세계적 신용평가기관인 무디스는 최근 미국계 투자펀드인 론스타에 매각된 외환은행에 대한 신용등급 전망을 ‘안정적’(Stable)’에서 ‘긍정적’(Positive)으로 상향 조정했다고 외환은행이 1일 밝혔다.

외환은행이 미국계 투자펀드인 론스타펀드에 1조 3834억원에 팔렸다.론스타는 외환은행 지분 51%를 인수,최대주주로서 경영권을 거머쥐게 됐다.외환은행은 27일 서울 롯데호텔에서 론스타와 이같은 내용의 외자유치 및 지분매각에 대한 본계약을 체결했다.외국의 금융자본이 국내 시중은행의 자본과 경영에 동시 참여하는 것은 제일은행을 인수한 뉴브리지 캐피털에 이어 두번째다. 외환은행 이강원 행장은 “S＆P가 27일 외환은행의 신용등급을 BB에서 BB＋로,신용전망을 안정적에서 긍정적으로 상향조정했다.”면서 “외자유치 성공으로 위축됐던 외국인 투자가 다시 활성화되는 계기가 될 것”이라고 내다봤다.론스타의 엘리스 쇼트 부회장은 “이번 계약은 론스타의 단일 투자건으로는 최대 규모”라면서 “론스타의 한국시장에 대한 확고한 신뢰를 갖고 외환은행의 잠재력을 높이 평가한 것”이라고 설명했다. 외환은행은 주당 4000원에 신주 1조 750억원을 발행해 론스타에 넘기고,대주주인 코메르츠방크와 수출입은행은 주당 5400원에 3108억원어치의 지분을매각한다.이에 따라 외환은행의 국제결제은행(BIS) 기준 자기자본 비율은 9.3%에서 11.9%로 높아진다. 금융계는 론스타가 외환은행을 인수함에 따라 외국자본의 국내시장 잠식이 가속화할 것으로 보고 있다. 김유영기자 carilips@

해외 금융기관들의 국내은행 경영참여 행보가 숨가쁘다.론스타 펀드(미국)와 스탠다드차타드은행(영국)처럼 이미 실제 행동에 들어간 곳도 있고,돋보기를 들이대고 ‘먹잇감’을 고르는 곳도 상당수에 이른다.국내 제조업에 대한 외국인의 직접투자가 급감하고 있는 것과는 정반대의 양상이다. ●신흥시장 중에서 한국은 특히 매력적 다음달 론스타의 외환은행 인수가 확정될 예정인 가운데 스탠다드차타드가 지난 1∼6일 순식간에 한미은행 지분 9.8%를 삼성그룹으로부터 사들여 2대 주주가 됐다.스탠다드차타드는 “경영권 확보가 아닌 장기 주식투자가 목적”이라고 밝히고 있지만 금융권에서는 그렇게만 보지 않는다.삼성증권은 7일 “스탠다드차타드가 한미은행 경영권을 위해 지분을 추가 매입할 것”이라는 보고서를 냈다.오는 11월 현 대주주인 칼라일-JP모건 컨소시엄의 지분매각 금지 제한이 풀리면 스탠다드차타드의 경영권 인수작업이 본격화할 것으로 금융권은 예상하고 있다. 미국·유럽에 본사를 두고 있는 씨티그룹,HSBC,뱅크오브아메리카,도이체방크 등 초대형 은행과 론스타,뉴브리지캐피탈 등 초대형 투자펀드들은 공통적으로 ‘글로벌화’라는 경영전략을 세우고 있다.실제로 해외에서 벌어들이는 게 자국내 수익보다 훨씬 많다.이들은 한국을 포함한 중국·동남아 등 아시아 신흥시장을 글로벌화의 최우선 타깃으로 삼고 있다.한미은행 관계자는 “한국의 경제규모가 상당한 데다 외환위기를 거치면서 구조조정도 거의 이뤄져 국제적으로 한국의 은행에 대한 관심이 고조되고 있다.”고 말했다.현행 은행법이 국내 산업자본의 은행지분 취득을 발행주식의 10% 이내로 제한하고 있는 점도 외국계 진입 확대의 이유가 되고 있다. ●은행주 저평가와 높은 수익전망 외국계 금융기관들은 한국내 수익전망을 좋게 보고 있다.스탠다드차타드는 지난 5월 아시아 대출시장 규모가 앞으로 5년간 5000억달러 늘어나고,이 중 절반이 한국에서 이뤄질 것이라고 밝힌 바 있다.외환은행 고위 관계자는 “한국의 은행 주가들이 저평가돼 있어 외국인이 지금을 지분매입의 최적기로 보고 있다.”고 말했다.이 관계자는 “수익성 저하가 주가하락의 주 원인이지만 이는 대출부실로 인한 대규모 충당금 적립 탓일 뿐,영업실적은 매우 좋다.”고 덧붙였다.하나은행 임원은 “외국인들은 경기가 좋아지면 한국 은행업계의 수익성이 크게 뛸 것으로 믿고 있다.”고 말했다. ●방카슈랑스 진출 등 다목적 포석 국내 은행 진출에는 고유업무 외에 다른 비즈니스에서 도움을 얻을 수 있다는 계산이 깔려 있다.실제로 뉴브리지캐피탈은 1999년 제일은행 인수 이후 은행 거래기업의 컨설팅을 도맡아 거액의 수익을 올렸다.제일은행과 관련된 부실채권 정리에서도 계열회사들을 동원해 큰 이득을 봤다.독일의 거대 보험그룹인 알리안츠가 하나은행 지분(8.16%)을 사들인 것은 이달부터 시작하는 한국내 방카슈랑스(은행+보험업) 참여가 목적이었다.중국시장 진출의 발판으로 삼으려는 곳도 있다.한 시중은행 부행장은 “뉴브리지캐피탈은 한국보다는 광활한 중국시장에 관심이 많다.”면서 “제일은행 인수에는 중국 진출에 앞서 유교문화권 은행업의 노하우를 익히려는 목적이 크게 작용했다.”고 전했다. 김태균 김유영기자 windsea@

