동차 지분과 현대건설이보유중인 중공업,자동차,상선,전자 지분 매각 등을 통해 현대건설의 유동성을 확보하라고 요구했다. 이용근(李容根) 금융감독위원장은 6일 “현대가 제시할 자구책은 정부와 채권단이 요구한 3개항이 모두 충족돼야 수용할 것”이라며 이같이 밝혔다.이위원장은 이번이 현대가 시장과 채권단,정부를 만족시킬 수 있는 실효성 있는 자구책을 제시하고 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 마지막 기회라고 강조했다. 금감원의 한 고위관계자도 이날 “시장이 신뢰할 만한 자구안을 내놓지 않을 경우,정부로서는 법정관리,화의,워크아웃 등 여러가지 방안을 생각해 볼수 있을 것”이라며 “시장은 물론 정부와 채권단이 수용할 수 있는 대책을제시해야 한다”고 강조했다. 금감위는 현대의 경영개선대책으로 ▲정주영 전 명예회장의 자동차지분 매각과 현대건설의 계열사 보유지분 매각을 통한 실효성있는 유동성 확보대책▲중공업 등의 조기계열 분리일정 제시 ▲문제경영진 퇴진 등 지배구조개선안이 모두 포함돼야 한다고 밝힌 바 있다. 이에 앞서 전윤철(田允喆) 공정거래위원장은 지난 5일 “현대자동차 계열분리를 위해 정 전 명예회장의 지분 매각이 원칙이지만 매각에 준하는 방안도검토할 수 있다”고 밝혔다.전 위원장은 “현대가 바람직한 방향으로 자동차계열분리안을 검토중으로 늦어도 7일까지는 결론이 날 것”이라며 이같이 말했다. 한편 현대 구조조정위원회는 빠르면 9일쯤 자동차 분리안을 포함한 ‘경영개선안’을 발표할 것으로 알려졌다.현대 고위 관계자는 이날 “정부·채권단과의 최종 조율에 어려움을 겪고 있다”면서 “빠르면 9일쯤 발표할 수 있을 것”이라고 말했다. 박정현 주병철 박현갑기자 eagleduo@

“뭉치면 살고 흩어지면 죽는다.” 예금보호한도제 시행을 앞두고 상호신용금고업계가 예금이탈을 막기 위해비상이 걸렸다. 금고업계는 영세한 규모에 신용도가 낮아 신규 수익원을 발굴하기가 힘들고주식시장 침체로 주식투자에 따른 고수익도 기대하기 어려운 실정이다. 엎친데 덮친 격으로 내년부터 예금보호한도제가 시행되면 신규고객 유치는커녕 기존 고객들마저 다른 금융권에 빼앗길까 우려되고 있다. 이 때문에 최근 금고업계에서는 연합전선구축 붐이 한창이다.공조형태는 개별금고간 공조와 동일계열간 공조로 대별된다.개별금고간 공조로는 지역별로가까운 금고간의 공조가 대표적이다. 서울 강남권의 동방·동인 등 8개 금고,강북권의 민국·삼화 등 6개 금고,여의도권의 프라임·신은 여의도지점 등 3개 금고간 공조가 있다. 이들 금고들은 거액예금을 고객이 원할 경우,연합전선을 구축해 2,000만원씩 다른 금고에 분산예치시키는 공조체제의 영업을 한다는 것이다. 또한 코미트·진흥 등 같은 계열이 된 금고들간의 연합전선도 구축됐다.이들 금고들도 2,000만원씩 예금을 나눠 고객을 유치하려 하고 있다. 이밖에 일부 금고에서는 2,000만원 이하의 예금을 하는 고객에게 유리한 고금리 상품이나 경품행사,즉석에서추첨하여 보너스 금리를 주는 등의 마케팅경쟁을 벌이고 있다. 상호금고연합회측은 이같은 공조체계 구축이 지방으로도 확산될 가능성이높은 것으로 기대하고 있다. 금고연합회 관계자는 “공조체계 구축에 따른 구체적인 예금변동 상황이 파악된 것은 없으나 일부 금고의 성과가 좋은 것으로 알고 있다”고 말했다. 금감원 이성로(李成魯) 비은행감독국장도 “금고간 분산예금 유치경쟁이 현행법상 문제가 되지 않는다고 본다”면서 “신용이 상대적으로 취약한 금고업계의 현실을 감안하면 오히려 권장할 만한 현상”이라고 밝혔다. 7월말 현재 상호신용금고는 전국에 166개가 있다. 박현갑기자 eagleduo@

