앞으로 은행에 예금한 뒤 하루나 이틀뒤에 이를 담보로 대출받을 수 없게 된다.또 예금금리에 따라 일률적으로 적용되는 예금담보대출 금리도 차별화되며,10억원 이상 거액 예금담보대출에 대해 분기별 점검이 이뤄진다. 26일 금융감독원에 따르면 은행의 예금담보대출은 영업점장의 전결 등 간편한 절차로 이뤄져 긴급 자금조달수단으로 이용되나 최근 은행들의 담보대출 실태를 조사한 결과,자금세탁이나 부당내부거래,탈세 등의 악용사례가 드러나 제도개선을 추진키로 했다. 실태조사 결과 예금 후 예금담보대출을 받는 과정을 수차레 반복하거나 한사람이 예금한 뒤 이를 담보로 여러명이 대출받는 사례가 적발돼 자금세탁에 악용된 혐의를 받고 있다. 금감원은 이같은 악용사례가 드러남에 따라 예금 당일이나 다음날에는 예금담보대출을 받지 못하도록 하고,예금담보대출 금리도 현행 예금금리+1∼1.5%포인트에서 대출자의 신용등급에 따라 차등화하는 방안을 마련키로 했다. 김미경기자 chaplin7@

오는 4월부터는 국민주택채권을 통한 불법 증여와 자금세탁의 길이 원천적으로 막힌다. 건설교통부는 무기명 채권인 국민주택채권의 발행방식을 ‘등록발행’으로 바꾸기로 했다고 18일 밝혔다.이에 따라 앞으로 국민주택채권은 실물채권으로 발행되지 않으며,매매·담보 등 권리이전도 증권예탁원 계좌를 통해 실명으로 거래된다. 국민주택채권은 서민주택건설 자금을 조달하기 위해 지난 1973년부터 발행되는 국채(5년 만기,3%)로서 부동산 등기·저당권 설정 때 시가표준액의 2∼7%를 의무적으로 매입해야 한다.연간 7조원 어치가 발행되지만 무기명채권이라서 탈법 증여,불법 비자금 조성,뇌물전달 등의 수단으로 악용된다는 지적을 받아왔다.또 채권 발행액의 80%가 채권수집상을 통해 높은 할인율(18% 정도)로 매각,국민부담이 적지 않았다.은행을 통한 공정할인율은 12%이다. 국민주택채권이 은행창구를 통해 실명으로 거래되면 채권의 불건전 유통을 막을 수 있으며,할인율이 낮아져 부동산을 사고 파는 국민들의 채권매입 부담도 줄어들게 된다. 예컨대서울 소재 시가 3억원(시가표준액 1억 2000만원)짜리 주택을 구입하면 840만원어치의 국민주택채권을 매입해야 한다.이를 채권수집상을 통해 팔면 18%에 할인,689만원을 받을 수 있다.은행창구에서 매각하면 12%의 할인율을 적용,739만원을 받을 수 있어 채권매입 부담이 50만원 정도 줄어든다. 건교부는 국민들의 채권할인 부담액이 연간 4000억원 정도 줄어들 것으로 기대했다.또 채권 매매 수수료율이 0.6%에서 0.3%로 인하돼 연간 180억원이 추가 절감될 것이라고 설명했다. 류찬희기자 chani@

노무현 대통령의 측근비리 의혹으로 거론되던 인물들이 정치권에 불법 대선자금을 제공한 정황이 속속 드러나면서 검찰 수사가 새로운 국면을 맞고 있다. 이광재 전 청와대 국정상황실장에게 거액을 건넨 의혹을 받고 있는 썬앤문그룹이 억대로 추정되는 불법자금을 여야에 제공한 단서가 포착된 것이다. ●썬앤문 비리 어디까지? 썬앤문 회장 문병욱씨는 측근비리와 불법대선자금 제공 양쪽으로 조사를 받고 있다.썬앤문은 이미 감세청탁 등과 관련해 서울지검에서 조사를 받았으며 국세청 간부 등이 연루된 사실이 밝혀졌었다.그 과정에서 이광재 실장이 거액을 받았다는 의혹이 제기되기도 했다.그러나 이번에 출국금지된 문씨가 정치권에 선거자금을 제공했다는 새로운 사실이 드러난 것이다.이에 따라 문씨는 불법선거자금 수사에서 또 하나의 핵심인물로 부각될 가능성이 크다. ●제2,제3의 최돈웅 있나 검찰은 SK에서 100억원을 받은 한나라당 최돈웅 의원처럼 불법 대선자금 수수 과정에서 연결고리 역할을 한 정치인이 1∼2명 더 있다고 밝혔다.검찰은 이들이 기업에서 거액을 모금한 정황을 포착하고 조만간 소환할 방침인 것으로 알려졌다. 또 한나라당 대선 잔여금이 지난해 말 선관위에 신고된 29억원을 넘어 수십억원 규모에 이른다는 사실을 파악하고 관련 계좌를 캐내고 있다.한나라당 공식계좌 7∼8개를 추적한 결과,개인과 기업에서 낸 돈이 곧바로 당에 입금된 단서도 밝혀냈다. ●강금원-선봉술-최도술 수사 검찰은 전 장수천 대표 선봉술씨에게 돈세탁 혐의를 적용,사법처리키로 방침을 정했다.그러나 처벌 수위를 두고 고심하고 있다.선씨는 창신섬유 회장 강금원씨로부터 9억 5000만원을 빌린 뒤 갚았다고 주장하고 있다.검찰은 이 돈 가운데 3억원은 강씨에게서 받은 게 확실하지만 나머지 돈의 출처는 명확하지 않다고 밝혔다.선씨가 정치인이 아니라 정치자금법 적용이 어렵고 대가성이 있는 것도 아니어서 알선수재 혐의도 적용되지 않는다.이 때문에 돈을 차명계좌로 받았다는 이유로 자금세탁방지법 위반 혐의로 입건했다. 강씨와 선씨에게 적용된 혐의는 노무현 대통령과의 친분을 이용한 권력형측근비리 유형과는 거리가 있어 개인비리에 치우치지 않았느냐는 지적도 있다.이에 대해 검찰 관계자는 “강씨를 구속한 것은 수사종결이 아닌 수사의 시작”이라고 말했다.검찰은 강씨가 지난해 대선 직전 민주당에 20억원을 빌려준 것 외에도 몇몇 정치인들에게 수억∼수십억원을 지원했을 가능성이 높다고 보고 수사를 계속하고 있다. 조태성 홍지민기자 cho1904@