대한투자증권은 30일부터 고배당주에 집중투자하면서 비과세 혜택을 받을 수 있는 ‘마이다스 블루칩배당 주식형펀드’를 판매한다.시가총액 상위 50개 종목중 상위 5개 종목과 배당수익률 상위 15개 종목으로 포트폴리오를 구성,상승장이나 횡보장에서 수익과 배당소득을 올릴 수 있도록 설계됐다.

중소기업들은 자금난과 인력난 외에도 대기업들의 횡포가 최근 더욱 심해졌다고 불만을 털어놓는다.원청업체인 일부 대기업들이 국내외 경기침체의 고통을 하청업체인 중소기업들에 떠넘기고 있다는 것이다. 구미중소기업협의회 길호양 사무국장은 “지난 몇년 사이에 대기업 노조의 힘이 세지면서 대기업 종업원들의 임금수준이 높아졌다.”며 “이에 따라 중소기업 근로자들이 대기업으로 빠져나간다.”고 말했다.외환위기 당시엔 대기업명예퇴직자들이 중소기업으로 흘러들어왔으나 최근엔 대기업이 실력있는 중소기업 근로자들을 수시로 뽑아간다.인력 흐름이 중소기업에서 대기업으로 바뀐 것이다.대기업은 임금부담이 높아지자 중소기업에 납품단가 인하를 요구한다.한동안 줄어들던 납품대금 어음이 늘면서 요즘엔 6개월짜리도 나온다.하청업체로선 값싼 외국산 부품도 신경이 쓰이고,대기업이 공장을 해외로 이전한다는 말도 들리기 때문에 원청업체의 요구를 피할 길이 없다. 반면 협력업체를 200여개 거느리고 있는 한 대기업의 간부는 “우리가 없으면 하청업체들은 망한다.기술지원은 물론 생산관리까지 해주면서도 단지 국내 중소기업이라는 이유만으로 수입산보다 값비싼 물건을 납품받아 쓴다.”고 밝혔다. 중소기업연구원에 따르면 우리나라 기업들은 전형적인 일본형 하청분업구조를 갖고 있다.일본의 경우 하청거래 의존도 100%인 기업은 1987년 전체 중소기업의 81.3%에서 10년 후인 96년엔 48.8%로 낮아졌다.대기업들이 고임금을 피해 해외생산 비중을 높였기 때문이다.이에 따라 중소기업들도 대기업과의 하청관계를 줄이고 자구책을 찾아 나섰다. 현재 우리 중소기업들의 현실도 전환기를 맞이하고 있다는 것이 전문가들의 지적이다.대기업과 중소기업의 하청 관계를 개선하는 대안중의 하나는 바로 기업간 인수·합병(M&A)의 활성화이다. 중소기업청 서영주 정책국장은 M&A를 통해 중소기업에 건전한 민간투자자본이 유입돼야 한다고 밝혔다.그는 “미국의 중소·벤처자본은 투자금의 10%만을 나스닥에 의존하고 75%를 M&A를 통해 회수하고 있다.”면서 “우리 중소기업도 융자에만 의존하지 말고 투자를끌어들여야 경기가 어려울 때 흔들리지 않는다.”고 말했다. 중소기업협동조합중앙회 장지종 부회장은 “기업인들이 M&A를 기업하다 망하기 직전에 하는 빚 잔치쯤으로 여기고 있다.”고 비판하고 “M&A야말로 서로 이기는 방법”이라고 강조했다.정부는 최근 M&A 활성화 대책으로 ▲합병절차 개선 및 이월결손금 경감 ▲구주 현물출자 특례 인정 및 양도소득세 과세 이연 ▲M&A 중개기관의 기능 재조정 및 투자펀드 조성 등의 방침을 정하고 올 하반기부터 활발한 M&A를 기대했다. 김경운기자 kkwoon@