앞으로 워크아웃 기업들의 채무 재조정이 힘들어질 전망이다. 금융당국의 한 고위관계자는 4일 “워크아웃 기업에 대한 모럴 해저드가 제기되고 있는 상황에다 현대사태로 기업 구조조정이 지연되면서 금융시장 불안이 사라지지 않고 있다”면서 “신용리스크 관리를 철저히 할 수 밖에 없는 금융기관들이 기존 워크아웃 업체의 채무 재조정 여부를 엄격히 심사하는등 워크아웃 기업관리를 조기에 끝내야 하지 않겠느냐”고 밝혔다. 현재 워크아웃을 추진 중인 기업은 모두 44개로 이중 이미 채무재조정을 실시한 기업은 18곳이다. 나머지 26곳의 기업 가운데 해외매각 등 처리방식이 결정된 12곳의 대우계열사를 제외한 14곳 가운데 일부 기업에서 채무 재조정을 신청할 것으로 파악되고 있다. 채무 재조정을 하게되면 채권단은 워크아웃 기업에 대한 추가 출자전환은물론 이자감면 등을 해주게 돼 경영에 적지않은 부담을 안게된다. 가장 먼저 미주실업 채권단 운영협의회가 5일 회의를 열고 채무 재조정 여부를 결정할 예정이어서 주목되고 있다. 미주실업은최근 금감원의 FLC기준 여신 재분류에서 회수의문으로 분류된업체로서,채권단에 대출이자를 우대금리 수준으로 낮추고 대출상환도 2003년까지 연장해 달라고 요청했었다. 서울은행 등 20개 채권단은 일단 미주실업의 현황에 대한 실사를 전제로 채권금융기관의 원리금 상환을 유예할 것인지에 대한 의견을 모을 예정이다. 미주실업에 대한 채권단의 총여신은 지난 5월말 현재 968억원이며 이중 대출금이 655억원 수준으로 알려졌다.미주실업은 현재 이 대출에 대해 이자를결제하지 못하고 있다. 박현갑기자 eagleduo@

현대는 정주영(鄭周永)전 명예회장의 현대차 지분 9.1% 가운데 친족분리 요건인 3%를 넘는 6.1%(1,270만여주)의 의결권을 채권단에 위임한 뒤 일정기간내에 매각하거나 또는 한꺼번에 시장이나 현대차 등에 매각, 현대건설의 유동성 확보에 사용하는 방안을 놓고 공정위와 협의하고 있다. 현대 관계자는 “채권단에 위임하고 처분권에 대해 포기각서를 쓰는 방안은법적 효력 논란과 함께 지분 축소가 아닌 의결권 축소라는 점에서 공정거래법상 위배된다”며 “6.1% 지분을 시장에서 팔 경우 당장 처분하기 어려운점이 있어 우선 채권단에 의결권을 넘긴 뒤 일정기간 내에 매각하는 형태가법적으로도 하자가 없는 대안이 될 수 있다”고 말했다. 그러나 정 전 명예회장의 결심에 따라서는 아예 현대차에 넘기는 방안도 전혀 가능성이 없는 것은 아니라고 또 다른 관계자는 전했다. 그는 “공정위와의 비공식 접촉을 통해 절충점을 찾아가고 있다”면서 “빠르면 정몽헌(鄭夢憲)현대아산 이사회회장이 귀국하는 다음날인 6일쯤 계열분리 및 유동성 확보 방안에 대한특단의 대책이 나올 수 있을 것”이라고 말했다. 한편 정부는 현대가 오는 6일쯤 발표할 예정인 자구계획안과 관련,우량 계열사 매각과 문제 경영진 퇴진 등이 포함되지 않으면 시장이 신뢰하지 않을것이라고 밝혔다. 금융감독위원회의 김영재(金暎才)대변인은 3일 “금감위 입장은 현대가 계열분리와 강력한 자구,지배구조 개선 등 세 가지 사항을 이행해야 한다는 것”이라고 전제한 뒤 “강력한 자구는 시장에서 받아들일 수 있는 수준이 돼야 한다”고 말했다. 금융감독원의 한 고위 관계자도 “현대가 시장의 신뢰를 얻으려면 문제 경영진 퇴진은 물론 수익성 있는 일부 계열사 매각 등 강도높은 자구계획이 뒷받침돼야 한다”고 강조했다. 주병철 박현갑기자 eagleduo@

