외환위기 이후 국내 대형 빌딩을 사들였던 외국 자본들이 상당수의 빌딩을 웃돈을 붙여 국내 시장에 되판 것으로 집계됐다. 13일 신영에셋이 조사한 자료에 따르면 수도권에서 연면적 1000평 이상 오피스 가운데 지난 98년부터 외국자본이 매입했다가 팔아치운 빌딩은 모두 23건으로 나타났다. 이 가운데 9개는 국내시장에 되팔았고 14개는 한 다리 건너 외국자본 손에 넘어간 것으로 조사됐다. 23개 빌딩의 매각차익은 모두 3300억원이며, 이중 국내 매각 차익만도 1550억원에 이른다. 빌딩 1개를 되팔아 평균 143억 5000만원을 남긴 셈이다. 이는 임대수익을 제외한 순수 매매차익으로 실제 시세차익은 이보다 클 것으로 짐작된다. 외환위기 이후 일시적으로 경제가 혼란스러워지면서 가격이 급락한 부동산을 사들였다가 경기 회복 이후 부동산경기가 살아나자 단기 시세 차익을 남기고 재빨리 팔아치운 것으로 보인다. 국내 대형 빌딩 사냥은 계속될 것으로 전망된다. 신영에셋 측은 “국내 투자비중을 늘리려는 다른 외국자본간 거래 사례가 지난해에 이어 올해에도 꾸준히 이어지고 있다.”고 설명했다. 지난 1월 나라종금빌딩을 매입한 영국계 푸르덴셜그룹의 PCA는 최근 라살인베스트먼트(LIM)로부터 종로 노스게이트타워를 사들였다. 미국 투자은행 모건스탠리는 중구 코오롱빌딩과 무교빌딩을 싱가포르투자청에 매각했다.GE는 국민연금과 공동으로 강남 국민카드 역삼사옥을 매입했다. 칼라일그룹은 최근 강남대로변 센추리타워(구 두루넷빌딩)의 지분(6455평)을 국내기업인 대륭건설에 매각했고, 퍼시픽타워(구 미래와사람빌딩)빌딩 역시 매물로 내놨다. 올해 서울에서 거래된 주요 빌딩은 모두 37건이었으며 거래가는 1조 8038억원이었다. 이중 외국자본이 매입한 것은 전체 거래 금액의 43%, 국내자본과 외국자본의 합작 매입은 7%를 차지했다. 김상태 신영에셋 상무는 “외국자본과 국내자본이 합작해 빌딩을 매입하는 사례도 점점 증가하고 있으며, 리츠 규제 완화와 간접투자시장 활성화로 대형 빌딩 매입·매각은 더욱 활발해질 것”이라고 전망됐다. 류찬희기자 chani@seoul.co.kr

1997년 말 외환위기 때 해외자본은 우리경제를 수렁에서 건져낼 구원의 빛이었다. 실제로 물밀듯 들어온 해외자본은 우리나라가 위기에서 탈출하는 데 큰 보탬이 됐다. 하지만 토종기업에 대한 경영권 위협, 상식을 뛰어넘는 고배당 요구, 유상감자 같은 변칙적인 자본회수 등 부작용이 잇따르는 지금, 해외자본을 곱게만 보는 사람은 거의 없다. 한국을 점령하다시피한 외국자본의 실태와 문제점, 대책 등을 심층진단한다. “공사(한국담배인삼공사) 시절이 차라리 나았던 것 같다. 자사주 매입, 신규투자 등 돈 들어갈 데는 많은데 터무니없는 고배당, 주가를 높이기 위한 자사주 완전소각 요구 등 외국인들이 이 정도로 나올 줄은 몰랐다. 말을 안 들으면 경영권을 빼앗겠다고 하니 참….”(KT&G 관계자) 국내기업에 대한 외국인의 경영권 위협과 간섭은 도를 넘어선 지 오래다. 재벌이건 개별기업이건 자신들의 투자이익을 극대화하는 일이라면 닥치는 대로 공격에 나선다. 영국 소버린자산운용에 맞서 힘겨운 싸움을 하고 있는 SK㈜의 경우, 경영권 방어에 성공했던 올 3월 주총보다 내년 3월 주총이 더 어려운 상황이다. 올해는 외국인 지분율이 44%였지만 내년에는 60%가 넘을 전망. 반면 국내 최대주주의 지분은 불과 17%선에 그친다. 내년 정기주총을 위한 주주명부 확정일이 이달 29일로, 불과 20일밖에 남지 않아 상황역전은 불가능하다.SK㈜ 관계자는 “SK그룹 지주회사인 SK㈜의 경영권이 소버린에 넘어갈 경우 그룹 해체가 불가피해 군소 계열사는 물론 SK텔레콤 같은 우량회사까지 위기에 처할 것”이라고 말했다. 대한해운은 지난 7월 이후 노르웨이 해운사인 골라LNG가 지분을 30.56%로 늘리면서 직접적으로 경영권 위협을 받고 있다. 현대상선도 골라LNG를 비롯한 북유럽계 지분이 최근 15%를 넘었다. 