지난 2월 은행권에 20조원이 넘는 돈이 전달에 비해 더 들어 왔지만 중소기업에 더 나간 돈은 3조원이 채 안 되는 것으로 조사됐다. 이에 따라 올해 은행권 중소기업 대출 증가액은 당초 목표했던 50조원보다 10조원 적은 40조원 수준에 그칠 전망이다. 주택담보대출은 2년여 만에 최고 증가세를 보여 대조를 보였다. 한국은행이 11일 낸 ‘2월 금융시장 동향’에 따르면 은행 수신은 1월에 비해 20조 6000억원 늘었다. 전월 대비 은행 수신이 증가세로 돌어선 것은 지난해 11월(9조원) 이후 석 달 만이다. 김현기 한은 통화금융팀 차장은 “증권사나 자산운용사 등 돈이 넘치는 2금융권이 수신 영업을 소극적으로 한 것도 은행으로 돈이 이동한 한 요인”이라고 풀이했다. 그럼에도 은행의 기업대출 증가액은 1월 5조 8000억원에서 2월 1조 5000억원으로 크게 둔화됐다. 대기업들이 채권시장 온기를 틈타 대거 회사채 발행에 나서면서 은행 대출 수요가 줄었기 때문이다. 지난달 은행권의 대기업 대출은 1월에 비해 1조 3000억원 줄었다. 중소기업 대출은 정부의 전액보증 지원 등과 같은 파격 조치에도 불구하고 1월(2조 6000억원)과 비슷한 2조 8000억원이 늘어나는데 그쳤다. 이창용 금융위원회 부위원장은 “1~2월 추세로 볼 때 올해 중기대출 50조원 증가 목표는 현실적으로 어려워 보인다.”며 40조원 수준이 될 것이라고 내다봤다. 주택담보대출이 급증한 것도 심상찮은 대목이다. 1월(1조 8000억원)의 거의 두 배인 3조 3000억원이 늘었다. 2006년 11월(4조 2000억원) 이후 최대 규모다. 김 차장은 “정부의 부동산경기 완화정책과 경기 침체 및 실질소득 감소 여파”라고 분석했다. 빚 내서 집을 사려는 수요가 다시 꿈틀대고 있고, 집을 담보로 생활비나 사업자금을 마련하려는 수요가 늘었다는 설명이다. 안미현기자 hyun@seoul.co.kr

지난해 금융위기 때문에 펀드는 반토막났지만 펀드를 운용하는 자산운용사들의 수입은 늘어난 것으로 나타났다. 10일 금융감독원이 63개 자산운용사들의 2008회계연도 1~3분기(4~12월) 영업실적을 잠정 집계한 결과, 당기순이익은 3455억원으로 전년 동기(3938억원)에 비해 12.3% 줄었다. 그러나 자산운용사의 영업수익 가운데 80%를 차지하는 운용보수는 9795억원으로 전년 동기(9244억원)에 비해 6.0%, 수수료 수익은 1638억원으로 전년 동기(1325억원)에 비해 23.6% 늘었다. 2007년에 불었던 펀드열풍 덕분에 펀드 가입자가 부쩍 늘어나면서 펀드 자체 수익률과 무관하게 펀드운용에 따른 부가수입이 늘어난 탓으로 풀이된다. 회사별 순이익으로 따져보면 미래에셋자산운용이 1334억원으로 가장 많았고 KB 218억원, 신한BNP 202억원, 슈로더 192억원, 삼성투신 176억원, 미래에셋맵스 161억원, 한국투신 155억원, 하나UBS 122억원 등을 기록했다. 올해 시행된 자본시장법을 앞두고 지난해 자산운용시장에 뛰어들었던 신생사들은 부진을 면치 못했다. 현대스위스·메리츠·GS 등은 모두 10억원대 손실을 기록했다. 이 때문에 상위 10개사의 당기순이익은 2785억원으로 63개 자산운용사 전체 순이익의 80.6%를 차지했다. 또 총비용으로 봤을 때 미래에셋생명이 가장 많이 떼어가는 것으로 나타났다. 총비용은 운용보수뿐 아니라 판매·수탁 등 각종 비용을 다 합친 뒤 이 비용이 순자산에서 차지하는 비율을 나타낸 것이다. 펀드 수익률이 지금처럼 나쁠 때는 총비용만큼 수익률이 더 악화된다. 금융투자협회 공시에 따르면 지난해말 기준으로 72개 펀드 판매사 가운데 미래에셋생명이 총비용 2.09%로 가장 높았다. 미래에셋생명에서 가입한 펀드에 1000만원을 투자했다면 20만 9000원이 비용으로 나간다는 뜻이다. 한국씨티은행(2.08%), ING생명보험(2.06%), 메릴린치증권(1.97%), 메리츠종합금융(1.96%), SC제일은행(1.96%)등이 뒤를 이었다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

개인투자자들이 예금보다 이자율이 높고 주식보다 안전하다는 이유 등으로 채권에 대한 직접 투자에 몰리고 있다. 하지만 거래를 중개하는 증권사들은 수수료는 ‘마음대로’ 책정하고, 투자위험에는 ‘나몰라라’ 하는 만큼 주의가 필요하다. 6일 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 지난달 개인의 채권 거래액은 1조 2680억원으로, 전년 동월의 6636억원보다 1.9배 급증했다. 앞서 6000억~7000억원대를 유지하던 개인의 월간 채권 거래액 규모는 지난해 7월 금융위기가 본격화된 이후부터 1조원을 훌쩍 넘어섰다. ●지난달 개인 채권거래액 1조 넘어 일반적으로 개인의 채권 투자는 회사채의 경우 10억~100억원 단위로 발행되지만, 증권사를 거쳐 100만원 단위로 쪼갠 소매채권을 매입 또는 매도하는 방식이다. 이에 따라 증권사 객장 4곳을 무작위로 방문한 결과, 회사채를 발행한 해당 기업의 신용등급 등 투자 위험을 사전 설명해 주는 곳은 없었다. 특히 자산운용사에 문의한 결과, 증권사에서 권유한 회사채 중에는 펀드 투자대상 종목에서 제외된 기업도 버젓이 포함돼 있었다. 지난달 4일 자본시장통합법 시행 이후 투자자 보호 조치가 강화됐지만, 채권은 장내가 아닌 장외에서 주로 거래가 이뤄지는 비공개시장인 탓에 사실상 ‘사각지대’라 할 수 있다. 결국 기업 도산 등 채권 투자에 따른 위험 부담을 고스란히 투자자 몫으로 떠넘기는 셈이다. 또 주식의 경우 증권사별로 수수료율을 제시한다. 반면 채권은 증권사가 해당 기업으로부터 얼마에 인수 또는 매입한 뒤 투자자에게 넘기는지 확인할 수 없다. 증권사에서 일방적으로 제시하는 투자금액과 수익률 등만 알 수 있을 뿐, 투자정보를 일목요연하게 살필 수 있는 표준화된 기준은 없다. 게다가 유사한 종류의 회사채에 매겨지는 수수료도 증권사마다 자의적이라, 제각각이다. 업계 관계자는 “통상 기업의 신용등급이 낮거나 만기가 길수록 증권사가 챙기는 수수료율은 높다.”면서 “투자자 입장에서는 투자 위험이 높을수록 증권사의 수익률이 올라가는 것”이라고 귀띔했다. 이 관계자는 “채권에 대한 간접투자보다 직접투자를 권하는 것도 비용부담이 적어 수익이 좋기 때문”이라고 덧붙였다. ●수수료율 표준화 기준도 없어 이와 함께 채권에 대한 ‘묻지마’식 직접 투자도 자제할 필요가 있다. 통상 채권 수익률은 시중 금리에 반비례한다. 금리 하락기에서는 채권 거래가 활성화되지만, 상승기로 접어들면 채권 수익률은 만기까지 고정돼 있는 만큼 상대적 수익률은 떨어질 수 있다. 다른 관계자는 “2~3년을 기다려야 하는 만기 이전에 중도 환매할 경우 환매 자체가 어려울 수 있고, 중도 환매하더라도 예상 수익률에 훨씬 못 미치는 헐값에 내다팔아야 하는 상황이 발생할 수 있다.”면서 “때문에 예상 수익률은 물론, 투자 기간, 기업 신용정보 등을 종합적으로 고려한 뒤 투자할 필요가 있다.”고 조언했다. 장세훈기자 shjang@seoul.co.kr