정부가 지난 98년 코메르츠방크의 외환은행 증자 참여 당시 추후 은행정상화를 보장한다는 내용의 각서를 써준 것으로 밝혀졌다. 이 각서는 재경부의 정건용(鄭健溶) 당시 금융정책국장(현 아셈준비기획단장)명의로 작성됐으며 외환은행 경영이 힘들어질 때 ‘법과 규정이 정하는한도내에서 지원을 검토한다’고 되어있는 것으로 알려졌다. 재정경제부는 이에 대해 “각서는 임의적인 성격을 띤 것으로 정부가 구속을 받는 것은 아니다”고 말했다.재경부 관계자는 이와 관련 “코메르측과공동 증자를 논의했으나 코메르츠측은 증자참여에 난색을 표시했다”며 “양측은 앞으로 외환은행을 클린뱅크로 만들기 위해 노력해 나간다는데 의견을같이 했다”고 말했다.한편 위르겐 레머 코메르츠방크 전무는 3일 금융감독위원회를 방문,외환은행의 경영정상화 방안에 대해 이용근(李容根) 금감위원장과 논의했다. 박정현 박현갑기자 eagleduo@

앞으로 주식투자자들의 무분별한 단타매매(데이트레이딩)가 규제된다. 금융감독원은 3일 무분별한 단타매매를 규제하기 위해 ‘수탁거부권’을 활용토록 하는 등 증권사 지도에 나섰다.금감원은 개인투자자들이 무분별한 데이트레이딩으로 손실발생 가능성이 높아짐에 따라 투자자 재산보호 차원에서 적절한 규제책을 마련중이다. 관계자는 “개인 고객이 주식 위탁매매계좌를 새로 개설할 때 증권사는 해당 투자자가 데이트레이딩에 적합한지 여부를 판단하고 부적합한 투자자에대해서는 수탁거부권을 행사하도록 지도키로 했다”고 설명했다. 이어 “투자자들은 데이트레이딩을 원천적으로 할 수 없도록 증권사의 주문 관련 전산 프로그램을 수정토록 하고,증권사들은 데이트레이딩에 따른 투자위험을 사전에 서면으로 고지토록 했다”고 덧붙였다. 금감원은 이같은 데이트레이딩 규제 방침을 증권거래소와 증권업협회에 전달하는 한편 증권사들에 적극적인 협조를 당부했다. 박현갑기자 eagleduo@

영업정지중인 영남종금이 예금보험공사의 자회사로 편입된다. 금융감독위원회는 2일 “영남종금을 부실금융기관으로 결정,자본금감소 및증자명령 등의 행정처분을 하기 위한 사전절차로 사전통지 및 의견제출 기회를 부여하기로 했다”고 밝혔다. 영남종금은 대주주인 영남학원이 증자능력이 없는데다 인수를 원하는 투자자도 없어 종금사로서는 처음 예금보험공사의 자회사로 편입될 전망이다. 정부는 영남종금에 대한 사전통지절차가 끝나는대로 곧바로 부실금융기관지정과 함께 감자 및 증자명령을 내린뒤 예금보험공사에 공적자금 투입을 요청하기로 했다.영남종금은 실사 결과 자산을 초과하는 부채가 1,234억원으로 드러났다. 영남종금이 예금보험공사의 자회사로 편입돼도 기존고객의 거래관계는 그대로 유지된다. 박현갑기자 eagleduo@