미국 자산운용사인 캐피털그룹은 최근 현대자동차 지분을 14.61%로 확대해 2대 주주로 올라섰다. 캐피털측은 ‘단순 투자’라고 하지만 ‘제2의 소버린’이 안 된다는 보장이 없다. 외국인 지분율이 높은 우량기업들은 어디건 홍역을 치른다. 삼성전자는 사외이사 추천권 요구, 본사 미국 이전 등을 외국인들로부터 요구받고 있다. 외환위기 이후 7년간 외국인들은 국내 알짜기업의 주식을 닥치는 대로 사들였다.97년 11월 외환위기 직전 13.7%에 불과했던 SK㈜의 외국인 지분율은 현재 61%로 5배에 육박한다. 포스코도 21%에서 69%가 됐고, 현대차는 24%에서 56%, 삼성전자는 24%에서 55%로 외국인지분이 과반이 됐다. 올 9월 말 현재 우리나라의 외국인 주식보유 비율은 43.2%로 헝가리(72.6%)와 핀란드(55.7%) 멕시코(46.4%)에 이어 세계 4위, 아시아 1위. 미국(10.3%), 독일(15.0%), 일본(17.7%)은 물론 타이완(23.1%)보다도 높다. 외국인들의 경영권 위협에 맞서 국내기업들이 쓸 수 있는 방어책은 지분매입이나 우호세력 확보 정도밖에 없다. 때문에 기업들은 ‘실탄’ 확보를 위해 현금보유를 사상 최고 수준으로 높이고 있다. 올 3분기 말 국내 10대 그룹의 유보율은 593.9%로 지난해 말(505.4%)보다 88.5%포인트나 뛰며 사상 최고치를 기록했다. 유보율이 높다는 것은 기업이 현금성 자산을 많이 갖고 있다는 얘기다. 또 2001년 말 8조 2000억원이었던 상장기업의 자사주 보유총액은 올 상반기 19조원을 넘어 2년 6개월 만에 배 이상이 됐다. 경영권 방어와 주가관리에 그만큼 돈을 쏟아부었다는 얘기다. 국내 최대기업인 삼성전자도 올 상반기에 자사주를 1조 9700억원어치 사들이고 중간 배당금으로 7643억원을 지급했다. 순이익(6조 2719억원)의 43.6%. 뒤집어 말하면 미래성장을 위한 에너지가 그만큼 잠식됐다는 뜻이다. 김태균기자 windsea@seoul.co.kr ■ 돈 빼가기 실태 삼성물산의 3대 주주였던 영국계 펀드 헤르메스는 지난 1일 “삼성물산의 지배구조가 개선되지 않으면 적대적 인수합병을 시도하는 펀드를 지원하겠다.”고 밝혔다. 그러나 헤르메스는 불과 1주일 만인 8일 삼성물산 보통주 5%를 전량 매각했다고 공시했다. 인수합병 가능성을 흘려 주가를 띄웠다는 의혹을 피해갈 수 없는 상황. 실제로 ‘인수합병 협박’ 이후 사흘간 삼성물산 우선주는 43%나 뛰어 헤르메스는 300억원의 차익을 실현했다. 조지 소로스의 퀀텀인터내셔널펀드가 대주주(25.68%)인 서울증권은 2001년 액면가(2500원)의 60%인 주당 1500원을 배당했다. 총 배당액은 801억원으로 소로스는 276억원을 고스란히 챙겼다. 하지만 그해 서울증권의 당기순이익은 471억원에 불과했다.2002년에는 주당 140원 배당을 해 소로스가 20억원을 받아갔다. 서울증권은 지난 9월에는 “재무구조를 개선하겠다.”며 서울 여의도 사옥을 947억원에 팔았다. 영국계 자본 BIH펀드에 인수된 브릿지증권은 지난 6월 전체 주식의 67.63%를 주당 1000원에 유상감자해 자본금을 2296억원에서 796억원으로 줄였다. 줄어든 자본금 중 1350억원이 BIH에 돌아갔다. 앞서 1999년 5월 주당 60%의 고배당을 했고 지난해에는 주당 1000원의 유상감자를 실시했다.BIH는 브릿지증권의 여의도와 을지로 사옥도 매각했다. 대규모 명예퇴직을 실시해 직원을 절반으로 줄였다. 홍콩 소재 외국계 투자회사인 파마펀드가 대주주인 메리츠증권은 지난해 주당 700원씩 총 235억원을 배당했다. 메리츠증권의 지난해 당기순이익은 고작 113억원밖에 안 됐다. 증권노조 관계자는 “외국계 펀드들이 국내에 들여온 것은 선진 경영기법이나 자산관리 노하우가 아닌 변칙적인 자산 빼돌리기 수법이었다.”고 비판했다. 전경하기자 lark3@seoul.co.kr ■ 어쩌다 이렇게 됐나 영국 소버린자산운용이 자산 40조원의 국내 4위 재벌 SK를 흔들게 되기까지 들인 돈은 고작 1768억원. 