주가가 ‘700고지 돌파’를 향해 조금씩 오르고 있지만 상승장에 대한 전망은 여전히 불투명하다.국내 기관투자가들은 아직 보수적인 자세를 보이고 있고, 외국인들도 언제 마음을 바꿀지 모르는 상황이기 때문이다.이럴 때에는 주가지수에 따라 연동하는 인덱스펀드나 안정적인 수익을 올릴 수 있는 해외 우량채권에 투자하는 해외투자펀드 등에 간접투자해보는 것도 방법이다. ●지수 오르면 수익도 커져 지수상승률만큼의 안정적인 수익을 올릴 수 있는 인덱스펀드는 KOSPI와 같은 시장대표 지수를 목표지수로 선정,목표지수와 동일한 투자수익을 달성하도록 운용된다.시장상황을 정확히 반영하는 대표종목 위주로 주식을 사들이는 만큼 종목구성을 마친 다음에는 좀처럼 주식을 사고 팔지 않아 매매에 따른 비용부담이 거의 없다.이에 따라 최근 3개월 수익률도 최고 23%가 넘는 등 인기 펀드로 떠올랐다. 삼성투신 배재규 인덱스운용본부장은 “인덱스펀드는 단기에 승부를 걸기 보다는 1년 정도 여유자금으로 가입할 수 있는 투자자에게 알맞다.”고 말했다.●해외 채권에 투자해볼까 국내 회사채 시장의 회복이 더디면서 해외 채권이나 주식에 투자하는 해외 투자펀드도 안정성과 수익성에서 각광받고 있다.국내 은행이나 증권사가 투자자로부터 자금을 모은 뒤 슈로더·피델리티 등 해외자산운용사에 위탁해 주식이나 채권의 운용 결과에 따라 투자자에게 실적을 배당해 주는 구조다. 대한투신증권은 오는 10일까지 채권형 해외뮤추얼펀드인 ‘슈로더 이머징마켓채권펀드’와 ‘피델리티 미달러 채권펀드’를 판매한다.슈로더 펀드는 동유럽·남미 등 신흥시장 국채 등에 분산투자하는 고수익추구 펀드다.피델리티 펀드는 미국 정부기관이 발행한 채권 및 우량 회사채 등에 집중 투자한다. 하나은행은 하나알리안츠투신의 ‘글로벌 실렉트 혼합간접투자신탁’을 판매한다.신탁재산의 60% 이상을 알리안츠그룹의 자산운용회사들이 운용하는 펀드 가운데 실적 및 위험관리가 탁월한 펀드에 투자하는 ‘펀드 오브 펀드’형태다. 김미경기자

휠라코리아가 휠라아메리카와 함께 이탈리아 휠라 본사를 인수했다.휠라코리아 윤윤수(사진) 대표는 11일 기자 간담회를 갖고 지난 1년간 진행해온 이탈리아 본사 인수의 모든 법적 절차가 완료했다고 밝혔다.인수 가격은 3억 5100만달러(약 4300억원)로 윤 대표는 투자펀드의 출자분(85%)을 제외한 나머지 지분의 절반가량을 투자했다.이번 인수로 새로 출범한 SBI의 전체 회장직은 존 엡스타인 전 휠라 아메리카 사장이 맡게 되며 윤 대표는 SBI아시아 사장 겸 휠라코리아 회장직을 맡는다.