돌고 도는 돈으로 먹고 사는 금융회사들도 자린고비 작전에 들어갔다. 금융 위기가 장기화될 조짐을 보이면서 한두푼이라도 아껴야 할 판이기 때문이다.4일 증권·보험업계 등에 따르면 각 금융회사들은 눈물겨운 경비 절감 대책을 잇달아 내놓고 있다. 일단 대상에 오른 것은 종이값. 펀드나 보험 등 금융상품은 특성상 계약 서류나 설명서 등 종이가 많이 든다. 여기에다 투자 손실로 고객을 달래야 할 필요성 때문에 종이 소비량은 더 늘었다. 한 자산운용사 관계자는 “지난 2~3년간 증권사와 보험사들은 펀드나 변액보험처럼 적극적인 투자 상품을 많이 팔아왔다.”면서 “지금 같은 불황기에는 고객 관리 차원에서 관련 정보나 보고서를 더 많이 요구하게 되는데 금융회사들로서는 비용이 적잖게 부담인 게 사실”이라고 말했다. 이로 인해 아예 온라인 계약을 유도하는 경우도 있다. 한 증권사 관계자는 “상담 때는 견본 형식으로 비치해둔 설명서 등을 활용한 뒤 직접 계약은 온라인으로 하는 예도 있다.”면서 “종이값만 아껴도 상당한 비용 절감 효과가 있다.”고 말했다. 아예 관련 자료를 CD에 담아주기도 한다. 인쇄물을 나눠 주는 것보다 싸다는 게 이유다. 이메일 수신 고객을 늘리는 것도 한 방법이다. 삼성생명도 자사 홈페이지를 통해 고객이 직접 보험계약을 할 수 있는 전자청약시스템을 갖췄다. 고객 편의도 있지만 속내는 문서 작성·발행·보관 비용이 크게 절감될 것이라는 기대다.야근이나 특근비를 줄이기 위한 노력도 병행된다. A증권사는 오후 7시 이후엔 전기와 난방을 제한적으로 공급한다. 정말 꼭 필요한 야근이 아니라면 그냥 집에 가라는 압박이다. B자산운용사도 야근을 상무가 결재토록 했다. 정말 꼭 필요한 야근인지 임원 앞에서 설명해 보라는 것이다. 물론 낮엔 뭐하다가 이제 일하려 하느냐는 핀잔은 덤이다. C증권사는 지하주차장 조명이라도 줄였다. 전기값이나마 아껴보자는 것이다. 아예 몸으로 때우는 경우도 늘고 있다. 바로 가두 캠페인이다. 불황 때문에 마케팅 비용을 대거 줄일 수밖에 없는 금융회사들로서는 홍보를 위해 길거리로 나갈 수밖에 없다. 이미 지난 연말부터 각 금융회사 사장들은 줄줄이 길거리로 나섰다. 4일에도 한 보험사는 전 임직원과 설계사가 전국 가두캠페인을 벌였다. 보험사측은 “보험 본연의 보장성 보험 판매에 영업력을 집중한다.”고 내세웠지만 결국 팔릴 만한 적당한 상품이 없다는 것 아니냐는 얘기도 나온다. A증권사 관계자는 “금융 불황으로 보여지는 지표 가운데 하나가 사장님들의 가두캠페인 행사”라면서 “우리끼리는 ‘길거리에 나앉았다.’고 농담하지만 찬바람 몇 시간 맞다 보면 씁쓸해지는 것은 어쩔 수 없다.”고 말했다.조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

상대적으로 고수익을 내 안전 투자의 마지막 보루로 여겨졌던 머니마켓펀드(MMF) 수익률이 3%대로 떨어졌다. 이 때문에 개인 금융상품 수익률은 사실상 마이너스 시대에 돌입했다는 탄식이 나온다. 17일 증권업계에 따르면 5대 주요 증권사의 MMF형 자산관리계좌(CMA)에 가입할 경우 연 환산 수익률은 지난 16일 기준으로 3.0∼3.7% 수준이다. 지난 1월 소비자물가지수가 3.7%인 점을 고려하면 남는 게 없는 셈이다. MMF형 CMA 수익률은 3개월 전까지만 해도 대부분 5%대를 훨씬 웃돌았다. 이 때문에 MMF형 CMA는 4%대로 떨어진 은행 예·적금의 대안으로 떠올랐고, 법인자금까지 몰리는 지경에 이르렀다. 결국 최근들어 증권사와 자산운용사들은 법인자금의 MMF 유입을 사실상 거부하고 있다.증권업계 관계자는 “일반투자자가 MMF에 자금을 넣는 것을 거부하지는 않지만, MMF 자금이 계속 늘어나면 기존 투자자들의 수익률이 낮아지게 돼 추가 자금 유입을 가급적 조정하고 있다.”고 말했다. 그러나 떠도는 단기자금이 주식시장으로 이동하기까지는 다소 시간이 걸릴 전망이다. 삼성증권 황금단 애널리스트는 “돈이 떠밀려 다른 투자처를 찾을 수밖에 없는 상황이 됐지만 좀 더 지켜 보자는 심리가 강해 눈치 보기는 당분간 지속될 것”이라고 말했다.유영규기자 whoami@seoul.co.kr