지난해 3∼4월 이 돈으로 SK의 지주회사인 SK㈜ 지분 14.99%를 사들였다. 우리나라 자본시장이 외부공격에 얼마나 취약한 지 잘 보여준다. 외국인들의 대규모 국내투자가 시작된 계기는 1997년 말 외환위기. 96년 OECD(경제협력개발기구) 가입 이후 서서히 완화되던 자본시장의 빗장이 외환보유고가 39억달러까지 추락하고 원·달러 환율이 2000원에 육박하는 초유의 상황이 되면서 걷잡을 수 없이 풀려나갔다.98년 주식시장과 채권시장을 포함한 자본시장이 완전히 개방됐고, 외국인의 금융기관 소유와 적대적 인수·합병(M&A)도 허용됐다. 2001년에는 국내기업의 해외차입, 증여성 송금 등 외국인의 대외자본거래가 전면 자유화됐다. 이를 계기로 국내기업의 외자유치 방식은 금융기관에서 돈을 빌리는 ‘대출(貸出)자본’에서 주식을 넘겨주는 ‘주주자본’으로 방향을 틀었다. 많은 전문가들은 이 과정에서 미국에서조차 허용되지 않는 과도한 개방이 국제 금융자본의 구미에만 맞춰져 안전장치 없이 이뤄졌다고 비판한다. 그동안 우리가 외국에서 받아들인 것이 한마디로 ‘글로벌 스탠더드’가 아니라 ‘미국 월가(街)의 스탠더드’라는 지적이다. 실제로 대주주의 기업 경영권 보호에 관대한 유럽은 물론 주주 이익을 중시하는 미국에서도 다양한 경영권 방어제도가 마련돼 있다. 미국에서는 전체 상장회사의 8.3%가 차등의결권제도를 두고 있다. 자동차회사인 포드의 대주주인 포드 가문은 단 7%의 지분으로 40%에 상당하는 의결권을 행사한다. 하지만 국내에서 차등의결권은 법 위반이다. 외환위기 이후 대거 들어온 미국계 컨설팅사들이 상황을 악화시켰다는 주장도 많다. 굴지의 외국계 컨설팅사에 있었던 현직 교수는 “외환위기 이후 미국 컨설팅사들에 대한 국내 기업의 의존도가 높아졌지만 이들은 월가의 이익을 극대화하는 데 경영의 초점이 맞춰져 있다.”면서 “삼성이 국내 최대 기업집단이 된 것은 그들의 논리에 넘어가지 않고 독자적인 경영방식을 고수했기 때문이라는 말까지 있을 정도”라고 전했다. 이찬근(인천대 교수) 투기자본감시센터 공동대표는 “우리는 해외컨설팅사와 언론의 지적을 금과옥조로 생각하는 경향이 있지만 어차피 그들도 국제 금융자본의 이익을 대변하는 경우가 많다.”고 말했다. 김태균기자 windsea@seoul.co.kr

외국투기자본의 횡포가 참을 수 없는 수준에 이르렀다. 최근에만 소버린자산운용이 SK의 경영권을 위협한 데 이어, 외환은행의 대주주인 미국계 펀드 론스타가 이 은행의 주 거래사인 동아건설 매입에 나서 불공정거래라는 비난을 받았다. 영국계 헤르메스 펀드는 삼성물산 인수·합병 소문을 퍼뜨린 뒤, 불과 며칠만에 보유 중이던 이 회사 주식을 전부 팔아치워 막대한 이익을 챙김으로써 주가조작설에 휘말려 있다. 아무리 투자목적이 돈을 버는 데 있다 해도, 우리의 법과 제도가 규제할 수 없는 맹점을 교묘히 악용해 돈벌이에만 급급한 투기자본의 행태는 최소한의 상도(商道)를 저버린 것이다. 더욱 분노가 치미는 것은, 우리 기업들이 거대 외자(外資) 앞에서 적대적 인수·합병에 벌벌 떨고 있는 판국에 정부와 금융감독 당국은 무얼 하고 있었느냐는 점이다. 외자가 우리 경제의 상당부분을 지탱해주고 안정시켰다는 긍정적인 평가를 백번 수긍하더라도, 우리의 금융 허점을 장기간 방치·노출시켜 온 당국의 책임은 피할 수 없을 것이다. 늦었지만 외자가 돈을 함부로 빼가지 못하도록 의원입법으로 증권거래법의 개정이 추진되고 있고, 정부와 금융감독 당국도 관련법규의 개정을 모색 중이다. 외자유치와 자본유출 방지를 동시에 만족시켜야 하는 어려움이 있겠으나 소버린이나 론스타, 헤르메스의 횡포와 같은 ‘특이사례’의 발생을 막는 데 주력해야 할 것이다. 특히 증권거래법상 ‘5% 룰’을 치밀하게 손봐서 투자목적이 주권 행사를 위한 것인지, 단순한 이익을 위한 것인지를 분명히 명시해 투기자본의 횡포를 최소화해야 할 것이다.