대검 중앙수사부(부장 安大熙)는 21일 불법 대선자금과 관련,일부 기업이 자금세탁을 통해 수십억원의 비자금을 조성한 뒤 정치권에 제공한 단서를 포착했다고 밝혔다. SK측이 지난해 대선 때 한나라당 최돈웅 의원에게 100억원을 건넨 것 외에 거액의 뭉칫돈이 발견된 것은 처음이다. 검찰은 이들 기업이 대선자금을 제공하는 과정에서 대형 금은방 등을 통해 100만원짜리 헌 수표 등으로 바꾸는 방식으로 돈세탁을 한 뒤 정치권에 건넨 정황을 계좌추적을 통해 확인했다.검찰은 조만간 해당 기업 관계자들을 불러 정치권의 청탁을 받고 돈세탁을 거쳐 자금을 제공했는지를 조사할 방침이다. 이와 함께 제일모직 안복현 사장 등 삼성측 임원 3명이 민주당에 개인명의로 제공한 3억원이 편법처리된 것으로 보고 경위를 조사 중이다.문효남 수사기획관은 “안 사장 등은 개인자금이라고 주장하고 있지만 회사자금일 가능성이 높은 것으로 보여 보강조사를 하고 있다.”고 말했다. 검찰은 기초조사를 끝낸 LG 구본무 회장 등 주요재벌 총수들은 다음주 중 소환키로 했다. 검찰은 대선자금 비리 부분을 포함,현대 비자금 및 SK 비자금 사건에 연루된 현역 의원 등 정치인과 기업인 등을 다음달 초부터 사법처리키로 했다.안대희 중수부장은 “대선자금 비리 등 수사 윤곽이 다음달 초쯤이면 상당부분 드러날 것으로 본다.”면서 “대선자금 수사를 조기에 마무리할 방침이나 현대·SK비자금 부분에 대한 사법처리도 병행해 나갈 계획”이라고 말했다. 한편 ‘대통령 측근비리’와 관련해 검찰은 선봉술 전 장수천 대표의 관련 계좌에서 거액의 현금이 입출금된 단서를 잡고 경위를 캐고 있다.검찰은 선씨 계좌에서 입출금된 ‘뭉칫돈’이 최도술 전 청와대 총무비서관과 강금원 창신섬유 회장이 건넨 돈과는 별개의 자금으로 일단 확인,입출금 내역을 추적 중이라고 말했다. 강충식 조태성기자 chungsik@

내년초부터 은행 등 금융기관은 고객의 금융거래 가운데 수상하다고 판단되는 2000만원 이상의 자금에 대해서는 반드시 금융정보원에 신고해야 한다.지금은 신고 기준 금액이 5000만원 이상자로 돼 있다. 신고 대상 외화거래는 현행 1만달러가 그대로 유지된다. 재정경제부는 17일 불법자금에 대한 감시체계를 강화하고 자금세탁 방지제도에 대한 국제적 신인도를 제고한다는 차원에서 이같은 내용의 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률시행안 개정안을 마련,내년부터 시행에 들어간다고 밝혔다. 재경부 관계자는 “당초 1000만원 이상의 수상한 돈에 대해 신고를 의무화하려고 했으나 금융기관의 보고 부담 등을 고려해 2000만원으로 결정했다.”며 “장기적으로는 국제기준에 따라 기준금액을 폐지할 계획”이라고 말했다. 주병철기자 bcjoo@

｜워싱턴 백문일특파원｜대검 중수부(안대희 검사장)가 SK 비자금 등 불법 대선자금 수사에 은행 등 금융기관이 적극 협조하지 않을 경우 강력한 제재를 해달라고 금융정보분석원(FIU)에 공식 요청했다. 방미 중인 금융정보분석원의 고위 관계자는 11일 안대희 중수부장이 최근 김병기 원장을 만나 “비자금 수사에 협조하지 않는 금융기관은 법의 테두리에서 최대의 제재를 가할 것을 요청했다.”고 밝혔다. 분석원은 자금세탁방지법에 따라 5000만원 이상의 혐의성 거래에 대한 신고를 각 금융기관에 독촉했으며, 지난 한달 사이 금융기관으로부터 100여건 이상이 접수된 것으로 전해졌다. 이 관계자는 이 가운데 억대 규모의 혐의성 거래 100여건을 검찰에 통보했으며 검찰은 이를 바탕으로 대선자금과 관련한 수사를 벌이는 것으로 알고 있다고 말했다. 그는 “소득원이 분명치 않으나 20억원에 이르는 혐의성 거래가 다수 포함됐다.”며 “그러나 이같은 거래가 SK나 다른 기업의 비자금에 연루됐는지 여부는 지금으로서 알 수가 없다.”고 말했다. 한편 금융정보분석원은 빠르면 내년 2월 초 미국과 자금세탁 관련 정보교환을 위한 양해각서(MOU)를 체결할 것으로 알려졌다.방미 중인 김병기 원장은 미 FIU가 양해각서 초안을 마련해 제시했으며 내년 1월 말까지 양해각서 체결을 위한 실무작업을 마무리할 계획이라고 밝혔다. mip@