금융당국과 은행장간 워크숍이 마무리되면서 이제 화두는 중소기업 대출 확대쪽으로 기우는 듯한 분위기다. 그러나 변수는 남아 있다. 경기 침체 우려에 따라 돈이 금융권에만 머무는 단기 부동화 현상을 어떻게 깨느냐다. 금융당국도 이 문제를 두고 고심을 거듭하고 있다. 16일 금융투자협회에 따르면 금융기관들이 초단기 금융상품인 머니마켓펀드(MMF)에 넣는 자금은 지난해 9월말 20조 5364억원에서 12월말 52조 1905억원으로 두 배 이상 수직상승했다. 지난해 9월 리먼브러더스가 부도나면서 신용경색 광풍이 밀어닥치자 한국은행은 기준금리를 계속 낮추면서 연말까지 시중에 20조원 이상의 자금을 풀었는데 이 돈이 고스란히 MMF로 들어갔다고도 할 수 있다. 다른 자금과 비교해 보면 더 두드러진다. 이 기간 개인자금은 32조 388억원에서 27조 5798억원으로 되레 줄었고 기업법인자금도 8조 8901억원에서 8조 6899억원으로 약간 줄어 들었다. 이 때문에 지난해 초만 해도 MMF의 판매비중을 따지면 개인이 52.41%(28조 6944억원)에 이르고 금융기관은 28.18%(15조 4293억원)에 그쳤던 것이, 12월말에는 금융기관이 59%, 개인이 31.18%로 완전히 뒤집혔다. 한 자산운용사 관계자는 “안정성을 따질 수밖에 없는 은행권 때문에 신용경색 때 MMF자금이 급격하게 불어난 것은 사실”이라면서 “예전에는 금융기관의 MMF 자금 가운데 은행권 자금 비중은 10%도 채 못 됐지만 요즘은 30%~40% 수준이 넘는다는 게 시장의 평가”라고 전했다. 이런 단기유동화 현상에 대해 금융당국은 수차례 우려를 표시해 왔다. 기껏 유동성 공급을 내걸고 돈을 풀어도 별다른 효과도 없이 은행의 돈놀이에 그쳤기 때문이다. 그러나 금융당국이 중소기업 대출에 대한 정부보증 확대와 자본확충펀드 크레디트 라인개설 등의 방안 등을 잇따라 내놓으면서 전문가들도 “이젠 공이 은행으로 넘어갔다.”는 분위기다. 건전성 악화 때문에 대출을 못해 주겠다는 소리가 나와서는 안 된다는 얘기다. 전효찬 삼성경제연구소 수석연구원도 “부실대출에 대한 면책 기준을 더 세밀히 다듬을 필요는 있겠지만 이 정도까지면 사실상 정부가 해줄 수 있는 웬만한 조치는 다 나왔다.”면서 “부실 위험을 안고도 대출을 더 늘리느냐 마느냐하는 은행들의 결단만 남았다.”고 말했다. 오문석 LG경제연구원 상무는 “더이상 ‘부실대출로 인한 건전성 악화 우려’를 명분으로 삼을 수 없는 상황인 만큼 구조조정에 은행들이 더 적극적으로 나서야 한다.”며 보다 강력한 구조조정을 주문했다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

중국펀드와 러시아펀드 투자자들의 희비가 엇갈리고 있다. 두 나라 모두 경기침체 덕에 경제에 심각한 타격을 받고 있기는 마찬가지. 그러나 중국은 기민한 경기부양책으로 증시가 살아나고 있는 반면, 러시아 증시는 끊임없이 추락하고 있다. 12일 펀드평가회사 제로인에 따르면 최근 한달 동안 순자산 10억원 이상되는 러시아 펀드의 수익률은 -7.88%를 기록했다. 반면 순자산 100억원 이상되는 중국 펀드는 1.68%를 기록했다. 중국 펀드의 회복세는 화려하다. ‘PCA 차이나 드래곤 A쉐어 주식A-1 클래스A’ 같은 펀드는 한달간 18.20%의 수익률을 냈다. 연초부터 수익률을 계산하면 28.51%에 달한다. 푸르덴셜중국본토주식자(H)-A도 한달간 13.2%의 수익을 냈다. 중국펀드의 이같은 약진은 수출지원과 내수부양에 대한 기대감이 한껏 작용한 결과다. 이석원 현대증권 연구원은 “수출길이 험하다는 점 등이 걸리지만 공격적인 경기부양책을 지속한다는 신호가 일관되게 나오고 있기 때문에 반등 여력은 충분하다고 볼 수 있다.”고 말했다. 눈여겨볼 대목은 중국 본토 주가 상승률이 더 높다는 것이다. 이 때문에 각 자산운용사들은 중국 본토에 투자하는 펀드 상품을 잇따라 내놓고 있다. 미래에셋 관계자는 “한국 펀드들이 주로 투자하는 홍콩 H지수가 4~5% 오르는 동안 본토의 상하이지수는 20% 이상 올랐다.”면서 “상하이증시를 공략할 수 있는 상품을 내놓을 때다.”라고 말했다. 반면 지난해 유가와 금값이 뛰면서 자원대국인 러시아에 투자한 사람들은 울상이다. 러시아증시는 지난해 5월 2490선까지 올랐다가 신용경색이 심화되고 유가가 안정을 되찾으면서 폭락, 지금은 600선까지 내려왔다. 여기다 외환보유액 부족 때문에 디폴트 가능성까지 거론되고 있다. 이미 70~80%의 손실을 기록해 발을 뺄 수 없게 된 투자자들은 발만 동동 구르고 있다. 그러나 전문가들은 이 기회에 과감하게 손을 털고 나갈 필요도 있다고 충고했다. 김태훈 삼성증권 연구원은 “장기투자를 한다면 반등 가능성이 높은 중국·브라질 펀드로 갈아타거나 해외펀드 비과세 조치가 끝나기 때문에 차라리 국내펀드로 전환하는 것도 고려해야 한다.”고 말했다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