삼성물산에 대해 지배구조 개선을 줄곧 요구해온 영국계 헤르메스자산운용이 주가가 급등하자 삼성물산 지분을 모두 매각, 막대한 시세차익을 올린 것으로 밝혀져 주가조작 논란이 일고 있다. 헤르메스는 8일 공시를 통해 삼성물산 보유지분 777만 2000주(지분율 5%)를 전량 매각했다고 밝혔다. 처분 이유로 ‘투자이익 실현’을 내세웠다. 헤르메스는 삼성물산의 3대 주주로, 경영권 행사에 관심을 보이기도 했으나 지분을 모두 털어내면서 삼성물산 주가는 6.84%나 떨어졌다. 매각 평균 단가는 1만 4000원으로 지난 3월 초 매입 단가가 1만 2100원인 점을 감안하면 9개월여만에 194억원의 차익을 낸 셈이다. 증권업계는 헤르메스가 삼성물산에 우선주 소각, 삼성전자 지분 매각 등 지배구조 개선을 요구해온 펀드였다는 점에서 이번 차익실현을 심각하게 받아들이고 있다. 겉으론 기업가치 개선을 내세웠지만 주가를 띄운 뒤 차익을 노리는 투기펀드의 전형적 수법이란 지적이다. 헤르메스는 지난달 말 언론과의 인터뷰에서 “지배구조 개선을 위해 인수·합병(M&A)을 시도하는 펀드를 적극 지원할 것”이라고 밝혀 삼성물산 주가 상승세에 불을 지폈다. 김경운기자 kkwoon@seoul.co.kr

“외국계 투기펀드가 국내 은행을 손쉽게 인수하더니 이제는 그 은행이 주채권은행으로 있는 기업까지 덤으로 가져가려는데 가만히 있어야 합니까?” 시민단체인 투기자본감시센터 이찬근 대표는 7일 최근 미국계 사모펀드인 론스타의 동아건설 매각입찰 참여를 불공정 혐의로 공정거래위원회에 신고한 배경을 이렇게 설명했다. 외환위기 이후 국내 자본시장에 물밀듯이 들어온 외국계 투기자본들의 횡포를 이제라도 견제해야 한다는 것이다. 지난해 9월 외환은행을 인수하는 등 국내시장에서 ‘큰손’으로 군림하고 있는 론스타의 투자행태가 또다시 도마위에 올랐다. 론스타가 외환은행이 주채권은행인 동아건설의 매각입찰에 참여한 데다가 100% 출자한 ‘머큐리’라는 회사를 통해 이미 동아건설의 채권을 매입, 채권단에 포함된 것으로 최근 드러났기 때문이다. 매각입찰에서는 채권단이 모든 정보를 갖고 있는 만큼 론스타가 대주주 지위를 악용, 내부정보를 얻을 수 있다며 불공정 의혹이 제기됐다. 급기야 매각주간사인 삼일회계법인과 채권단은 당초 이번주 중 마감하려던 입찰신청을 내년으로 미뤘다. 금융권에서는 “동아건설 매각과정에서 해외펀드의 횡포가 다시 한번 드러났다.”며, 해외 투기자본의 ‘잇속 챙기기’에 대한 견제가 절실하다고 지적한다. 이미 은행권에서는 칼라일펀드가 한미은행을 매각해 3배의 차익을 냈으며 제일은행을 인수한 뉴브릿지도 차익 실현에 급급하다가 최근 매각협상을 벌이고 있다. 브릿지증권을 인수한 영국계 BIH 등도 유상감자와 고배당 등을 통해 막대한 이득을 챙겼다. 외환위기 이후 금융시장 안정을 이유로 외자유치에 나섰던 금융감독 당국은 최근 금융업에 진출하려는 자본의 자격심사를 강화하겠다고 밝혔지만 ‘소 잃고 외양간 고치기’라는 비판이 적지않다. 당국은 외국자본에 유리한 인수·합병(M&A)제도를 개선하고 유상감자·고배당 등을 통한 자본유출을 막을 수 있는 제도를 도입해야 한다는 전문가들의 지적에 귀를 기울여야 한다. 김미경 경제부 기자 chaplin7@seoul.co.kr

“한국 씨름이 단순한 일본 스모보다 훨씬 멋있습니다.” 2004천하장사씨름대회 최강단 결정전이 열리고 있는 3일 경북 구미 박정희체육관. 많은 관중 속에서 유독 눈에 띄는 이방인이 있었다. 뉴질랜드에서 날아온 퀸튼 더프(35)씨와 닉 맥나미(34)씨가 그 주인공이다. 이 가운데 더프씨는 현지 토착민 마오리족 출신의 변호사로 뉴질랜드한국씨름연맹(NSF) 부회장이기도 하다. 스모가 인기 있는 것으로 알려진 뉴질랜드 출신이라 의아했지만 그는 “씨름이 기술도 다양하고 훨씬 빠르다.”면서 “스모보다 더 매력적인 운동”이라고 엄지손가락을 치켜세웠다. 이들이 씨름을 처음 접한 건 지난 2001년 NSF 회장인 영국계 마오리족 번 위니타나(55)씨를 통해서다. 