SK㈜의 외국계 주주인 헤르메스자산운용은 10일 법무법인 명인을 통해 최태원·손길승 회장,김창근 사장 등 SK㈜ 사내이사 3명을 상대로 SK글로벌 지원안에 대한 의결권 행사를 막아 달라며 서울지법에 특정이사의 위법행위 금지 가처분신청을 냈다. SK㈜ 최대 주주인 소버린자산운용의 법률대리인이기도 한 명인측은 “현재 SK글로벌 분식회계와 배임 등 혐의로 형사기소 상태에 있는 이들 3명은 SK글로벌 처리 안건과 관련해 특별한 이해관계에 있기 때문에 이사회 의결에 참여할 수 없다.”고 밝혔다. ●민·형사 대응 잇따를 듯 영국계 기금 전문 투자회사인 헤르메스는 SK㈜ 지분 0.7%(90만주)를 보유하고 있는 것으로 알려졌다. SK㈜ 외국계 주주들이 법률대응에 나선 것은 이번이 처음이다.SK글로벌에 대한 출자전환이 이뤄질 경우 SK㈜ 이사들에 대한 민·형사상 대응이 잇따를 전망이다. 이에 앞서 SK㈜ 지분 2%(240만주)를 갖고 있는 미국계 투자펀드 템플턴자산운용은 전날 김창근 사장에게 SK글로벌 지원에 반대한다는 내용의 편지를 보낸 것으로 알려졌다.이처럼 소버린과 템플턴,헤르메스 등 SK㈜ 외국계 주주들의 잇단 제동이 SK글로벌 정상화의 큰 변수가 될 것으로 보인다. ●최 회장 지분 ‘줄다리기’ 한편 최태원 회장 지분을 놓고 채권 금융기관끼리 내홍(內訌)이 벌어지고 있어 주목된다. 하나·조흥·우리·외환·국민·한미 등 6개 은행들은 이날 오후 하나은행에서 긴급회의를 갖고 최 회장이 담보로 맡긴 주식을 연대보증 비율에 따라 나눠 갖기로 결정했다. 이에 대해 산업·신한 등 연대보증을 받지 못한 은행들은 강력히 반발하고 있다.이들 은행 관계자는 “최 회장 지분을 채권단 공동담보로 돌려 놓거나 SK글로벌에 현물 출자하지 않으면 채무조정안을 전면 거부할 수도 있다.”고 밝혔다. ●‘캐시 바이아웃’ 수면 위로 대형 채권기관들은 또 잇따라 출자전환 대신 캐시 바이아웃(채권 현금 매입)을 선택하겠다는 뜻을 밝히고 있다.캐시 바이아웃은 출자전환에 참여하지 않고 채권액의 일정액(30% 가량)만 받은 뒤 채권을 포기하는 것을 말한다.국민은행 관계자는 “리딩뱅크로서 출자전환에참여해 SK글로벌 정상화 지원에 나설 필요는 느끼지만 은행경영의 건전성 확보 차원에서 바이아웃을 통해 부실을 하루빨리 털어내는 것이 중요하다.”고 밝혔다.우리은행 관계자도 “출자전환 비율이 예상보다 높은 편인데다 과거 출자전환 주식의 감자나 추가 출자전환 등의 조치가 빈번했던 점을 감안하면 캐시 바이아웃도 괜찮은 방법”이라고 말했다.이밖에 일부 공적자금을 받은 은행과 국책은행을 제외한 상당수 채권 은행들이 긍정적으로 캐시 바이아웃을 검토하고 있으며 투신·보험 등 제2금융권은 더욱 적극적이다. 박홍환 김유영기자 stinger@

지난해 말 조성한 3000억원대의 ‘코리아 IT펀드’가 다음 달부터 매년 1000억원씩 IT중소벤처기업에 투자된다. 이 펀드는 당시 이상철 정보통신부 장관이 IT산업이 ‘잘나갈때’에 미래 투자자금을 준비해야 한다는 입장을 피력,KT,SK텔레콤,KTF,LG텔레콤 등 통신 4사가 조성한 돈이다. 한국통신사업자연합회는 최근 IT펀드 투자운영위원회를 열어 차세대 IT성장산업 육성과 침체된 벤처시장에 활력을 불어넣기 위해 다음 달부터 투자를 개시하기로 했다고 8일 밝혔다. 연합회는 이 돈을 IT전문 창업투자조합이나 신기술사업투자조합에 출자하기로 하고 연내 150억∼250억원 규모의 자(子)펀드를 6개안팎으로 결성,7년간 운영키로 했다. 자펀드는 IT 신성장 동력 품목을 포함한 중점분야와 일반 IT분야로 구분해 50대 50의 비율로 투자될 예정이다.정통부는 현재 차세대 이동통신,디지털TV,포스트PC,지능형 로봇 등 IT분야의 9개 신성장 동력을 선정,집중 육성 중이다.연합회는 또 당시 조성목적이던 IT와 CT(문화콘텐츠 산업)가 결합한 디지털 영상분야에 자펀드외에 이미 결성된 디지털영상콘텐츠전문투자조합에 150억원을 추가로 출자,국내 디지털 영상산업을 획기적으로 발전시켜 국제시장 진출을 촉진해 나가기로 했다. 오는 18일까지 벤처캐피털로부터 투자제안과 평가를 거쳐 7월부터 본격적인 투자에 나설 계획이다.문의 (02)541-3981∼4. 정기홍기자 hong@

에너지 전문기업 대성그룹 글로벌에너지네트웍이 영화산업에 진출한다. 대성그룹 글로벌에너지네트웍은 29일 “계열사인 벤처캐피털 바이넥스트 하이테크를 통해 영화사 ‘기획시대’(대표 유인택)‘에그필름’(대표 지영준)과 전략적 제휴를 맺고 120억∼200억원 규모의 영화투자펀드를 만든 뒤 차츰 투자를 확대할 계획”이라고 밝혔다. 김영훈 회장은 “공연·게임 등으로 사업 범위를 넓혀갈 것”이라며 “좋은 시나리오작가와 감독을 발굴하여 양질의 작품을 만들고 해외영화사와의 합작 등도 추진하겠다.”고 말했다.대성그룹은 이미 에그필름의 ‘올드보이’와 기획시대의 ‘아빠하고 나하고’에 3억원씩 투자했다.