정부는 현대사태를 기업 구조조정의 성패를 좌우하는 가늠자로 인식하고 강도높은 압박작전을 펴고 있다.현대사태를 연내 매듭짓지 못하면 향후 기업구조조정 추진이 불가능해진다고 보고 있다. ■금융감독위원회. 금감위가 현대측에 요구하는 것은 분명하다.현대자동차·현대중공업의 계열분리,문제있는 경영진 퇴진,추가 자구계획 이행이다. 정주영(鄭周永) 전 명예회장 3부자의 퇴진약속 이행도 촉구하고 있으나 이는 다분히 ‘시장’을 겨냥한 ‘정치적 구호’로 보인다. 지난 6월말까지 분리하겠다던 자동차의 계열분리의 경우,정 전 명예회장의보유지분 9.1% 가운데 6.1% 이상을 처분해 계열분리요건인 3% 이하로 낮춰야한다고 촉구한다. 2003년까지로 되어있는 현대중공업의 계열분리도 연내 마무리하라는 입장이다. 금융당국은 나아가 수익성 좋은 일부 우량계열사의 매각도 채권단을 통해촉구했다. 또 현대측이 자구계획을 제대로 이행하지 않으면 지난해 말로 끝난 현대와채권은행간의 재무약정을 다시 체결하도록 한다는 방침이다. 금융감독원의 한관계자는 2일 “정 전 명예회장의 자동차 보유지분 6.1%를채권단에 담보로 맡기고 의결권도 포기한다는 내용의 공증각서를 제출하는방안은 받아들일 만하다”면서 “그러나 시장의 신뢰를 얻으려면 이외에도유동성을 확보할 만한 수익성 좋은 몇몇 기업들을 매각하는 등의 대책이 있어야 할 것”이라고 밝혔다. ■공정거래위원회. 현대와 계열분리 방안을 놓고 ‘외로운 싸움’을 벌여온 공정위는 정부차원의 전방위적인 현대압박이 벌어지자 상당히 힘을 받은 분위기다.한 관계자는 “현대의 계열분리가 공정거래법상 3% 지분한도를 지키는 것은 계열분리의필요충분조건”이라고 말했다. 현대자동차 계열분리는 정몽헌(鄭夢憲)현대아산이사회 회장의 귀국시기와맞물려 가속화될 것으로 예상하고 있다.하지만 현대가 내놓을 계열분리 카드에는 경계심을 풀지 않고 있다. 전윤철(田允喆)위원장은 현대측이 거론하고 있는 정주영(鄭周永) 전명예회장의 현대자동차 지분의 채권단 위임은 수용 검토대상이라고 말했다.하지만여기에도 의결권 포기각서 같은 장치가 필요하다.관계자는 “채권단에 넘길때 처분권까지 넘겨야 하고,유예기간도 납득할 만한 수준이어야 한다”고 설명했다. 현대의 카드 뒤에는 무슨 꿍꿍이가 숨어있을 지 모른다는 의구심이 가득 배어있다.공정위가 생각하는 최상의 카드는 정전명예회장의 지분매각으로 현대의 유동성 문제를 해결하는 것이다. 현대중공업의 계열분리도 공정거래법상의 요건만 갖춰 신청하면 언제든지처리하겠다는 입장이다.관계자는 “현대건설(6%)과 현대상선(12%)의 현대중공업 지분을 3% 미만으로 낮춰야 한다”고 말했다. 박정현 박현갑기자 eagleduo@