민주당과 열린우리당의 대선자금 이전투구가 점입가경이다.민주당은 29일 노무현 대통령의 지난해 대선자금 회계감사 결과를 중간 발표하면서 허위 회계처리 등 4대 의혹을 집중 제기했다.이와 함께 “오늘은 맛보기일 뿐,놀랄 만한 게 앞으로 나올 것”이라고 으름장을 놓았다.민주당 일각에서는 한나라당의 불법 SK비자금 100억원 수수 문제가 희석되고,범여권의 분열이 가중된다는 점 때문에 곤혹스러워하는 목소리도 나온다.민주당의 일부 실무자는 노관규 당 예결위원장의 발표가 신빙성이 약하다고 이의를 제기하기도 했다. ●128억원 허위 회계처리했는가 노 위원장은 이날 열린우리당으로 간 이상수 전 대선 총무본부장이 민주당 경리국에 지시,대선자금 128억 5000만원 상당을 허위 회계처리한 의혹이 있다고 주장했다. 대선 당시 민주당은 의원들은 물론 사무처의 상당수 실무급 인사들이 반노(反盧) 성향을 보여 회계문제가 당 경리국장과 친(親)노무현 성향인 선대위의 재정국장으로 이원화돼 있었다. 노 위원장은 그동안 회계감사 결과 73억 6000만원상당을 대선 선대본부에서 임의로 사용한 뒤 중앙당에서 당무비용으로 사용한 것처럼 허위 회계처리됐으며,중앙당 통장 명의를 빌려 34억 9000만원을 자금세탁,선대위 재정국에 넘겼다는 의혹도 제기했다.또 20억원을 중앙당에서 차입한 것으로 허위 회계처리했다는 의혹도 제기했다. 반면 대선 때 민주당 선대위 재정국장이었던 열린우리당 김홍섭 총무팀장은 128억원 부분은 명백한 허위로 73억원은 정당활동비로 선거 때 지급한 돈이고,회계보고 때 정당 회계에 포함시켰다고 해명했다.34억원은 시·도지부에서 중앙당 경리국을 통해 선대본부에 들어와 회계보고를 했고,20억원은 지난해 11월27일 선거운동개시일 전에 차입한 것으로 정당활동비에 산입,선관위에 보고했다고 주장했다. ●무정액 영수증,거액 조달수단? 민주당측은 이상수 의원이 가져간 제주도지부후원회 무정액 영수증 363장의 문제점을 강조했다.이 무정액(無定額·액수를 적지 않음) 영수증은 1억,혹은 2억원도 기재하여 발행할 수 있기 때문에 최대 700억원대의 불법자금도 조달할 수 있다는주장이다. 열린우리당이 공개 및 반환을 거부하면 363장의 영수증 속에는 엄청난 대선자금 비밀이 있다고 믿을 수밖에 없다는 입장이다.즉 이 영수증들을 SK비자금뿐만 아니라 다른 기업들로부터 받은 불법자금 영수증으로 발급했거나,당선축하금으로 의심되는 자금을 받아 변칙처리하고 은폐한 수단으로 활용했다는 의혹을 제기했다. ●후원금 편법 처리 노무현 후보 선대위는 지난해 12월 초 민주당 중앙당에서 모금한 후원금 149억여원을 4개 시·도지부 후원회 명의의 영수증을 이용해 편법 처리한 것으로 드러났다.민주당 서울·경기·인천·제주 등 4개 시·도지부에 따르면 후보단일화 직후 선대위 요청으로 후원금 영수증을 넘겨줬고 ▲서울 42억여원 ▲인천 36억여원 ▲경기 41억여원 ▲제주 29억여원 등으로 분산 처리됐다.특히 이상수 의원이 보관 중인 것으로 알려진 제주도지부 후원회의 무정액 영수증 363장은 이에 포함돼 있지 않아 의혹을 사고 있다. ●대선 축하금,잔금이 있었는가 민주당측은 이상수 의원이 올해 중앙당 경상비 조로 중앙당 경리국에 출처불명의 45억원을 두 차례에 걸쳐 제공했는데,이 돈도 많은 의문점이 있다고 몰아붙였다.이 자금이 대선잔여금이거나 당선축하금일 수 있으며 ‘당선축하금 돈벼락’의 진위를 밝힐 열쇠라는 주장이다.또 대선 잔여금 6억 4700만원,미지급금 6억 1400만원 등 12억 6000여만원을 이상수 의원이 둘려주지 않고 있다며 반환을 촉구했다.이 돈이 우리당 창당자금으로 전용됐을 수도 있다는 주장이다. 하지만 우리당측은 45억원은 평소 후원회에서 모금해 쓴 것이고,중앙당 후원회에 자료가 모두 있으며,매달 당운영비로 썼다고 해명했다.45억원 제공자는 기업 및 개인이 포함돼 있으며,12억 6000만원 반환요구는 납득하기 어렵고 그중 6억원은 외상값이기 때문에 반환필요가 없다고 했다. 민주당은 또 지난 1월 17억원이 제주시지부 후원회에 입금됐다며 돈세탁이나 당선축하금 의혹을 제기했지만 우리당측은 “대선기간 중 이상수 의원이 받은 후원금을 갖고 있다가 입금한 것으로, 대선잔금이 아닌 후원금이며 현행 정치자금법상 후원금은 받은 뒤 1년 이내만 입금시키면 하자가 없다.”고 주장했다.이 돈 역시 당 경상비로 썼고,모두 영수증처리했다는 것이다. ●남겨진 3개 문서상자가 단서? 민주당이 이날 결정적으로 의혹을 제기할 수 있었던 것은 우리당 관계자가 실수로,혹은 미필적 고의로 대선자금 관련 장부 세 상자를 민주당에 남겨놓고 갔기 때문인 것으로 알려졌다.이 영수증철 등 서류 속에서 지난 7월 공개한 대선자금 내역이 잘못됐다는 결정적인 단서가 포착됐고,이날 중간발표는 ‘빙산의 일각’이라는 것이다. 한 당직자는 “남겨진 서류속에는 대단한 내용이 있고,우리는 그 서류를 검찰에 제출하는 방안을 검토 중”이라며 “우리당에서 이 서류상자들을 되가져가기 위해 비밀탈취 작전을 시도했다는 의혹도 있다.”고 귀띔했다. 이춘규 김상연기자 taein@