민유성 총재를 비롯해 산업은행 임직원들은 요즘 속이 바짝바짝 타들어간다. 최대 현안인 민영화가 지연되고 있어서다. 민영화 불확실성에 발목 잡혀 국제 신용평가사들의 부정적 시선에 제대로 반박조차 하지 못하고 있다. 민영화 내용을 담은 산은법 개정안(민영화법)은 국무회의를 통과해 현재 국회에 계류된 상태다. 산은 고위 관계자는 11일 “다음달 3일까지인 이번 임시국회에서 민영화법안이 처리되지 않으면 4월 정기국회로 넘어가게 되는데 이때는 지방선거 등이 있어 뒷전으로 밀릴 수 있다.”고 우려했다. 민영화 법안의 핵심은 산은을 정책 부문과 상업 부문 둘로 쪼개는 것이다. 정책 부문은 정책금융공사(KPBC)를 신설해 지금의 국책 금융기관으로서의 기능을 수행하게 된다. 상업 부문은 일반 시중은행들처럼 완전히 민영화돼 시장경쟁을 하게 된다. 이명박 정부는 출범 직후 이같은 구상을 법안에 옮겨 국회 통과를 시도했다. 하지만 금·산분리 완화 연장선상이라는 야당의 반대와 ‘리먼 브러더스 사태’로 촉발된 투자은행(IB) 회의론, 정책 기능 약화 우려 등이 겹치면서 해를 넘기고 있다. 산은 측은 “1954년 산은 설립 때부터 공고(公庫·정책)와 상고(商庫·상업)로 나눠야 한다는 논란이 끊이지 않았다.”면서 “지금처럼 두 가지 기능을 어정쩡하게 하는 것보다는 분할하는 것이 바른 길”이라고 주장했다. 그렇다고 민영화 법안의 조속한 처리를 대놓고 요구할 처지도 못된다. 글로벌 금융 위기로 경제가 급박하게 돌아가는 데다, 하루가 멀다하고 터져나오는 대형 사건사고 때문이다. 자칫 ‘제 밥그릇만 챙긴다.’는 오해를 살 소지가 있다. 민 총재의 속앓이가 깊어가는 이유다. 한 임원은 “실상 민영화 법안은 글로벌 금융 위기 시의 정책 기능을 더 강화하는 내용을 담고 있다.”면서 “(법안에 대한)오해도 많고 민영화 지연에 따른 유·무형의 손실도 엄청나지만 벙어리 냉가슴만 앓고 있다.”고 털어놓았다. 국제 신용평가사인 무디스만 하더라도 민영화 논의가 본격화된 지난해 5월 “민영화가 이뤄지면 (산은에 대한)정부 지원이 현저히 줄어들 수 있다.”며 산은의 신용등급 전망을 ‘부정적’(Negative)으로 전격적으로 낮췄다. 그로부터 9개월이 흘렀지만 여전히 무디스는 이 전망을 거둬들이지 않고 있다. 지난 10일 국내 은행 평가 때 다른 은행들에는 모두 ‘안정적’(Stable) 전망을 준 것과 대조된다. 산은 측은 “신용평가사들이 가장 싫어하는 게 불확실성”이라면서 “차라리 매도 빨리 맞는 게 낫다.”고 말했다. 조직 불안정에 따른 손실도 적지 않다. 산은은 민영화 법안이 통과되면 금융지주회사 체제로 전환, 은행(민영화된 산은), 증권사(대우증권), 자산운용사(산은자산운용), 여전사(산은캐피탈) 등의 자회사를 거느리며 글로벌IB로 도약한다는 전략이다. 이 경우 자금 조달에 한계가 생길 수 있다. 현재 점포가 40개에 불과하기 때문이다. 대안으로 공격적 인수·합병(M&A) 등도 검토 중이다. 하지만 민영화 자체가 1년 넘게 표류하면서 중·장기 경영 전략이 올스톱된 상태다. 윤증현 기획재정부 장관과 진동수 금융위원장의 추진력에 내심 기대를 거는 눈치다. 전효찬 삼성경제연구소 수석연구원은 “장기적 관점에서 보면 산은 민영화가 바람직하지만 당장 발등에 떨어진 금융위기로 인해 쉽지는 않을 것”이라고 지적했다. 안미현기자 hyun@seoul.co.kr

펀드의 매매·중개수수료 분리 공시 방침에 따라 각 운용사의 매매·중개수수료가 공개됐다. 10일 금융투자협회가 공시한 바에 따르면 지난해 1년 동안 주식형펀드의 평균 매매·중개수수료를 가장 많이 챙긴 곳은 ‘미래에셋 아세안업종 대표주식형모’다. 3.82%를 수수료로 챙겼다. NH-CA운용의 ‘NH-CA 인도네시아 포커스주식’(2.91%), 미래에셋운용의 ‘미래에셋 팬아시아 IT섹터 주식형1 클래스C’(2.85%) 등이 뒤를 이었다. 반면, 가장 싼 펀드는 0.0001%에 불과한 푸르덴셜운용의 ‘푸르덴셜 나폴레옹주식1-6’이었다. 주식형 펀드 전체의 평균 매매·중개수수료는 0.37%였다. 주식형뿐 아니라 파생상품·채권형 펀드까지 포함할 경우 동부운용의 ‘동부 해오름 인덱스 알파 파생클래스A’와 대신운용의 ‘대신포르테알파파생상품B1’이 각각 6.77%와 4.37%로 가장 높았다. 운용사별로는 마이애셋운용(1.58%)이 주식형 펀드의 매매·중개수수료를 가장 많이 챙겼고, 동양투신운용(1.49%), 트러스톤운용(1.35%), 피닉스운용(1.30%), 대신운용(1.29%) 순이었다. 미래에셋운용·삼성운용·한국운용 등 대형 운용사들은 0.48%, 0.27%, 0.26%를 각각 기록했다. 매매·중개수수료가 낮은 운용사들은 푸르덴셜운용(0.01%), 골든브릿지(0.05%), 라자드코리아운용(0.10%), 신영운용(0.14%) 등의 순이었다. 매매·중개수수료는 자산운용사들이 펀드를 운용하면서 주식·채권 등을 사고 파는 과정에서 발생하는 비용이다. 예전에는 펀드 총보수에 포함돼 공시됐으나 자본시장통합법 도입과 함께 투명성 강화 차원에서 별도 공시됐다. 자신이 가입한 펀드의 수수료내역이 궁금하면 금융투자협회가 개설한 펀드통계 홈페이지(stat.fundservice.net)에서 상세한 내역을 확인할 수 있다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