정부는 현대전자의 불법 외자도입 혐의와 관련,위법사실을 확인함에 따라이르면 이번 주중 관련 계열사와 대표이사 등을 검찰에 고발할 방침이다. 금융감독원의 한 고위관계자는 2일 “현대전자가 97년 7월 현대투자신탁 주식을 캐나다의 CIBC에 매각한 것은 형식적으로는 외국투자유치이나 내용적으로는 외자차입에 해당하며 이 과정에서 이면계약이 없다는 허위확인서를 정부에 제출한 것을 확인했다”면서 “미비점을 보완,이번주 내로 고발권자인재정경제부장관에게 이같은 조사내용을 보낼 것”이라고 밝혔다. 또 다른 관계자는 “조사 결과 법인과 법인대표를 형사고발할 사안이 일부확인됐다”고 밝혀 김영환(金榮煥) 당시 현대전자 사장은 외자도입법 위반으로 형사고발될 가능성이 높은 것으로 보인다. 금감원에 따르면 현대전자는현대투신주식을 팔고 외국투자를 유치하면서 현대중공업의 지급보증을 받았던 것으로 확인됐다.이는 사실상 외자차입을 한 것으로,외국인투자 및 외자도입에 관한 법을 위반한 혐의를 받고 있다. 현대전자의 외자차입에 대해2억2,000만달러의 지급보증을 해준 현대중공업은 해외거래는 한국은행이나 재정경제부의 허가를 받아야 하나 이를 어겨 외국환거래법을 위반했다는 혐의를 받고 있다. 또 현대중공업에 손실이 생기면 이를 보전해준다는 별도의 각서를 작성한현대증권과 현대전자도 우발채무에 대한 책임을 지겠다는 것인 만큼 이같은사실을 공시하지 않아 증권거래법 위반혐의를 받고 있다. 금융감독위원회는 김정국 당시 현대중공업 사장과 이익치(李益治) 당시 현대증권 사장(현 회장)도 개입한 사실이 확인되면 형사고발 대상에 포함시킨다는 방침이다. 현대의 주채권은행인 외환은행은 이날 현대가 자동차·중공업의 계열분리등을 이행하지 않을 경우 재무구조개선 약정을 다시 체결하는 방안을 검토중이라고 밝혔다.외환은행측은 “이행실적이 미진하거나 현대가 재약정 자체를거부할 경우 곧바로 여신제재 등의 조치를 취할 수 있다”고 밝혔다. 한편2일 오후 귀국할 것으로 알려졌던 정몽헌(鄭夢憲) 현대아산 이사회 회장은주말인 5일쯤으로 귀국시기를 늦췄다. 주병철 박현갑 안미현기자 eagleduo@

앞으로 현대,한진,한화,한솔,두산,동부 등 6∼7개 그룹이 금융권으로부터신규여신을 받기가 어려워질 전망이다.특히 현대,한진,한솔,두산,코오롱,한라,쌍용,강원산업은 영업이익으로 금융비융(이자)조차 감당하지 못하고 있다. 금융감독원은 1일 이같은 내용을 골자로 하는 99회계연도 결합재무제표 분석결과를 발표했다. 이에 따르면 결합재무제표 기준 부채규모(금융업 제외)가 매출액(금융업 제외)을 초과하는 그룹은 한진,한화,한솔,두산,동부와 워크아웃 중인 새한·강원산업 등 7개 그룹이었다. 금감원은 이처럼 부채규모가 매출액을 초과하는 경우,자산건전성분류(FLC)에 이를 반영할 계획이라고 밝혔다. 이렇게 되면 앞으로 이들 그룹은 부채를 줄이지 않는한 신규여신을 지원받기가 힘들 것으로 파악됐다. 한솔의 경우,매출액 3조8,000억원,부채 5조9,000억원으로 매출액 대비 부채초과액이 2조1,000억원에 달했다.한진도 부채가 15조 4,000억원,매출액이 13조 4,000억원으로 초과액이 2조원대였다. 현대의 경우,영업이익을 통한 금융비용 지급정도를 나타내는 영업이익 이자보상배율이 지난해말 기준으로 0.91에 불과해 영업이익으로 금융비용(이자)을 못갚을 정도로 재무구조가 악화된 것으로 나타났다. 또 한진의 이자보상배율이 0.78인 것을 비롯,한솔 0.38,두산 0.90,코오롱 -0.53,한라 -0.08등 5곳과 쌍용양회와 남광토건 등 계열사가 워크아웃중인 쌍용,강원산업 등도 영업이익으로 금융비융을 제대로 부담하기 어려운 것으로조사됐다. 이에따라 이자보상배율이 낮은 현대와 부채규모보다 매출액이 낮은 한솔 등 6∼7곳의 그룹은 자산매각 등을 통해 수익성을 개선하는 등 대대적인 구조조정이 필요한 것으로 파악됐다.이자보상배율이 삼성은 3.15배,LG는 1.42,SK는 1.47로 각각 집계됐다. 금감원은 “이자보상배율이 의미를 가지려면 향후 3∼4년간의 추이가 나와야 하며 일시적으로 이자보상배율이 1이하라고 해서 기업집단의 금융비용 부담능력이 좋지 않다고 단정할 수는 없다”고 지적했다. 박현갑기자 eagleduo@