사업차 한국을 방문하면서 씨름의 매력에 빠진 위니타나씨가 고국에서 지인들을 모아 씨름연맹을 만든 것. 현재 회원은 50여명 정도. 그러나 실제로 샅바를 매고 씨름을 해본 적은 없다. 위니타나씨가 구해간 비디오테이프 등을 통해 씨름을 경험했을 뿐이다. 직접 눈으로 확인하고픈 마음에 ‘덜컥’ 한국 나들이에 나서게 된 이들은 이날 처음 현장에서 씨름을 접하며 박수와 감탄사를 연발했다. 보디빌딩 등으로 몸을 다져 왔다는 공항직원 맥나미는 “고국에서 씨름 강사를 하고 싶다.”면서 “또 씨름 기술을 배워 한국 장사들에게 도전하고 싶다.”는 포부를 밝히기도 했다. 더프씨는 “씨름의 고향에서 제대로 배워 뉴질랜드에 전파하는 것이 목표”라고 말했다. 구미 홍지민기자 icarus@seoul.co.kr

“1997년 IMF(국제통화기금) 구제금융은 이를테면 ‘경제의 을사보호조약’이었다. 당시의 불리한 조건들이 지금에 와서 한·일합방에 버금가는 국내자본의 위기상황을 낳고 말았다.”(영국계 소버린자산운용과 경영권 분쟁을 벌이고 있는 SK㈜ 고위 관계자)단돈 1달러가 아쉬웠던 97년 말의 외환위기는 IMF로부터 210억달러(실제지원은 195억달러)를 수혈받는 대가로 국내 자본시장을 외국에 전면적으로 개방하는 계기가 됐다. 다급했던 정부는 시장개방이 경제체질 선진화의 기회가 될 것이라고 목청을 높였지만 7년이 지난 지금 외국자본은 경영권 위협과 국부유출이라는 부작용을 낳으며 경제에 커다란 짐이 되고 있다. 송영길 열린우리당 의원은 “외국자본에 대한 통제수단이 거의 없는 상태에서 무방비로 개방됨으로써 투기자본의 공격대상이 되고 말았다.”면서 “공적자금을 투입해 애써 정리한 금융과 기업들이 외국자본에 넘어가 국가 경제주권 상실의 위기감이 느껴진다.”고 말했다. 현재 국내 상장기업에 대한 외국인 점유율은 42.4%로 인도(9%), 미국(10%), 일본(18%), 타이완(23%), 영국(32%), 태국(33%) 등에 비해 월등히 높다. 외국인이 30% 이상의 지분을 보유, 사실상 지배력을 확보한 국내 상장회사도 전체의 14.3%인 80개에 달한다. 최근 굿모닝신한증권은 외국인들이 우리나라 증시에서 본격적인 매수에 나선 올 4월 이후 지금까지 누적 순매수는 26조 7000억원이고 그동안의 주가상승과 환율하락을 감안한 평가액은 32조 2000억원으로 추정된다고 밝혔다. 무려 5조 5000억원(수익률 20.4%)의 차익을 국내에서 올린 셈이다. 지난해 4월 분식회계 사건을 계기로 시작된 영국계 소버린자산운용의 SK㈜ 공격은 대표적인 경영권 위협사례. 기업투명성 요구를 전면에 내세워 주총 표 대결까지 가는 팽팽한 경쟁 속에 소버린은 현재 주가차익으로만 이미 1조원 이상을 벌었다. 또 노르웨이 골라LNG의 대한해운 지분 30.56% 기습 매입 및 현대상선 경영권 위협도 기업들을 긴장시키고 있다. 현대자동차도 외국인 지분율이 56%로 국내 최대주주(19%)보다 월등히 높고 국내 대표기업 삼성전자도 외국인 지분율이 54%에 달한다. 시민단체인 투기자본감시센터는 지난달 미국계 론스타펀드의 외환은행 인수 무효소송을 낸 데 이어 2일에는 동아건설 인수전에 뛰어든 론스타와 외환은행을 공정거래위원회에 고발했다. 투기자본감시센터는 “외환은행은 동아건설의 주채권 은행으로, 사실상 론스타가 팔고 론스타가 사들이려는 것이어서 불공정거래”라고 밝혔다. 또 ▲유상감자(JP모건과 ㈜만도, 인터브루와 OB맥주,BIH펀드와 브릿지증권 등) ▲고배당(파마와 메리츠증권, 퀀텀펀드와 서울증권, 아람코와 에쓰-오일 등) 등 수법을 통한 무리한 자본 회수 시도도 곳곳에서 일어나고 있다. 대안연대회의 유철규(성공회대 교수) 정책위원장은 “국내 재벌개혁도 중요하지만 이보다 앞서 외국인들이 경영권을 장악해 기업자산을 마구잡이로 팔아 현금화할 경우, 우리나라 기업조직은 근간부터 대책없이 무너지게 될 것”이라고 우려했다. 김태균기자 windsea@seoul.co.kr