자본시장 발전의 전기가 될 것이라고 모두가 주장하던 자본시장통합법이 지난 4일 시행에 들어갔지만 막상 서울 여의도 증권가는 썰렁하다. 증권업종 주가가 상한가를 치는 것도 아니고 특별나게 내놓는 상품도 없다. 9일 증권업계에 다르면 자통법이 시행됐음에도 증권사들이 내놓는 상품은 사실상 지리멸렬 수준이다. 자통법의 도입 취지는 뭐라 해도 투자자 입맛에 맞는 다양한 금융상품 공급이지만 그럴듯한 상품 하나 찾기 힘들다. 전문가들은 증권사와 자산운용사들의 상품개발 능력을 문제 삼는다. 인력과 노하우가 없는 것이다. A증권사 관계자는 “상품개발 능력이 핵심이라는 판단에 따라 지난해부터 관련 인력 스카우트를 추진했으나 적당한 사람을 찾기 힘들었다.”고 토로했다. 펀드 시장 전망이 어둡다는 것도 한몫했다. B증권사 관계자는 “해외 전문가도 물색했지만 아직 시장이 살아날 때가 아니라는 판단에 따라 스카우트를 잠정적으로 보류했다.”고 말했다. 상황이 이렇다 보니 딱히 자통법 시행에 걸맞는 상품을 찾기 어렵다. 기껏 내놓는 상품이라곤 절대 안정 추구형 상품뿐이다. 손실이 몇% 이상 생길 경우 자동적으로 손절매해서 큰 손실을 막아주겠다거나, 이익이 몇% 이상이면 운용자산을 자동적으로 채권으로 바꿔서 최소한 은행 이자율보다는 수익률이 높게 유지되도록 하겠다는 상품뿐이다. 기대했던 자산종합관리계좌(CMA)를 통한 은행 영역 침투도 신통치 않을 것이라는 예측이 많다. 펀드시장이 살아나지 않는 이상 CMA 금리만 노리고 들어오는 돈이 얼마나 되겠느냐는 얘기다. 이미 증권가에서는 잇따른 기준금리 인하로 인해 CMA의 금리 매력도 많이 사라졌다고 보고 있다. 자기자본투자(PI)나 투자은행(IB) 분야도 신통치 않다. 박석현 메리츠증권 연구원은 “대우·우리·한국 정도가 PI나 IB 업무를 직접적으로 다뤄봤으나 지난해 손실을 내면서 증권 업계가 전체적으로 위축된 상황”이라면서 “자통법이 기대했던 증권사들의 변신은 당분간 이뤄지기 힘들다.”고 말했다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

펀드가 주식이나 채권을 사고팔 때 생기는 비용인 매매·중개수수료가 모두 공개된다. 그동안 총보수 가운데 매매·중개수수료가 차지하는 비중이나 액수가 정확히 공개되지 않아 자산운용사들이 결국 고객의 수익으로 갈 몫을 떼내고 있는 것 아니냐는 비판이 일었었다. 금융감독원과 금융투자협회는 9일 수수료 내역과 비중을 명확히 공시하도록 한 펀드 총비용(TER) 공시제도 개선안을 마련, 이번 주부터 시행한다고 밝혔다. 개선안은 상장주식과 장내 파생상품의 매매수수료, 장외 워런트증권(ELW)과 주식연계증권(ELS) 등의 거래수수료, 채권·선물 등의 매매수수료 등을 별도로 공시하도록 하고 있다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

펀드 활성화에 따라 펀드들의 주식 보유 비중은 크게 늘었지만 의결권 행사에는 여전히 소극적인 것으로 나타났다.8일 금융감독원과 증권업계에 따르면 국내 펀드가 보유한 주식이 전체 시가총액에서 차지하는 비중은 지난해 6월 기준 14.6%(136조 4430억원)에 이른 것으로 나타났다. 펀드가 대중화되기 시작한 2004년부터 전체 시가총액에서 펀드가 보유한 주식 비중은 3.5%(15조 5500억원)에서 2005년 6.1%(43조 9620억원), 2006년 7.7%(59조 8970억원), 2007년 14.0%(147조 5080억원) 등으로 계속 불어났다. 그러나 이 자금을 운용하는 자산운용사들이 주총에서 의결권 행사를 통해 거부권을 행사한 경우는 극히 드물었다. 2004년 주주총회에서 찬성과 반대는 각 94.3%와 1.4%였고, 2005년에는 97.3%와 1.1%, 2006년에는 96.9%와 0.6%, 2007년에는 96.9%와 0.6%를 기록했다. 찬성률은 95%를 웃도는 가운데 반대율은 기껏해야 1% 남짓한 수준에 머물렀다. 증시의 큰 손격인 국민연금이 2007년 의결권 행사에서 반대표를 행사한 비율이 4.9%였던 점에 비해 큰 차이를 보였다. 자산운용사들은 사실상 거수기 역할만 한 셈이다.이는 지난해 2월 자산운용협회가 마련한 가이드 라인과도 어울리지 않는다. 협회는 주총 시즌을 앞두고 ▲장기적 주주가치 추구 ▲경영자와 이사의 주주에 대한 책임 ▲정보의 투명성 ▲모든 투자자들에 대한 동등한 대우 ▲전략적 방향설정 및 감시 ▲지속성 등을 기준으로 찬반 의견을 적극적으로 표명하라고 권했었다. 업계에서는 의결권 사전 공시제도 때문이라고 입을 모은다. 주총 안건이 공개되면 자산운용사들은 의결권 행사 내용에 대해 주총 이전에 공시하도록 했다. 실무적으로 주총 안건을 분석하는 데 한계가 있을 뿐 아니라 의견이 미리 공개되기 때문에 기업의 눈치를 보지 않을 수 없다는 얘기다.조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