정치권 일각에서 거론되는 ‘선(先)정치자금 고해성사,후(後)사면’ 움직임에 대해 학계와 시민단체 등에서는 대체로 비판적이다.특히 부정·부패의 당사자나 다름없는 정치권에서 사면문제를 거론한 것은 잠재적 피해자인 국민을 무시하는 “오만불손한 작태”라는 비판이 많았다. ●“특별법 제정 위헌소지” 상지대 정대화 교수는 24일 “도둑 놈이 자기 잡으러 오는 경찰에게 ‘내가 잡히면 봐줄래.’하고 묻는 것처럼 순서가 잘못된 방자한 태도”라고 가해자격인 정치권에서 사면문제를 들고 나온 것을 비판했다. 정 교수는 이어 “여야가 (사면에)합의하면 검찰도 법의 잣대로만 가지는 못할 것이나 그렇다 하더라도 책임질 사람은 책임져야 할 것”이라면서 “대선자금 모집 및 운영에 실질적으로 관계한 사람,특히 핵심적 위치에 있는 분은 정계은퇴 등 도의적 책임을 져야 한다고 본다.”고 덧붙였다. 시민단체도 비판적이다.경실련의 고계현 정책실장은 “정치권이 먼저 사면특별법 등을 거론하는 것은 자기중심적 사고에서 비롯된 웃기는 일”이라고 비판했다. 특히 그는 “정치권 일각에서 (고해성사 사례로) 남아공의 화해진실법을 얘기하는데 이 법은 탄압받았던 만델라가 대통령이 된 뒤 흑·백간 인종갈등 종식이라는 과거청산 차원에서 정치적 용단을 내린 것으로 가해자들이 제기한 게 아니다.”면서 “정치권은 정치자금의 사용처와 기부자 실명공개 등 진실로 고해성사하고 그 다음 문제는 국민들에게 맡겨야 한다.”고 지적했다. 참여연대 의정감시센터 홍석인씨도 “정치권이 그동안 정치개혁 과제를 뒷전으로 내팽개쳐 놓다가 비자금 문제가 터지자 현재의 위기국면을 돌파하기 위한 면피용으로 들고 나온 정치적 술수에 불과하다.”고 비판했다. 배금자 변호사는 “정치자금 특별법 제정 발상은 이해 당사자인 국회의원들이 스스로 범죄행위를 사면하겠다는 점에서 입법권 남용이며 평등권을 침해해 위헌 소지가 크다.”면서 “불법 정치자금은 국민들로부터 사면받을 게 아니라 심판받아야 할 명백한 범죄행위”라고 말했다. ●“제도 보완해야” 반면 “불가피한 것 아니냐.”며 특별법제정 등의 필요성을 인정하는 의견도 있다.비자금 문제는 개인차원의 문제가 아닌 구조적인 부패문제로 깨끗한 정치풍토 조성을 위한 선거공영제 도입 등을 전제로 합리적 해결방안을 모색할 필요가 있다는 것이다.법무법인 세종의 김경한 대표변호사는 “정치권에서 사면 운운하는 것은 내 죄를 내가 고백할 테니 봐달라는 것으로 국민정서에는 안 맞는다고 본다.”면서 “그러나 과거 부패고리를 끊고 새 출발점으로 삼는다는 차원에서 의미가 있는 만큼 돈 안 드는 정치개혁방안을 동시에 강구해야 할 것”이라고 평가했다. H기업의 최고경영자도 “그렇게 가는 게 맞지 않으냐.”면서 “앞으로 기업에서는 ‘비’라는 얘기조차 꺼내지 못할 것”이라고 투명한 정치풍토 조성의 계기가 돼야함을 강조했다. 참여연대 협동사무처장인 장유식 변호사도 “법리적 논란은 있지만 정치인의 충분한 자기반성과 함께 정치자금법과 자금세탁법의 개정을 전제로 한다면 ‘고해성사 후 사면’ 방식이 정치개혁의 계기가 될 수 있다.”고 말했다. 박현갑 안동환기자 eagleduo@

자금세탁이 의심되는 거래에 대해 금융기관이 의무적으로 당국에 신고해야 하는 기준금액이 현행 5000만원 이상에서 내년부터 1000만원으로 낮춰진다. 금융정보분석원(FIU)은 14일 이같은 내용의 자금세탁 방지법 시행령 개정안을 연내에 마련해 내년부터 시행할 방침이라고 밝혔다. 김병기(金炳基) FIU 원장은 “현재 외환거래 보고 기준금액이 1만달러여서 기준을 통일시키기로 했다.”고 설명했다.자금세탁 방지 국제기구인 ‘FATF’의 권고사항이기도 하다. FIU는 FATF의 또다른 권고사항인 ▲금융기관의 ‘고객 주의 의무제’ 및 고액 현금거래 보고제 ▲변호사·회계사 등 전문직종의 자금세탁 거래혐의 신고 의무화 등도 2005년부터 차례로 도입할 방침이다.고객 주의 의무제란 금융기관이 계좌주인을 철저히 확인하고 자금세탁 위험이 높은 외국의 정치인과 해외 금융기관의 송금 등에 대해 의무적으로 각별히 주의하는 것이다. FATF는 최근 이같은 의무를 변호사,회계사,카지노,부동산 중개인,고가품 딜러,회사 설립 전문가 등 6대 전문직종 종사자에게도부여한 뒤 회원국의 이행을 권고했다. 그러나 국내 법조계와 회계사회 등이 기존 고객비밀 준수의무 조항과의 상충및 영업 타격 등을 들어 강력히 반발하고 있어 시행에 난항이 예상된다. 자금세탁 혐의와 관계없이 2000만원(잠정) 이상의 거래에 대해서는 무조건 FIU에 보고하도록 하는 고액 현금 거래 보고제도 국세청이 똑같은 내용을 별도로 추진하고 있어 논란이 예상된다. 안미현기자 hyun@