“차관 재임기간에 반드시 일자리 1만개를 창출해 우즈베키스탄 경제를 살리겠습니다.” 중앙아시아 우즈베키스탄에서 경공업부 차관으로 근무 중인 한국인 용병 공무원 김태봉(44)씨는 지난해 7월 한국인 최초로 외국의 중앙정부 차관으로 스카우트됐다. 외국인이 타국의 중앙정부 차관급 이상 공무원으로 일하는 사례는 극히 이례적이다. 김 차관은 경공업부 3명의 차관 중 수석차관으로 재직, 산하에는 공무원 100명과 종업원 9만명이 근무하는 100개 국영기업이 있으며 외국인 투자유치, 가동 중단 공장 재가동 등의 일을 담당하고 있다. 부산 출신으로 고대 법대 80학번인 김 차관은 영국계 은행인 스탠더드 뱅크를 거쳐 지난 95년 갑을방적 우즈베크 현지공장 지사장으로 부임한 후 본부장을 역임하다 차관으로 전격 발탁됐다. 김 차관은 “지난해 6월 부모님을 뵙기 위해 부산에 왔는데 우즈베크의 총리와 부총리가 갑자기 전화를 해 내일 당장 들어오라고 하더군요. 공장에 무슨 사고가 났나 매우 걱정하며 아침 일찍 우즈베크로 갔더니 총리가 갑자기 차관을 하라고 하더군요.”라고 발탁과정을 설명했다. 김 차관은 “우리와는 시스템이 다르고 공무원들이 아직 사회주의체제에서 벗어나지 못해 다소 힘들지만 매우 보람을 느낀다.”고 말했다. 김 차관은 석유, 가스, 금, 우라늄 등 풍부한 천연자원과 문맹률 0%에 가까운 우수한 인적자원, 인구 2500만명의 시장성을 보유한 우즈베크에 한국기업의 적극적인 진출을 주문했다. 김 차관은 “내가 차관으로 재직하는 동안 우즈베크에 투자하는 한국기업에 대해 보다 유리한 혜택을 주도록 노력할 것”이라고 힘주어 말했다. 타슈켄트(우즈베키스탄) 연합

금융권이 인력 구조조정을 위해 양날의 칼을 빼들었다.외환은행의 구조조정을 신호탄으로 국민·우리 등 시중은행들이 군살빼기에 박차고 가하고 있다.또다른 한편으로는 인재 확보에 열을 올리고 있다.향후 수익성을 극대화하기 위한 최대의 전략이라는 판단이다. 국민은행은 이달 말 주주총회에서 차기 행장이 선출돼 새로운 경영체제가 구축되면 대대적인 인사개편과 함께 인력 구조조정이 이뤄질 것이란 관측이다.시중은행 관계자는 “김정태 행장은 옛 국민·주택 노조 때문에 인력구조조정을 제대로 하지 못한 측면이 있다.”며 “차기 행장의 경영전략에 따라서는 국민은행의 인력 구조조정 폭이 예상보다 클 수도 있다.”고 말했다. 다음달 통합을 앞둔 한미은행과 씨티은행도 인위적인 인력 구조조정은 없을 것이라고 밝히고 있지만 시너지 효과의 극대화를 위한 인력 구조조정 가능성을 배제할 수 없다는 게 금융계의 대체적인 분석이다. 또 우리증권과 LG증권도 우리금융지주가 LG투자증권을 인수,빠르면 연내에 우리증권과 통합하기로 함에 따라 이 회사들의 인력 구조조정 가능성이 제기되고 있다. 반면 우리은행은 올 하반기 공채에서 세계 수준의 경영학 석사(MBA)를 10명 뽑기 위해 인사담당자가 미국 현지로 보내 우수 인력을 확보키로 했다.또 지역전문가 확보를 위해 부산·경남,대구·경북,호남 등 3개 권역으로 나눠 해당지역 지방대학 출신자들(15명)을 별도로 선발한다. 하나은행은 ‘신입행원(80여명) 모두 1년 안에 해외 연수를 시켜준다.’는 조건을 내걸고 오는 14일까지 지원서를 받고 있다. 영국계 스탠다드차타드은행도 전세계 50개국의 신입행원 300명과 어깨를 나란히 할 인재를 채용하기 위해 오는 11월30일까지 지원서를 접수한다. 김유영기자 carilips@seoul.co.kr

한국 마라토너들이 100만달러(약 11억 5000만원)의 상금이 걸린 이색 마라톤 대회인 ‘지상 최대의 레이스’에 출전한다.영국계 스탠다드차타드은행이 주최하는 이 대회는 다음달 24일 케냐 나이로비를 시작으로 싱가포르(12월5일) 인도 뭄바이(2005년 1월15일) 홍콩(2005년 2월27일) 등 4곳에서 출전팀(팀당 4명)당 1명씩 레이스를 펼쳐 종합성적으로 순위를 가린다.한국은 김건한(체육진흥공단) 김상우(한체대) 이봉규(건국대) 김석수(한국전력)가 나선다.