한국증권업협회와 증권거래소,증권예탁원,코스닥증권시장 등 4개 기관이 공동으로 운용하는 ‘증권기관 투자펀드’의 마지막 투자분 1000억원이 28일 증시에 투입된다.

｜리야드 AFP 연합｜사우디아라비아의 억만장자 사업가 알 왈리드 빈 탈랄(44) 왕자가 스위스 제네바의 유서깊은 ‘데 베르그' 호텔을 8700만달러에 사들였다. 왈리드 왕자의 해외자산을 관리하는 투자회사 ‘킹덤 홀딩’은 4일 사우디 왕가소유의 한 투자펀드를 통해 이번 거래가 이뤄졌다고 밝혔다. 이로써 왈리드 왕자 소유의 호텔은 뉴욕의 ‘플라자’와 리야드의 ‘포 시즌스’,베이루트의 ‘뫼벤픽’,파리의 ‘조르주 V' 및 ‘디즈니랜드 파리' 등 모두 187개로 늘어났다. 파드 사우디 국왕의 조카인 왈리드 왕자의 재산은 200억달러에 이르는 것으로 알려져 있다. ‘데 베르그'호텔은 1834년에 설립된 제네바 최고(最古)의 호텔로 각국 정치인과 왕족들이 자주 묵는 곳이다. ‘킹덤 홀딩'은 ‘제네바 호수' 와 알프스가 바라보이는 이 호텔을 내년까지 개보수한 후 ‘포 시즌스' 에 경영을 맡길 계획이라고 밝혔다.

제일은행의 공격경영,시너지 효과를 거두기 위한 것인가 아니면 과욕인가. 지난 1999년말 미국계 투자펀드인 뉴브리지캐피탈이 인수한 제일은행의 일부 수익성 지표가 수년간 꾸준히 악화되고 있다.그런데도 2001년부터 최근까지 은행·카드사 등 금융권의 각종 인수·합병설에 한번도 빠짐없이 등장할 정도로 공격적인 행보를 펼치고 있어 금융가의 주목을 받고 있다.일각에서는 뉴브리지측이 은행 경영을 바탕으로 국내 금융시장의 구조조정에 깊숙히 개입하려는 의도가 있는 것이 아니냐는 분석도 나온다. ●제일은행,M&A 단골손님 제일은행을 앞세운 뉴브리지의 공격적인 투자 움직임은 지난 2001년 하나은행과의 합병설이 불거지면서 시작됐다.당시 뉴브리지는 하나은행을 최적의 인수합병(M&A) 파트너로 보고 수개월에 걸쳐 협상을 진행했지만 결국 가격차를 좁히지 못해 결렬됐다.지난해 한미·서울은행 등에 대해서도 M&A 의사를 밝혔으며,최근까지 외환·조흥은행에 대해서도 합병 가능성을 여전히 열어놓은 것으로 알려졌다.특히 조흥은행 인수전에는 컨소시엄까지 구성,본격적인 활동에 나섰으나 신한은행이 주축이 된 신한컨소시엄에 기회를 뺏긴 뒤 아직도 미련을 버리지 못하고 있는 것으로 전해졌다.제일은행 관계자는 “조흥·신한은행 합병이 어떻게 진행될 지 예의주시하고 있다.”면서 “조건만 맞는다면 다른 은행과의 합병은 항상 추진할 수 있다.”고 말했다. ●최근 목표는 신용카드사 제일은행의 최근 관심은 개인고객을 바탕으로 한 카드사업에 쏠려있다.뉴브리지는 한국의 신용카드업이 최근 경영난을 겪고 있지만 향후 수익성이 커질 것으로 보고 카드사 인수를 적극 추진하고 있다.최근 가격협상까지 한 것으로 알려진 A카드에 이어 B카드에도 눈독을 들이고 있는 것으로 알려지면서 카드업계가 들썩이고 있다.제일은행 관계자는 “뉴브리지가 들어온 뒤 부실한 기업여신을 대부분 털고 개인대상 금융에 주력하면서 연체율 관리 등 노하우를 쌓았다.”면서 “카드사를 인수할 경우 리스크 관리 등에 강점을 보여 향후 큰 수익을 기대할 수 있을 것”이라고 말했다.관계자는 “코헨 행장도 최근 인수할만한 곳이 있다면 뉴브리지측의 추가투자는 걱정할 필요가 없다고 언급하는 등 대주주의 자금여력이 충분하다.”고 덧붙였다. ●국내시장 안착,성공할까. 뉴브리지의 공격적인 행보를 지켜보는 금융권의 평가는 엇갈린다.증권사 한 애널리스트는 “현재 제일은행은 당기순익이나 ROE(자기자본수익률)·ROA(총자산이익률) 등이 계속 줄고 있기 때문에 덩치를 키우거나 사업을 확장하기 보다 내실을 다지는데 주력해야 할 것”이라고 말했다.이에 대해 제일은행측은 “지난 3년간 인프라 구축 등 많은 투자를 했으나 대기업 여신을 대폭 줄이고 리스크 관리에 따른 수익경영에 주력,올해부터 효과가 날 것으로 기대한다.”면서 “그러나 작년말 현재 자산 33조원 규모로는 한계가 있어 M&A 등을 꾀하는 것”이라고 말했다. 외국계 펀드의 경영에 대해서도 여러가지 해석이 나온다.제일은행 인수 당시 풋백옵션(사후손실보전)으로 정서적인 반감이 컸지만 이후 투자를 확대하면서 국내 금융구조조정에 참여하는 장기적인 투자자가 될 수도 있다는 평가도 나온다.금융감독원 관계자는 “뉴브리지가 은행을 통해 매년 수익을 올리고 있어 국내시장에 대한 매력을 계속 느끼는 것 같다.”면서 “우량카드사 인수를 염두에 둔다는 것은 돈이 된다면 투자하겠다는 투자펀드의 속성을 반영한 것”이라고 말했다.관계자는 그러나 “현재 인수의사가 있어도 MOU(양해각서)를 체결해야 증자나 자금유입이 이뤄질 것”이라고 덧붙였다. 금융연구원 김병연 연구위원은 “뉴브리지의 움직임이 향후 외국계 펀드의 국내 금융사 경영의 판단척도가 될 수 있을 것”이라면서 “선진 금융노하우 전수를 통해 국내 금융산업 발전을 도모하는 노력 뿐 아니라,해외펀드에 의한 경영이 자칫 시장을 불안정하게 하는 요인이 있다면 적극적인 제재조치도 이뤄져야 할 것”이라고 말했다. 김미경 김유영기자 chaplin7@