“위험중립형으로 판정받고는 채권 비중이 높은 혼합형펀드를 추천받았는데 세금 떼고 하면 수익률이 3~4% 수준밖에 안 나오더라고요. 그 정도면 은행 적금이 낫겠다 싶어서 그냥 돌아왔습니다.” 최근 펀드가입 상담을 받았던 회사원 김성윤(36)씨의 말이다. 1~2년 정도 돈 굴릴 곳을 찾았는데 수익률이 그 정도뿐이면 골치 아프게 펀드에 가입할 필요가 있느냐는 것이다. 6일 업계에 따르면 금융투자회사들이 자본시장통합법의 엄격한 투자상품 판별 기준 때문에 속앓이를 하고 있다. 주식형펀드에는 모조리 ‘초고위험’, ‘고위험’ 딱지가 붙으면서 고객에게 마땅히 내세울 만한 상품이 없어졌다고 어려움을 토로한다. 주식형 펀드에 비해 안정적인 평가를 받아온 인덱스펀드마저도 파생상품이 포트폴리오에 포함됐다는 이유로 초고위험 등급을 받았다. 한 증권사 관계자는 “그래도 명색이 투자라면 적게는 10%, 많게는 20~30% 정도의 기대 수익률을 제시해줄 수 있어야 하는데 지금 같은 투자상품 분류에 따르면 웬만한 투자자들에게 내놓을 상품이 없다.”고 말했다. 이는 어느 정도 예상됐던 일이기도 하다. 원금도 보장받으면서 높은 수익률도 기대하는 것은 인지상정이기 때문이다. 당연히 투자자성향 조사를 하면 공격형보다는 안정적인 투자자가 많아지는 보수적 결과가 나올 수밖에 없다. 한 자산운용사 관계자는 “대부분의 고객들이 투자자성향 평가에서 공격형보다는 위험중립형 판정을 받는 바람에 중위험 상품을 많이 개발해 달라는 판매사의 요청이 많다.”면서 “내부적으로 몇가지 모델링을 해봤는데 수익률이 낮게 나와서 고객들에게 어필하지 못할까 봐 고민”이라고 말했다. 다른 자산운용사 관계자도 “자통법에 맞춘 신상품 출시 때문에 거의 매일 회의하는데 기대수익률을 높이려고 찔끔 손대기만 해도 ‘고위험’이나 ‘초고위험’ 딱지가 붙는 바람에 마땅하게 만들 상품이 없다.”고 토로했다. 그렇다고 시장 상황이 틈새시장을 적극적으로 개척할 만한 상황도 아니다. 최근 홍콩에서 상품 개발 인력을 탐색하고 온 S자산운용사 관계자는 “방황하고 있는 전문인력들은 많지만 스카우트 전쟁 조짐은 없다.”면서 “우리 아니라 다른 회사들도 지금은 공격적인 영업을 할 때가 아니라고 판단하는 듯하다.”고 전했다. 이런 상황이다 보니 당분간 자통법을 등에 업은 투자상품은 나오기 힘들다는 얘기가 공공연하다. 지나치게 엄격한 규제 때문에 투자상품 시장 자체가 죽는다는 엄살도 있다. 반론도 있다. 규제를 탓할 게 아니라 아직 우리 금융투자회사들이 고도로 구조화된 투자형 상품을 만들거나, 투자자들이 이런 상품을 받아들일 준비가 안 됐다는 것이다. 지난해 하락장에서 손실을 보긴 했지만 안정적인 투자처 가운데 하나로 꼽혔던 ELS 같은 경우도 외국 회사들이 만들어놓은 것을 고스란히 가져다 베끼는 데 불과하지 않았느냐는 얘기다. 한 자산운용사 관계자는 “그동안 규제 때문에 상품을 못 만들거나 못 팔았다기보다 이런 상품을 이해하는 투자자나 상품개발자가 부족했다.”면서 “고도로 구조화된 상품은 극소수에 불과할 것이고 그나마도 시장에서 인기를 끌기는 어려울 것”이라고 말했다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

500조원에 이르는 단기 부동자금이 투자처를 찾지 못한 채 은행권만 빙빙 맴돌고 있다. 삼성전자와 같은 어마어마한 회사를 6개 정도 살 수 있고, 국내 전체 코스피 주식의 80%를 매입할 수 있는 액수다. 그 돈이 경제 회복에 전혀 보탬이 되지 못하고 그저 겉돌고 있는 것이다. 당국이 금리를 내리고 돈을 풀어 자금은 풍부해졌지만 그 돈이 갈 곳을 못 찾아 경기 활성화에 도움을 못주는, 이른바 ‘유동성 함정’이 현실화하고 있다는 우려가 커지고 있다. 5일 한국은행과 금융감독원 등에 따르면 자산운용사의 초단기 금융상품인 머니마켓펀드(MMF), 증권사의 종합자산관리계좌(CMA), 단기채권형 펀드 만기 1년 미만의 단기 유동성은 모두 500조원 안팎으로 파악됐다. 이 가운데 MMF 설정액은 지난 2일 기준 108조 5453억원으로 한달 새 19조원 이상 증가했다. 2007년 말 46조 7390억원과 비교하면 2.3배에 이르는 규모다. 돈이 겉도는 이유는 금융과 실물 경제에 대한 전망이 불투명해서다. 이로인해 기업들이 자금을 확보하지 못해 실물 경제가 더욱 가라앉고, 자금이 지나치게 자주 이동해 금융시장을 불안케 한다. 은행들마저 대출 대신 MMF 등의 단기 상품에 돈을 묶어 두고 있다. 은행과 대기업 등 법인이 맡긴 MMF 자금은 전체의 70% 수준인 73조 2725억원으로 파악된다. 2007년 말의 4.7배에 이른다. 유영규기자 whoami@seoul.co.kr

자본시장통합법 시행일이 다음달 4일로 바짝 다가왔지만 금융업계의 대비가 미흡해 혼란이 불가피하다는 지적이 일고 있다. 특히 강화된 투자자보호요건은 몇달이나 시행이 미뤄질 가능성이 높다. ●투자자보호 제대로 될까 27일 증권업계에 따르면 아직도 투자자 보호에 필요한 세부 규정이 제대로 마련되지 않았다. 금융회사들은 투자자의 지식이나 전문성 등을 참고해 일반투자자와 전문투자자로 나누고, 전문투자자는 금융투자협회에 사전 등록해야 한다. 그러나 구체적 등록절차는 정해지지 않았다. 펀드 판매 인력도 증권·부동산·파생상품 등 세 종류로 전공을 나눠 자격증을 따도록 했으나 구체적인 절차는 아직 없다. 5월부터 새 자격증 없이는 펀드를 팔 수 없지만 자격증을 딸 방법이 없는 것이다. 장외파생상품에 대한 위험등급제 역시 원칙만 있을 뿐 세부내용이 아직 없다. 여기에다 증권사가 자기 돈으로 투자하는 자기자본투자(PI)와 남의 돈을 끌어와 투자하는 기존 투자은행(IB) 부문도 분리가 덜 됐다. 강한 내부통제가 없다면 결국 투자자들에게 손해를 끼칠 것이라는 우려를 낳고 있다. 그러나 금융당국 등은 법률이 늦게 통과됐다는 말만 반복하고 있다. 지난해 11월에 제출된 자통법 개정안이 지난 13일 겨우 통과된 것을 두고 하는 말이다. 법이 늦어지다 보니 결국 구체적인 시행준비도 늦어졌다는 얘기다. ●업종간 벽 허물어질까 업계 차원에서 보자면 자통법은 요술지팡이다. 증권·자산운용·선물·종금·신탁 등 업종간 벽이 허물어지기 때문이다. 이론상으로 보자면 이제 증권사니 자산운용사니 하는 간판은 의미없다. 그러나 실제 융합현상이 어느 정도 일어날지는 알 수 없다. 글로벌 금융위기 때문에 투자상품 시장 자체가 침체기에 접어든 때문이다. 특히 신생사들은 위기의식이 강하다. 한 증권사 관계자는 “제조업체에서 처음으로 금융사를 하다 보니 이쪽 생리를 그룹쪽에 납득시키는 것이 몹시 어렵다.”면서 “어떻게든 돈을 벌 수 있다는 것을 보여주지 못하면 금융업에서 철수할 수도 있다는 말까지 나온다.”고 말했다. 일찍 금융시장에 진출한 기업도 상황이 녹록지 않다. 이미 증권·선물·투자신탁업 등 금융계열사가 버티고 있기 때문에 이들의 기득권을 깨면서까지 업무영역 확대를 추진하기는 어렵다. S사의 경우 업무영역 확대를 추진하려다 그 업무를 이미 다루고 있는 다른 계열사의 반발 때문에 포기한 것으로 알려졌다. 또 투자와 저축을 엄격히 분리하는 한국적인 투자문화도 걸림돌이다. 한 증권사 관계자는 “최근 몇년간 금융회사마다 계열사 상품을 한데 모은 ‘금융플라자’를 열었지만 지금까지 실적은 저조하다.”면서 “아무래도 우리나라 고객들은 ‘저축이면 저축, 투자면 투자’라는 식으로 투자성향이 극명하게 나뉘어 있기 때문에 나타나는 현상”이라고 말했다. 융합현상 때문에 새로운 상품이 나와도 시장 자체는 한정되지 않겠느냐는 얘기다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