권노갑 전 민주당 고문에 대한 검찰의 긴급체포로 ‘현대비자금 150억원+α’ 수사가 급물살을 타고 있다. 권 전 고문에 대한 긴급체포는 사실상 구속영장 청구를 통한 사법처리를 전제로 한 것이어서 엄청난 파장이 예상된다.더욱 관심을 끄는 대목은 검찰이 자금 출처에 대해 “150억원이 아니라 ‘+α’에서 나온 돈”이라고 밝힌 점이다. 비자금 150억원 부분이 박지원 전 문화관광부장관과 관련된 자금이었다는 점에서 ‘+α’에서 권 전 고문의 자금이 나왔다는 사실은 구 여권의 양대 핵심인물에 대한 전면적인 수사가 불가피하다는 의미이기 때문이다. 두 인물의 구여권내 위치나 영향력으로 볼 때 검찰 수사가 어디까지 뻗어나갈지 예측할 수 없는 상황으로 접어들고 있는 것이다. 검찰은 일단 권 전 고문이 받은 자금이 수십억원에서 많게는 수백억원에 이른다고 밝혔다. 초점은 권 전 고문이 구여권의 정치자금줄 역할을 했다는 점에서 문제의 돈이 어느 정치인에게 얼마나 흘러들었는지에 맞춰지고 있다.특히 검찰이 권 전 고문의 자금 수사 시기에 대해 침묵하고 있는 점도 관심을 쏠리게 하고 있다. 2000년 4월 이전 시기라면 총선자금으로 민주당쪽 인사들에게 대거 뿌려졌을 가능성이 짙기 때문이다. 검찰 안팎에서는 최근 검찰 수사에 대한 민주당의 ‘딴지’가 정치자금이라는 판도라의 상자가 열리는 것을 두려워했기 때문이라는 분석도 나오고 있다. 나아가 이 자금이 단순히 정치자금으로 그치지만은 않을 전망이다.검찰은 권 전 고문에 대한 수사 단서를 언급하면서 “특검 계좌추적 과정에서 권 전 고문의 ‘수뢰’ 혐의가 일부 포착됐었다.”고 언급,받은 자금 전부가 정치자금만은 아님을 내비쳤다. 더군다나 순수하게 정치자금만으로 사용했다면 사채업자 등을 통해 치밀하게 자금세탁을 한 이유도 불분명해진다. 실제 2000년 3∼4월쯤은 총선이 임박한 시점이기도 했지만 현대그룹의 경영권 문제를 두고 분란이 일었던 소위 ‘왕자의 난’이 있었을 시기였다. 정치권에서는 당시 현대그룹 계열분리 과정에서 고 정몽헌 현대아산 이사회 회장이 경영권에서 우위를 차지하고 대북사업의 진척 등을 위해 거액의 자금을 정치권에 보냈다는 설이 파다했다. 검찰은 권 전 고문에게 많게는 수백억원의 자금이 흘러들었다는 사실을 확인한 이상,이 자금의 흐름을 쫓아 수사를 전면 확대할 것으로 보인다.게다가 김영완씨로부터 받은 ‘150억원+α’의 흐름에 대한 소명자료까지 손에 쥐고 있다. 검찰의 자체 계좌추적 결과와 소명자료간 ‘퍼즐맞추기’가 진행되면서 수사의 폭과 속도는 더욱 넓어지고 빨라질 것으로 보인다. 조태성기자

금융기관을 포함해 변호사·회계사 등 주요 전문직도 고객의 자금세탁 혐의 신고를 의무화하는 방안이 국내에서도 가시화되고 있다.하지만 해당 전문가들과 금융계가 고객의 사생활 보호 및 영업기반 위축 등을 들어 반발하고 있어 난항이 예상된다. 금융연구원은 30일 서울 명동 은행회관에서 ‘고객 주의 의무’ 도입 방안에 관한 공청회를 열었다.고객 주의 의무(Customer Due Diligence)란 쉽게 말해 거래 고객이 수상쩍은 돈을 맡겼는지,실소유주가 따로 있는지,비정상적인 거래를 시도하는지 주의를 기울이는 제도다.갈수록 교묘해지는 불법 자금세탁을 걸러내기 위해 국제자금세탁방지기구(FATF)가 최근 의무도입을 권고했다.미국 등 일부 선진국에서는 이미 시행중에 있다. 재정경제부 김병기(金炳基) 금융정보분석원장은 공청회에서 “국제적 추세인 만큼 우리나라도 의무 도입이 불가피하다.”고 지적했다.주제발표를 맡은 금융연구원측은 “고객 주의 의무가 도입돼도 고객의 금융 정보는 이전과 동일한 수준으로 보호된다는 점에서 금융실명제와 배치되지 않는다.”고 주장했다. 연구원은 그러나 금융기관 자율에 맡길 경우 소극적일 수밖에 없는 만큼 가능한 한 신속히 관련 법률을 개정해 강제시행하는 것이 바람직하다고 제안했다.정부는 금융기관을 시작으로 변호사·회계사 등 관련 전문직종으로까지 적용을 확대할 방침이다. 안미현기자 hyun@

노무현(사진) 대통령은 22일 국무회의에서 최근 국회를 통과,정부로 넘어온 대북(對北)송금 새 특검법에 대해 거부권을 행사했다.이에 대해 한나라당 최병렬 대표는 “다음 정권에서라도 반드시 밝혀내겠다.”고 강조했다. 노 대통령은 “대북송금 사건은 특검에 의해 충분히 수사가 되어 재판이 진행 중인 만큼 다시 수사를 한다는 것은 적절치 않다.”면서 “150억원 수수의혹 사건에 대해서는 특검법 수용의사를 밝혔지만,합의되는 듯하다가 뒤집혀 오로지 (한나라당의)정치적 목적에 의해 법안이 만들어진 만큼 거부하는 게 옳다.”고 말했다. 대통령의 거부권 행사는 노태우 전 대통령이 지난 1989년 초 지방자치법 중 개정법률안 등에 대해 거부권을 행사한 이후 14년만에 처음이다.한편 현대 150억원 비자금 의혹 사건에 대해 검찰이 본격 수사착수를 선언했다. 이에 따라 자금세탁의 핵심인물로 꼽히는 무기중개상 김영완(미국 도피)씨의 귀국 종용 작업은 물론,박지원 전 문화관광부 장관과 이익치 전 현대증권 회장 등 관련자들에 대한 소환조사 등이 곧이뤄질 것으로 보인다. 곽태헌 전광삼기자 tiger@