중국 상하이(上海) 푸둥(浦東)신구 루자쭈이(陸家嘴)에 자리잡고 있는 증권거래소는 하루 종일 팽팽한 긴장감이 감돌았다.전장(前場)이 열리자마자 빨간색 조끼를 입은 1600여명의 트레이더(주식거래인)들이 일제히 컴퓨터를 응시하며 주식거래에 여념이 없었다. ｜상하이 김규환특파원｜초당 8000여건의 거래를 쏟아내며 포연(砲煙)없는 전쟁을 치르는 이들의 얼굴에는 10억위안(약 1500억원) 이상을 쥐락펴락하는 ‘머니게임의 전사’답게 결연한 의지가 엿보였다.‘사회주의 중국’의 증권시장이 아니라,마치 미국의 뉴욕 증시에 온 것이 아닌가 하는 착각을 불러일으켰다. 이처럼 상하이가 국제금융도시로 떠오르고 있다.세계적인 다국적기업들이 아시아 지역본부를 상하이로 옮김에 따라 세계적인 금융기관들도 앞다투어 이곳에 상륙하고 있다.특히 빠른 경제발전에 힘입어 중국의 증권시장은 시가총액이 4조 3500억위안(약 652조원)을 넘어서는 등 일본과 홍콩에 뒤이은 아시아 3번째의 큰 규모로 성장했다.이제 상하이는 홍콩,싱가포르와 아시아 금융센터의 대표주자를 놓고 치열한 선두 다툼을 벌이고 있다. 지난해 말 현재 상하이에서 영업을 하고 있는 금융기관 수는 모두 3200여개.이중 외국 금융기관은 73개로 은행이 58개,보험사는 15개이다.이미 홍콩(1600여개),싱가포르(700여개)를 크게 앞지른 수준이다.이에 따라 상하이 금융기관들의 은행예금도 큰 폭으로 늘어나고 있다.은행예금은 모두 1300억달러로 아직 홍콩(4500억달러)에는 크게 못 미치지만,싱가포르(1000억달러)는 제쳤다. 정핵진(丁劾鎭) 하나은행 상하이지점 시장부 차장은 “미국계의 씨티은행·영국계의 홍콩상하이은행(HSBC)·네덜란드계의 ABN암로 등 세계적인 은행 24개가 상하이에 중국 본부를 두고 있다.”며 “은행의 가장 큰 소비자인 다국적기업들이 상하이로 급속히 몰려오고 있는 만큼 금융기관들도 당연히 따라올 수밖에 없다.”고 설명했다. 세계적인 금융기관들이 몰려드는 이유는 상하이 정부를 비롯해 중국의 파워그룹이 전폭적인 지원을 해주고 있기 때문이다.천량위(陳良宇) 상하이시장은 최근 “오는 2005년까지 상하이 경제에서 금융부문이 차지하는 비중을 20%로 끌어올려 상하이를 국제금융 중심지로 키우겠다.”고 천명했다. 상하이 당서기 출신의 황쥐(黃菊) 부총리와 시장 출신인 장쩌민(江澤民) 전 국가주석, 주룽지(朱鎔基) 전 총리 등 직전 중국 최고지도부의 ‘막강한 입김’도 외국 금융기관에는 매력적인 요소로 작용하고 있다.마자난(馬嘉楠)푸둥발전계획국 처장은 “중국 중앙정부의 금융정책 추진력이 좋은 데다,과감한 외국투자자 유치와 금융빌딩 건설 등 금융인프라 설치에 역점을 두고 있다는 점이 상하이시의 국제금융 발전에 원동력이 되고 있다.”고 말했다. 거대한 잠재력을 지닌 상하이의 미래와 세금혜택 등도 외국 금융기관들을 끌어들이고 있다.이곳의 외국 금융기관들은 법인세를 다른 지역의 절반인 15%만 내고,그것도 처음 2년간은 아예 면제를 받는다.푸둥지역의 루자쭈이에는 증권거래소와 외환거래소,선물거래소,금거래소 등 7개의 주요 금융시장이 개설돼 있다. 현재 상하이 진출에 가장 적극적인 나라는 일본.