지난 9일 금융통화위원회가 시장의 기대치에 못 미친 ‘기준금리 0.5% 포인트 인하’를 단행하자 주요 금리는 실망감에 대부분 올랐다. 그러나 91일짜리 양도성예금증서(CD) 금리는 이틀 연속 하락하며 사상 최저치(3.18%)를 경신했다. 시장에서는 ‘윤용로 금리’라는 우스갯소리가 나왔다. CD금리를 끌어내린 것은 기업은행의 힘이 컸다. 기업은행은 8일 시세보다 1% 포인트나 낮은 2.90%에 CD를 1500억원어치 발행했다. 이 바람에 이날 전체 CD 평균금리는 전날보다 무려 0.67% 포인트나 급락하며 사상 최저치를 기록하는 기염을 토했다. 윤용로 기업은행장은 11일 또 한번의 파격을 단행했다. 임원 인사를 단행하면서 부행장 수를 2명(14명→12명) 줄이고, 본점이 아닌 일선 영업현장(지점·지역본부)에서 4명의 신임 부행장을 승진 발탁했다. 여신심사센터도 경기, 인천, 수원, 충청지역에 신설했다. 중소기업 대출 지원 역량을 강화하기 위해서다. 사상 처음 시행되는 신용보증기금과 기술보증기금의 ‘설 특례보증’을 제안한 것도 기업은행이다.이를 두고 해석이 엇갈린다. 두뇌 회전이 빠른 윤 행장이 국책은행 수장답게 시중금리 인하와 중기(中企) 지원 선봉장으로 나섰다는 긍정적 평가다. 금융관료 출신인 윤 행장의 발빠른 ‘코드 맞추기’라는 분석도 있다. 기업은행이 발행한 CD를 정부 자금을 위탁 운용하는 자산운용사들이 주로 사들인 점을 들어 ‘사전교감 아래 이뤄진 금리 끌어내리기’라는 분석도 있다. 기업은행측은 “다음날(9일) 금통위의 추가 금리 인하가 확실시돼 금리를 낮춰 (CD를) 발행해도 전량 소화될 것이라는 자신감이 있었기에 단행한 것”이라면서 “중기 지원 확대도 중소기업 전담은행으로서 당연히 해야 할 일”이라고 강조했다. 안미현기자 hyun@seoul.co.kr

대출금리의 기준이 되는 양도성예금증서(CD) 금리가 사상 최저 수준으로 떨어졌다. 가계와 기업의 빚 부담이 덜어질 것으로 보인다. 8일 증권업협회에 따르면 91일물 CD 금리는 전날보다 0.67% 포인트 떨어진 연 3.25%에 마감됐다. 이는 협회가 CD금리를 고시하기 시작한 1994년 6월 이래 최저 수준이다. CD 금리 하락으로 시중은행들의 변동금리형 주택담보대출 금리도 큰 폭으로 내려갔다. 국민은행 주택담보대출 금리는 매주 목요일 종가가 기준이기 때문에 다음주에는 0.68%포인트 떨어진 연 4.01∼5.51%가 적용된다. 신한은행의 9일 주택담보대출 금리는 연 4.50∼5.80%이다. 은행들의 신용대출과 기업대출 금리도 곧 떨어질 것으로 보인다. CD 금리 하락에 대해 한국은행 관계자는 “기업은행이 CD를 2.90%에 발행한데 이어 기준금리 인하 기대감까지 반영되면서 CD금리가 급락했다.”고 말했다. CD금리는 앞으로 더 내려갈 것이라는 기대가 크다. 한은이 9일 기준금리를 다시 낮출 것이라는 예상이 많기 때문이다. CD금리는 지난달 11일 한은이 기준금리를 파격적으로 1.0%포인트 내리는 등 유동성 공급을 지속적으로 늘리면서 지난달 24일에는 2005년 12월7일 이후 3년만에 3%대로 진입했었다. 여기에다 환매조건부채권(RP) 매입 등을 통해 자산운용사 등 제2금융권에 한은이 자금을 공급하면서 제2금융권도 CD를 지속적으로 매수해왔다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

펀드 관련 정보가 인터넷에 낱낱이 공시된다. 펀드 불완전 판매에 따른 피해를 최소화하려는 방안이다. 금융감독원은 올해 안에 전자공시시스템(DART)에서 펀드 정보를 일괄 공시·조회할 수 있도록 하겠다고 6일 밝혔다. 우선은 자산운용사들이 금감원에 내는 펀드 신고서만 공시하는 데서 시작해 관련 시스템을 마련하는 대로 수시공시는 물론 자산운용보고서까지 일괄적으로 조회할 수 있도록 한다는 방침이다. 이렇게 되면 투자자는 인터넷 공시를 조회해 펀드의 투자내역과 기존의 투자 성과 등을 검토한 뒤 가입 펀드를 결정할 수 있게 된다. 지금도 자산운용협회 차원에서 펀드 정보가 공시되고 있지만 세부 내역까지는 못 담고 있다. 금감원은 또 자본시장통합법상 펀드신고서 제도가 도입됨에 따라 기존의 투자설명서에 투자 위험과 이에 대한 투자자 숙지사항을 추가하도록 했다고 밝혔다. 기존 설명서가 투자위험 정보를 충분히 담지 못 하고 있다는 판단에 따른 것이다. 새로 바뀌는 설명서에는 상품 구조는 물론 투자 때의 위험 요소 등을 자세히 소개해야 한다. 설명서 표지에는 1단계에서 5단계에 이르는 펀드 투자 위험등급을 표시해야 하고 판매직원의 서명 확인서도 투자자에게 줘야 한다. 송경철 금감원 금융투자서비스본부장은 “펀드신고서 제도 도입을 계기로 자산운용사에 대해 허위·부실기재 책임을 묻는 등 펀드 공시의 충실성을 유도하겠다.”고 말했다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