대북송금 재특검법이 당초 예상대로 노무현 대통령의 거부권 행사로 국회 재의 절차를 남겨두게 됐다.그러나 한나라당이 “재의하지 않겠다.”고 공표함에 따라 대북송금과 관련한 논란은 더 이상 정쟁으로 비화되지 않을 전망이다.남북관계와 국익에도 전혀 도움이 되지 않는 정치권의 소모전이 일단락되게 됐다는 점에서 다행이 아닐 수 없다.하지만 노 대통령이 대북사업과 관련,현대그룹이 박지원 전 문화관광부장관에게 제공한 비자금 ‘150억원+α’ 의혹에 대해서는 진상 규명의 길을 터놓은 이상 앞으로 검찰이 철저한 수사를 통해 한점 의혹없이 낱낱이 규명할 것으로 기대한다. 우리는 이달 초 대검찰청 중앙수사부가 대북송금 특검팀의 수사기록을 넘겨받아 비자금 실체 규명을 위해 계좌추적에 나서는 등 이례적으로 의욕을 보였던 사실에 주목한다.정치권 공방에 상관없이 대북송금 과정에서 불거진 또다른 비리인 비자금 수수사건에 대해서는 수사 주체가 검찰이어야 한다는 무언의 시위로 비쳐지기도 했다.참여정부 출범 직전 대북송금사건 수사를 스스로 중단함으로써 특검 도입을 유발한 검찰로서는 결자해지(結者解之)해야 할 원죄를 안고 있다고 볼 수 있다. 검찰은 박 전 장관에게 건네진 비자금이 왜 전직 무기중개업자인 김영완씨를 통해 자금세탁이 됐는지,자금세탁된 액수가 150억원 외에 얼마나 더 되는지,세탁된 돈은 어디로 흘러들었는지 등을 밝혀내야 한다.또 김씨 집 떼강도 사건과 관련한 도난 액수,수사에 경찰 비선(秘線)이 동원된 배경,김씨가 지난 3월 대북송금 특검법 국회 통과 직후 미국으로 도피하게 된 경위 등도 소명돼야 한다.이를 위해 김씨의 신병인도도 조속히 이뤄져야 할 것이다. 우리는 검찰이 명운을 걸고 ‘150억원+α’ 의혹을 규명토록 촉구하는 한편,대통령의 거부권 행사에 담긴 뜻도 십분 헤아리기를 당부한다.진상을 규명하되 남북관계를 훼손해서는 안 된다는 뜻이다.검찰의 운명은 검찰의 손에 달렸다고 하겠다.

150억원+알파 사건에 대해 검찰이 22일 전면수사 착수를 선언하는 등 발빠르게 대응하고 나섰다.검찰은 그동안 “국회 뜻을 존중한다.”며 국회의 제2특검법 논의과정을 지켜봐 왔으나 내부적으로 상당한 속앓이를 한 것이 사실이다.최고사정기관으로서의 위상이 말이 아니었기 때문.이러다 큰 사건은 특검으로 다 넘어가고 검찰은 허드렛일만 하게 될 것이라는 자조적인 목소리도 나왔다. 검찰은 겉으로는 “특검법 무산에 따라 어쩔 수 없이 검찰이 수사한다.”고 밝히고 있으나 내부적으로 드디어 기회가 왔다는 분위기다.여기에는 최근 검찰이 굿모닝시티 사건수사 등으로 국민들의 호응을 받고 있다는 사실도 작용했다.대검 고위 간부들은 최근 법무부·대검 홈페이지 게시판에 잇따라 등장하고 있는 격려성 글에 상당히 고무돼 있다. 그러나 검찰의 부담도 만만치 않다.150억원+알파 자금세탁의 핵심인물인 김영완씨가 미국으로 도피중인 데다 미국 시민권자로 알려져 있기 때문이다.시민권자임이 사실로 확인될 경우 강제로 귀국시킬 방안이 마땅치 않다.또국내에서의 범죄혐의를 찾기도 쉽지 않다.검찰 관계자는 “김씨의 국내 사업체 등을 압수수색했으나 상당히 치밀하게 정리돼 있어 혐의점 발견이 어렵다.”고 말했다.설사 혐의를 포착,미국에 범죄인 인도청구를 한다 해도 살인이나 강도 등 강력범죄 관련자가 아니어서 인도재판 등이 얼마나 길어질지 알 수 없는 노릇이다. 게다가 150억원+알파 자금 추적 결과도 현재까지는 크게 드러난 것이 없다.검찰은 150억원+알파 가운데 20억원의 자금 사용처를 이미 규명했으나 박지원 전 문화관광부장관 등과는 전혀 무관한 것으로 드러났다.수사 초기 제기됐던 김씨와 박 전 장관 사이의 150억원 바꿔치기 가능성이 사실이라면 나머지 130억원+알파에 대한 계좌추적도 성과없이 끝날 개연성이 많다. 조태성기자 cho1904@

현대 150억원 비자금 의혹사건을 수사 중인 대검 중앙수사부(부장 安大熙)는 17일 자금세탁의 핵심인물인 무기중개상 김영완씨가 실체가 불분명한 외국계 회사와 부동산을 거래한 사실이 확인됨에 따라 이 거래가 재산의 해외 유출 수단이었는지를 추적하고 있다. 검찰은 김씨가 지난해 6월 자신이 실소유주인 부동산거래업체 W사 등을 통해 외국계 투자업체로부터 서울 강남의 C,S빌딩 2채를 300여억원에 매입한 뒤 이 빌딩을 담보로 200억원을 대출받은 사실을 확인했다.따라서 대출받은 200억원의 행방과 함께 빌딩매입자금의 출처를 캐고 있다. 조태성기자