저금리로 마땅한 투자처를 찾지 못하는 자금이 급증하자 은행권이 여윳돈을 끌어들이기 위해 ‘해외투자펀드’ 판매에 혈안이 돼 있다. 13일 금융계에 따르면 은행들은 환위험을 없앤 해외펀드를 잇따라 판매하며 고객들을 확보하고 있다.은행권에서 과거에 판매했던 해외투자펀드는 미 달러화에 대한 원화 환율이 하락할 경우 환차손이 발생할 위험이 있었다.그러나 최근 판매하고 있는 해외 펀드는 선물환 거래로 환위험을 없애 2.5%의 안정적 수익을 보장할 수 있는 장점이 있다고 은행측은 설명한다.현재 마땅한 투자처를 찾지 못하고 떠도는 단기자금의 규모는 370조원으로 추산되고 있다. 우리은행은 해외투자펀드인 ‘피델리티 국제채권펀드’ 500억원어치를 13일부터 판매하기 시작했다.이 펀드는 미국·유럽연합(EU)·일본 등 정부 및 정부 관련 기관이 보증하는 국공채에 자산의 53%를 투자하고,나머지는 이들 국가에서 신용등급이 우수한 회사채에 투자한다. 채권의 특징상 금리가 올라가면 채권값은 떨어져 투자 손실을 볼 위험은 있다.유럽연합의 경우올해 안에 금리를 더 떨어뜨릴 여지가 있다고 보고 채권 쪽에 대한 투자비중을 가장 많이 늘렸다고 은행측은 설명했다.이에 앞서 우리은행은 지난해에 미국 정부가 보증하는 국공채 펀드 2100억원어치를 팔았다. 한미은행도 13일부터 오는 22일까지 해외뮤추얼펀드인 ‘프랭클린 미국 국공채 펀드’와 ‘슈로더 미국달러채권펀드’를 판매한다.프랭클린 미국 국공채펀드는 주택저당채권에 100% 투자한다.미국 정부기관이 원리금을 지급보증하기 때문에 안정적이라는게 은행측의 설명이다.한미은행 문상용 팀장은 “이들 펀드는 연 7∼8%의 수익률을 달성할 수 있다.”면서 “국내 채권형 수익증권(연 5∼6%)에 비해 수익률이 높은 편”이라고 말했다. 대한투자신탁증권 역시 13일부터 24일까지 해외 뮤추얼 채권펀드인 ‘이머징마켓채권펀드’와 ‘미달러채권펀드’를 판매한다.이머징마켓채권펀드는 동유럽,아시아,남미 등 신흥시장에 속하는 정부와 기업들이 발행하는 채권에 투자한다.미달러 채권펀드는 미국 정부기관이 발행하는 채권과 다국적기업이 발행하는우량 회사채에 집중 투자한다. 은행에서 판매하는 이들 상품의 가입 대상에 특별한 제한은 없으나 미국 국적을 갖고 있는 고객은 가입할 수 없다.가입금액은 1000만원 이상이다. 김유영기자 carilips@