중국 증시가 최근 급격하게 올랐다.정부의 강력한 경기 부양책 덕분이다.그러나 하락 때 반토막 났던 중국 펀드가 상승 때는 제대로 된 수익을 올리지 못하는 것으로 나타났다.이 때문에 자산운용사들의 포트폴리오 구성이 경제 상황 변화와 엇박자를 내고 있는 것 아니냐는 지적이 나온다. ●증시는 급등,수익은 느림보… 포트폴리오 구성 비판 18일 펀드평가회사 제로인에 따르면 순자산 100억원 이상의 중국펀드 95개의 지난 1개월간 평균 수익률은 8.73%(16일 기준)였다.같은 기간 다른 해외주식형 펀드 수익률 4.30%에 비하면 두 배나 높다.연초 대비 수익률은 -53.83%로,여전히 반토막 난 상태지만 어느 정도 위안거리로 삼을 수 있는 대목이다.그러나 펀드 간 수익률 편차가 10% 포인트 이상 벌어져 있어 투자자마다 체감 온도는 다를 수밖에 없다.‘슈로더차이나그로스주식종류-자(A)종류(A)’는 한 달 동안 14.68%의 수익을 낸 반면,‘미래에셋차이나솔로몬’은 2.5% 안팎에 머물고 있다. 이런 차이에 대해 펀드 전문가들은 홍콩H증시 편입 비중을 이유로 꼽는다.홍콩H증시에 투자를 많이 한 펀드일수록 반등이 높게 나오고 있다는 것이다.중국 본토 시장에 집중 투자한 ‘푸르덴셜중국본토’나 ‘PCA차이나드래곤’ 같은 펀드들은 수익률이 1~2%대에 머물러 있지만 홍콩 H증시 편입 비중이 33% 정도로 대형펀드 가운데서는 높은 편에 속하는 슈로더 펀드는 상대적으로 회복이 빠르다는 것이다. ●1개월 평균수익률 8.73%… 편차 10%P 넘게 벌어져 그러나 이런 회복률마저 전체적으로도 느리다는 지적이 일고 있다.지난 한 달간 홍콩H지수 상승률 17.80%에 비해 중국 펀드들의 수익률 회복이 처지기 때문이다.슈로더 펀드야 원래 보수적으로 투자해 왔기 때문에 수익률이 낮다치더라도 공격적인 투자로 반등 때 더 많은 이익을 주겠다던 미래에셋의 부진은 이해할 수 없다는 불만들이 나온다.이 때문에 포트폴리오 구성이 잘못된 게 아니냐는 비판이 나온다.하락장에서 공격적으로 하다 상승장에서 머뭇대고 있다는 얘기다. 이에 대해 미래에셋 관계자는 “금융주 편입 비중을 줄인 뒤 홍콩H지수가 금융주 위주로 상승하면서 다소 뒤처지고 있는 것은 사실”이라면서도 “전반적으로 중국 증시가 회복된다면 결국 엎치락뒤치락하면서 다른 회사와 비슷한 수익률이 날 것”이라고 말했다. 조태성기자 cho1904@seoul.co.kr

월가의 거물 ‘매도프 사기사건´의 후폭풍이 거세다. 지난 11일(현지시간) 다단계 금융사기 혐의로 미 연방수사국(FBI)에 체포된 버나드 매도프(70) 전 나스닥증권거래소 위원장의 폰지 사기에 미 유명인사와 전세계 금융기관,재단 등이 휘말린 것으로 드러났다.피해규모는 최소 500억달러(약 70조원)로 역대 최악의 월가 사기극으로 떠올랐다.국내 금융기관도 10여곳 이상 피해를 본 것으로 알려졌다. 매도프가 1960년 설립한 증권사 ‘버나드 매도프 LLC’를 통해 저지른 폰지 사기는 고수익을 미끼로 투자자를 끌어들여 나중에 투자한 사람의 원금으로 앞사람의 수익을 지급하는 다단계 금융사기수법이다. 뉴욕타임스(NYT),월스트리트저널(WSJ) 등은 이번 사건이 매도프의 단독 범행인지,왜 좀더 일찍 밝혀지지 않았는지 의문이 증폭되고 있다고 13일 보도했다.미 증권거래위원회(SEC)의 역할에 대한 회의론도 커지고 있다. 수천 명에서 많게는 수만명에 달하는 피해자에는 미 프로야구 뉴욕 메츠의 소유주인 프레드 윌폰,미 프로풋볼 필라델피아 이글스 소유주인 노먼 브라먼,제너럴모터스(GM)의 금융회사인 GMAC 회장 에즈라 머킨 등이 포함돼 있다. 세계 각국의 금융기관들도 심각한 피해에 노출됐다.프랑스 은행 BNP 파리바스와 일본의 노무라 홀딩스 등도 손해를 본 것으로 알려졌다.투자자들에게서 자금을 모아 헤지펀드에 투자하는 페어필드 그리니치 그룹의 손실 규모는 75억달러.트레몬트 캐피털 매니지먼트,맥스암 캐피털 매니지먼트 등도 큰 손실을 입은 것으로 전해졌다. 스위스 언론은 스위스 은행들이 50억달러를 잃게 됐으며,제네바에 있는 펀드운용회사 90%가 매도프의 상품에 투자했다고 보도했다.스페인 언론은 스페인 주요은행인 산탄데르도 30억달러 손실을 봤다고 전했다.미 코네티컷주의 페어필드시는 퇴직연금기금의 15%를 매도프에 투자해 4200만달러를 날리게 됐다. 월가의 사기극에 국내 금융회사들도 상당수 피해를 본 것으로 드러났다.13일 증권·자산운용업계에 따르면 이번 사건과 관련된 헤지펀드 ‘페어필드 센트리’에 투자한 국내 금융회사의 투자액은 최소 1억달러(약 1400억원)이며,피해 회사는 10여곳 이상인 것으로 알려졌다. 대한생명과 사학연금 등은 3000만달러가량을 이 헤지펀드에 직·간접 투자한 것으로 전해졌다.삼성투신운용,한국투신운용,한화투신운용 등 국내 자산운용사들의 재간접펀드 등을 통해 투자한 금융회사도 10여곳 이상이다. 이 펀드는 1991년부터 운용된 60억달러 규모의 헤지펀드로 매년 8~10%의 안정된 수익을 올려 국내 기관투자자 사이에서 인기를 끌었다.그러나 매도프 전 회장이 운영해온 증권사에 투자 자문·주식 매매 등을 맡겼다가 피해를 고스란히 떠안게 됐다. 정서린기자 rin@seoul.co.kr