현대 150억원 비자금 의혹을 수사 중인 대검 중앙수사부(부장 安大熙)는 9일 현대에서 박지원 전 문화관광부 장관을 거쳐 전직 무기중개상 김영완씨에게 맡겨진 양도성 예금증서(CD) 150억원의 계좌추적 결과 금융기관을 서너번 거치며 치밀하게 세탁된 것으로 드러났다고 밝혔다.검찰은 이에 따라 김씨가 처음부터 통째로 CD 150억원 어치와 현금을 맞바꿔 주고 나중에 세탁했을 가능성을 제기했다.검찰은 또 미국으로 도주한 김씨와 사채업자 임모씨의 귀국을 종용하는 방안을 검토 중이다. ●치밀한 자금세탁 사채업자들의 자금세탁은 치밀했다.애초부터 추적이 어려운 CD로 시작된 자금은 만기기한에 따라 김씨 손에서 50억원,50억원,40억원,10억원으로 나눠졌다.50억원 두뭉치는 사채업자 장모씨,40억원은 임모씨,10억원은 김씨 자신이 직접 세탁했다.이들은 증권사·보험사·은행 등의 계좌를 거치면서 수표·채권에서 현금으로,현금에서 다시 수표·채권으로 3∼4차례 이상 세탁했다.검찰 관계자는 “현금으로 쓸 돈이었다면 이렇게까지 세탁한다는 것은 납득되지 않는다.”면서 “세탁의 최종 목표가 수표일 가능성이 높다.”고 말했다. 검찰은 김씨가 받은 CD와 현금을 통째로 맞바꿔치기 했을 수도 있다고 보고 있다.CD는 시간상 여유를 가지고 충분히 세탁을 할 수 있는 김씨에게 맡기고 이미 충분한 세탁을 거친 수표나 현금을 넘겨 받았을 것이라는 추론이다.돈세탁이 2000년 5∼10월 비교적 장기간에 걸쳐 이뤄졌다는 점에서 CD가 세탁 후 정치권에 유입됐다고 보기는 어렵다는 것이다.이럴 경우 현재 검찰의 자금추적 자체가 사실상 무의미해진다. ●결국 김영완이 귀국해야 검찰은 150억원 의혹의 핵심인 박전 장관의 정치자금설을 규명하기 위해 김씨의 조사가 불가피하다고 보고 있다.김씨의 진술을 확보하지 못하면 박 전 장관이나 이익치 전 현대증권 회장을 추궁하기도 어렵게 된다. 그러나 검찰은 미국으로 도주한 김씨를 불러들일 만한 근거가 뚜렷하지 않다는 사실에 고민하고 있다.미국 시민권자로 알려진데다 현재까지는 한국에 별다른 연고나 재산이 없는 인물로 파악되고 있기 때문이다.뚜렷한 혐의가있는 피의자 신분도 아니어서 강제로 데려올 방법도 마땅치 않다.검찰은 이에 따라 김씨의 혐의를 먼저 확정지은 뒤 강제송환하는 방법을 강구하고 있다. 조태성기자 cho1904@

현대 비자금 150억원 의혹을 수사 중인 대검 중앙수사부(부장 安大熙)는 8일 박지원 전 문화관광부 장관에게 전달된 것으로 알려진 150억원 세탁 과정에서 김영완(미국체류)씨의 지시로 돈세탁을 실행한 박모씨 등 사채업자 3명을 소환,구체적인 자금세탁 경위를 조사했다고 밝혔다.박씨 등은 2000년 4월 현대측이 금융기관에서 구입한 150억원 상당의 양도성예금증서(CD) 가운데 40억원을 김씨를 통해 전달받아 수표 등으로 현금화한 것으로 알려졌다. ●압수 채권,자금흐름 정밀추적 검찰은 박씨 등의 자택과 사무실을 압수수색,채권 거래 내역이 담긴 장부와 컴퓨터 하드디스켓을 입수,채권일련번호 등을 토대로 정밀 추적 작업을 벌이고 있다.또 김씨와 박씨 등 돈세탁에 관여한 사람들과 가족의 가·차명계좌에 대한 압수수색영장을 발부받아 자금흐름을 뒤쫓고 있다.검찰은 사채업자가 하드디스켓 가운에 일부분을 파기했으나 전문가를 동원,복구하는데 성공했다고 밝혔다. 검찰은 또 150억원 외에 수십억원의 자금이 김씨와 박씨 등 사채업자 계좌를 통해 세탁된 정황을 포착,이 자금의 흐름도 추적하고 있다.검찰 관계자는 “추가 자금 흐름은 발견했으나 현대의 돈인지,액수는 얼마나 되는지 밝힐 단계는 아니다.”고 말했다. ●검찰이 수사 속도내는 이유 8일 한나라당이 제출한 제2특검법이 국회 법사위를 통과했음에도 검찰의 수사속도는 더 빨라지고 있다.검찰은 겉으로는 “수사주체가 모호한 상황에서 증거인멸 우려를 막기 위한 것일 뿐 새 특검팀이 구성되면 관련 자료는 그대로 넘긴다.”며 현재 검찰 행보의 의미를 애써 축소하고 있다.특검법 논의가 국회에서 진행 중이라는 이유로 현재 검찰이 하는 것은 정식수사가 아닌 송두환 특검팀과 제2특검팀을 연결해주는 ‘징검다리’에 불과하다는 논리다. 그러나 속을 들여다 보면 검찰이 수사를 강력히 진행하고 있는 듯한 분위기다.박 전 장관과 김씨의 자금관계를 파악하기 위해 광범위한 계좌추적 작업이 진행 중인 것은 물론,사채업자 등 관련자들의 소환도 신속히 이뤄지고 있다.수사팀도 더욱 강화했다.기존 중수1·2과 인원으로도 모자라 특검팀에 파견됐던 검사 2명과 계좌추적 직원 3명 등을 다시 파견받기로 했다.검찰 관계자는 “새 특검팀 구성에 최소 한달이 걸리는 만큼 그때까지 계좌추적을 계속하겠다.”고 밝혔다. 조태성기자 cho1904@

대검 중앙수사부(부장 安大熙)는 7일 박지원 전 문화관광부 장관이 2000년 4월 현대그룹측으로부터 받은 것으로 알려진 150억원 비자금 의혹과 관련,이 자금을 세탁한 무기중개상 김영완씨의 계좌추적 결과 비슷한 시기에 수십억원대의 비정상적인 자금흐름이 추가로 포착됐다고 밝혔다. ▶관련기사 3면 지난 4일 송두환 특검팀으로부터 관련 자료를 넘겨받은 검찰이 ‘150억원+알파’에 대해 처음으로 인정한 것이다. 검찰 관계자는 “특검팀도 150억원 의혹을 수사하는 과정에서 김씨의 가·차명계좌를 중심으로 한 이상한 자금흐름을 발견한 것으로 보인다.”고 말했다.이 자금은 2000년을 전후한 시점에 S건설,D건설 등으로부터 수차례에 걸쳐 김씨 계좌에 유입된 것으로 규모는 최대 100억원에 이르는 것으로 알려졌다.그러나 특검팀에서는 수사범위가 대북송금 관련 의혹으로 제한되어 있었던 데다 수사기간 연장이 거부돼 추가적인 수사는 이뤄지지 않았다. 검찰은 비자금 150억원과 추가자금이 세탁된 시기가 2000년 상반기로 겹치고,양도성예금증서(CD)를이용한 자금세탁 방식도 비슷한 것으로 보고 김씨가 관리한 비자금 전반을 정밀 추적할 방침이다.검찰은 또 돈세탁 과정에 개입한 것으로 드러나는 사채업자들도 소환할 계획이다.계좌추적이 어느 정도 진전될 것으로 보이는 이번 주말쯤부터는 비자금의 조성과 세탁 과정을 밝혀내기 위한 관련자들의 소환이 잇따를 것으로 보인다. 조태성기자 cho1904@