정보통신부는 올 연말 휴대폰 요금 인하와 관련,당초 소폭 방침을 바꿔 10% 이상으로 대폭 인하하는 방안을 검토 중이다. 정통부 관계자는 30일 “휴대폰 요금의 소폭인하 방안 외에 대폭인하 방안도 마련해 소비자물가와 통신업계 공정경쟁에 미치는 영향 등에 관해 다각적인 검토를 진행중”이라고 말했다. 정통부의 이같은 방침은 그동안 IT산업의 침체 위기를 타개하기 위해 통신업체들의 투자확대를 유도했지만 투자액이 기대에 미치지 못해 휴대폰 요금을 대폭 내리는 것으로 방향을 튼 것으로 분석된다.SK텔레콤 등 이통 3사와 KT는 최근 당초 기대에 못미치는 3000억원 규모의 IT 투자펀드를 조성한다고 밝혔었다. 정통부는 이달 말 또는 다음달 초 휴대폰 요금 인하방안을 최종 확정,재정경제부 등과의 협의를 거쳐 연내에 요금인하를 단행할 계획이다. 정기홍기자 hong@

로버트 코헨 제일은행장이 30일 조흥은행을 인수하겠다고 전격 선언,금융계가 고개를 갸우뚱거리고 있다.‘새우가 고래를 삼키려는’계획의 현실성 뿐아니라 한박자 늦은 것 아니냐는 타이밍상의 문제때문이다. 코헨 행장은 이날 기자회견을 자청,“조흥은행 인수를 위한 의향서를 지난 23일 이전에 제출했다.”며 “만약 인수후보자 그룹에 포함되지 못하면 후보로 선정된 다른 업체와 협상을 통해 자격을 얻어낼 생각”이라고 밝혔다.독자인수가 안되면 다른 컨소시엄에 참여하겠다는 얘기다.조흥은행 지분 51%이상을 인수하되 그 자금은 제일은행 자체 자금과 대주주인 뉴브리지캐피털의 증자로 조달하겠다는 구체적인 인수방법까지 제시했다. 이에 대해 금융감독위 관계자는 “이미 출전선수 명단이 확정돼 경기가 시작됐는데 뒤늦게 선수로 뛰겠다며 혼자 몸을 풀고 있는 형국”이라고 쏘아붙였다.금융권 관계자도 “투기자본인 뉴브리지 캐피털에 대한 비난여론이 적지 않은 상황에서 제일은행을 참여시키겠느냐.”고 반문했다.조흥은행 관계자는 “합병하면오히려 우리가 제일은행을 흡수통합하게 될 것”이라고 말했다. 자산규모는 조흥은행 69조원,제일은행 29조원이고 직원 수는 조흥은행 6600명,제일은행 3000명이다.신한컨소시엄,타이완의 후본(富邦)금융지주회사,일본의 신세이은행,미국의 투자펀드 리플우드 등 4곳은 이미 조흥은행 인수를 위한 실사작업을 벌이고 있다. 박정현기자 jhpark@

외국계 펀드와 컨소시엄을 구성해 조흥은행 인수전에 참여한 신한금융지주회사가 경영권 프리미엄으로 15%를 추가 제시한 것으로 밝혀졌다. 29일 금융감독위원회와 금융권에 따르면 신한측은 조흥은행의 정부지분 80%를 전량 인수하겠다고 제안했으며 기본 인수가격에 경영권 프리미엄으로 15%를 더 얹어 내겠다고 제안했다. 신한측이 한미은행과의 합병협상에서 경영권 프리미엄 제공 여부로 이견을 빚어 결국 실패했던 점을 감안하면 다소 파격적인 제안이다. 금융권 고위관계자는 “신한은행보다 컨소시엄에 참여한 외국계 펀드들이 더 조흥은행 인수에 적극적인 것으로 알고 있다.”면서 “실사권한이 주어진 인수후보 4곳 가운데 경영권 프리미엄을 제공한 곳은 신한컨소시엄 밖에 없다.”고 말했다. 신한컨소시엄을 비롯해 대만의 후본(富邦)금융지주회사와 미국의 투자펀드리플우드 등 4곳은 이날부터 조흥은행 실사에 들어갔다. 안미현기자