검찰 강력부가 다시 뛴다.대검 강력부(부장 郭永哲)는 4일 오전 서울·부산·수원·인천·광주·대구 등 전국 6대지검 강력부장검사 회의를 열었다.이번 회의에서는 ▲국내 조직폭력배 발호 차단방안 ▲국제범죄조직의 국내진출 차단방안 등을 집중적으로 논의했다.서민들에게 해를 끼치는 민생침해사범 척결 의지를 다지고 지난해 발생한 서울지검 피의자 사망사건 이후 침체됐었던 검찰의 강력수사 기능을 되살리기 위한 다목적 포석이다. ●발호하는 자생조폭 검찰은 양은이파,OB파 등 이른바 ‘전국구 주먹’의 시대는 끝났다고 보고 있다.검찰은 그 틈새를 비집고 나오는 자생적 폭력조직에 주목하고 있다.해악으로 따지면 전국구 주먹보다 이들 자생조폭의 폐해가 오히려 더 크다는 판단이다.검찰 관계자는 “차라리 거대조직만 있으면 그들끼리의 룰이 생기지만 소규모 조직만 있다 보니 이권다툼은 더 치열하다.”고 말했다.검찰은 이런 조직들이 대략 408개 1만 1000여명에 이르는 것으로 파악하고 있다.검찰은 이 가운데 우선적으로 148개파 간부급 303명을특별관리 대상으로 지정했다. 검찰에서는 영월지청에서 수사한 ‘사북청년회’를 자생조폭의 대표적 사례로 들고 있다.폐탄광지역이던 강원도 사북지역에 강원랜드와 카지노 등이 설립되자 청년모임이던 사북청년회가 이권수호를 내세워 폭력조직으로 변했다. 이들은 지역 영세상인들에게 자릿세 등을 뜯는 한편,서울지역 조폭과도 교류하는 등 크게 세를 넓혔다.검찰은 이들 조직원 27명을 적발,19명을 구속하는 과정에서 고구마 줄기처럼 엮어져 나오는 암장사건 25건도 해결했다. ●일본·러시아 등에서 범죄유입 검찰은 또 일본과 러시아 등 해외범죄조직의 국내 침투가 차츰 현실화되고 있다는 점을 우려하고 있다. 부산지검은 지난해 10월 부산 K호텔 상속문제에 개입한 야쿠자 조직원 G씨를 구속했다.검찰수사 결과 G씨는 국내폭력배들을 원격조정,국내이권사업에 개입했던 것으로 드러났다.그러나 이보다 검찰이 더 주목하고 있는 것은 G씨가 1만 5000여명의 조직원을 거느리고 도쿄에 본거지를 두고 있는 일본 3대 야쿠자 조직인 ‘스미요시가이(住吉會)’의 자금책으로 알려진 인물이라는 점이다.검찰은 한·일 조폭의 유착관계가 더 깊어지고 있는 증거로 보고 있다. ●자금줄을 끊어라 검찰은 범죄조직을 뿌리부터 뽑겠다고 밝혔다.바로 자금원을 샅샅이 훑어 부당이득을 전액 환수 조치하겠다는 것.지난 99년 제정된 범죄수익은닉규제법은 범죄 관련 자금은 물론 그 자금으로 인한 수익 등으로 모두 추징·압수할 수 있도록 규정하고 있다. 검찰은 우선 전국 각 강력부 검사별로 전담폭력조직을 할당하면서 관련 자금원 업소도 함께 맡기기로 했다.또 조폭관련 업소 603곳을 선별,국세청 등과 합동으로 관리 감독할 방침이다. 일본이나 러시아 마피아 등 해외조직들의 경우 금융정보분석원(FIU)과 협조로 얻은 국제범죄조직의 외국환거래 정보를 바탕으로 자금세탁 감시와 추적에 나설 방침이다.또 러시아 마피아들의 총기류 반입을 막기 위해 부산·인천 등에는 지역합동수사본부를 강화하는 한편 밀입국 브로커에 대한 영상정보 시스템을 구축해 이 조직원들이 한국땅에 발을 내려놓지 못하게 할 방침이다. 조태성기자 cho1904@

이르면 내년 말부터 변호사·회계사 등도 업무수행 과정에서 자금세탁 혐의를 발견하면 관계당국에 의무적으로 신고해야 할 것으로 보인다.지금은 은행 등의 금융기관과 카지노·환전상에만 이같은 의무가 부여돼 있다. 재정경제부는 최근 국제 자금세탁방지기구(FATF)가 채택한 자금세탁방지 권고 개정안을 우리나라도 도입키로 했다고 22일 밝혔다.연내 우리 현실에 맞는 안(案)을 만들어 내년부터 관련법 개정에 착수할 방침이다. FATF가 지난 19일 독일 베를린 총회에서 채택한 개정안의 핵심은 ▲변호사▲회계사▲카지노▲부동산중개인▲고가 상품딜러(보석상 등)▲회사설립 전문가 등 6대 전문직종에게도 자금세탁 방지 의무를 부여하는 것이다.재경부 김진규(金珍圭) 기획행정실장은 “우리나라는 FATF 회원국이 아니지만 자금세탁의 효율적인 방지와 거래의 투명성 확보를 위해서는 국제기준을 따를 필요가 있다.”고 밝혔다.그는 “그러나 부동산중개인이나 보석상,회사설립 전문가는 우리의 실정과 다소 맞지 않는 측면이 있어 해당업계와의 논의 등을 거쳐 구체적인 시행안을 마련하겠다.”고 덧붙였다. 안미현기자