기간통신 4사 사장들이 이례적으로 IT산업 투자에 동참한 것은 ‘잘 나가는’IT경기를 지속해야 한다는 공감대에서 나온 것이다. 세계 최대시장인 미국의 경제가 침체국면으로 접어들자 정부와 IT업계로서는 재도약을 위한 재투자가 필요하다는 절박감이 깔려 있다. 전체투자액 1조 8079억 가운데 1조 3079억원은 회사별로 기존에 계획됐거나 낙찰차액 등으로 충당하는 것이어서 신규투자로 보기는 어렵다. 그러나 3000억원의 IT전문투자펀드는 애니메이션 등 고부가가치 분야에 투자,IT강국의 입지를 다진다는 것이어서 실로 의미가 있다. ◆투자확대 배경 합의과정이 그리 순탄치 만은 않았던 것으로 알려졌다.일부 사업자는 사상최대의 순익을 재투자보다는 휴대폰 이용요금의 인하로 연결시키겠다는 입장을 보였다.그러나 이상철(李相哲) 정보통신부 장관이 취임후 줄곧 “통신사업자들이 투자에 소극적인 자세를 보일 경우 위기가 올 수 있다.”며 투자를 독려했던 것이 큰 영향을 줬다. 올 하반기 들어 미국경제가 침체로 접어들고 이에 따른 IT수출 불안도 지속돼 투자를 하지않으면 국내 IT산업이 총체적인 위기에 직면할 것이란 우려도 합의를 도출하는 계기가 됐다. ◆요금인하와의 상관관계 총 투자금액 1조 8079억원 가운데 SK텔레콤이 분담할 금액이 7100억원으로 가장 많다.SK-IMT의 2075억원을 합치면 SK의 분담금은 무려 9175억원으로 전체 출자금액의 절반을 넘는다. 따라서 SK텔레콤이 연내에 할 휴대폰 요금인하의 폭에 대해 정부와 사전조율이 있었을 것이란 추측도 있다. 휴대폰 요금인하를 압박수단으로 활용한 정부의 입김이 적잖이 작용했을 것이라는 게 업계 일각의 관측이다. 이에 대해 표문수 SK텔레콤 사장은 “투자합의와 요금인하가 관련이 없는 것은 아니지만 투자를 한다고 요금인하를 하지 않아도 된다는 식으로 연결지을 수는 없다.”고 밝혔다.다만 “일시적으로 요금을 인하하는 것보다는 중장기적으로 볼 때 산업의 활성화에 기여하는 것이 낫다는 점에 정부와 통신사업자간에 공감대가 형성됐다.”고 설명했다. ◆IT투자조합 운영 다음달까지 3000억원의 IT투자펀드를 운영하기 위한 IT투자조합이 설립,운영된다.이용경 KT 사장은 “IT투자조합은 일반 투자조합이 수익성 위주로 펀드를 운영하는 것과 달리 수익성보다는 산업 활성화에 주안점을 두게 된다.”고 취지를 설명했다. 투자조합은 4사가 공동으로 운영하고 투자금액의 비율에 따라 투자처를 결정하는 등에 관한 의사결정 권한을 갖게될 것으로 보인다.투자분야는 애니메이션 등 멀티미디어 콘텐츠를 개발하는 분야에 중점이 두어질 예정이다. 정기홍기자 hong@

정보기술(IT) 경기를 활성화시키기 위해 모두 1조 8000억원 규모의 자금이 투자확대 차원에서 올해 말까지 투입된다. 특히 3000억원 규모의 IT 전문투자펀드가 설립돼 컴퓨터 그래픽스 등 IT 경기에 파급효과가 큰 소프트웨어 분야에 집중 투입된다. 이용경(李容璟) KT 사장,표문수(表文洙) SK텔레콤 사장,남용(南鏞) LG텔레콤 사장,김우식(金禹埴) KTF 부사장 등 기간통신 4사 사장단은 16일 정보통신부에서 기자회견을 갖고 이같은 내용의 투자계획을 발표했다. KT 이 사장은 “올 하반기 미국경제 침체에 따른 IT수출 불안이 지속되는 상황에서 기간통신 사업자들의 설비투자 축소까지 겹치면 선순환 구조가 붕괴될 우려가 있다.”면서 “국내 IT산업이 총체적인 위기에 직면하는 것을막기 위해 이같이 투자를 확대하기로 했다.”고 설명했다. 정기홍기자 hong@

정보통신부와 SK텔레콤,KT 및 KTF는 IT(정보기술)산업 활성화를 위해 다음달에 3560억원 규모의 IT투자펀드를 조성해 5∼6개의 투자조합을 결성,운영할 예정이다. 15일 정통부와 통신업계에 따르면 당초 1조원 규모로 알려졌던 IT투자펀드는 ▲정통부 정보화촉진기금 가용자금 560억원 ▲KT 및 KTF 1000억원 ▲SK텔레콤 2000억원 등 약 3560억원 규모로 조성될 것으로 알려졌다.LG텔레콤,하나로통신 등 후발사업자들의 경우 펀드조성에 참여를 요구하지 않되 자발적으로 참여를 원할 경우 문호를 개방한다는 방침이다. 정기홍기자