미쓰이 스미토모은행이 지난해 12월까지 본점과 홍콩지점 등에서 나눠서 담당했던 자금조달 업무를 상하이로 옮겼다.도쿄미쓰비시은행도 파생상품 거래를 담당하는 인력을 상하이지점에 배치시켰다.중국시장에 접근하기 위해서는 홍콩보다 상하이가 유리하다는 판단에서다.후젠화(胡建華) 푸둥지구 외자기업협회 판공실 비서장은 “지난 95년 인민은행 지점을 먼저 푸둥지역에 세우고,이를 중심으로 금융인프라를 구축하자 외국 금융기관이 몰려들고 있다.”며 “일본 스미토모신탁과 독일의 북도이체방크 등이 진출하면서 현재 푸둥지구내 외국 금융기관은 73개로 늘어났다.”고 밝혔다. 하지만 장밋빛 미래 못지않게 걸림돌도 있다.외국계 은행들 중 실제로 중국 인민폐로 영업을 할 수 있는 곳은 24개에 지나지 않는 등 상하이 금융시스템이 홍콩·싱가포르에 비해 크게 낙후된 편이다.황쩌민(黃澤民) 상하이 화둥(華東)사범대학 국제금융학과 교수는 “상하이가 홍콩과 싱가포르의 모든 금융기관들이 자유롭게 각국 통화를 거래하고 전세계를 대상으로 영업하는 것과는 아직 차이가 있는 데다 3조위안(450조원)에 이르는 중국은행들의 부실채권이 언제든지 무서운 복병이 될 수 있어,상하이가 국제금융도시로 도약하기 위해서는 이같은 난관을 극복해야 한다.”고 지적했다. khkim@seoul.co.kr ■산업은행 93년 中입성 1호 ｜상하이 김규환특파원｜우리 금융기관들의 중국 진출은 지난 1993년 산업은행이 산둥(山東)성에 영업 진출 가능성을 타진하기 위해 베이징에 사무소를 두면서 본격적으로 시작됐다.이후 중국 경제가 급속도로 발전하면서 시장 잠재력이 커져 앞다퉈 대륙에 상륙했다. 지금까지 중국 본토에 진출한 은행은 국민·수출입·신한·외환·우리·제일·조흥·중소기업·하나 등 모두 11개사.가장 먼저 진출한 산업은행은 베이징사무소와 상하이지점을 각각 운영하고 있고,두 번째로 진출한 수출입은행은 베이징사무소만 두고 있다. 외환은행이 93년 톈진(天津)지점을 개설한데 이어,95년 다롄(大連)지점,96년 베이징지점을 잇달아 열어 가장 많은 지점을 두고 있다.우리은행은 95년 상하이지점과 2003년 베이징지점을 여는 등 2개 지점을 운영하고 있다. 증권사는 대우증권이 95년 상하이사무소를 설치해 먼저 진출했고 LG증권은 96년,현대증권은 98년에 상하이사무소를 열었다. 보험사는 95년 삼성화재와 삼성생명이 베이징 사무소를 열며 처음 입성했다. 이어 제일화재·LG화재·대한재보험·현대해상이 잇따라 진출,베이징과 랴오닝(遼寧)성 선양(瀋陽) 등에 사무소를 두고 있다. khkim@seoul.co.kr ■고광중 하나銀 상하이 지점장 ｜상하이 김규환특파원｜“외국 금융기관이 중국에 진출하기 위한 조건은 조금 까다롭습니다.중국 정부는 자산규모는 물론 자산의 질도 따지기 때문에 후발 주자들은 이런 점을 특별히 염두에 둬야 합니다.” 고광중(高光仲) 하나은행 상하이지점장은 “중국 시장을 개척하려면 빨리 진출하되,중국 정부의 규정에 맞는 자산 규모와 질을 유지해야 하다.”고 강조했다.하지만 중국 정부가 유대인 자본은 경원하는 경향이 짙어 우리 금융기관들이 경쟁력을 가질 수 있다고 덧붙였다. 고 지점장은 “증권 등 중국 금융시장 개방에 대비해 인프라를 설치한다는 의미에서 상하이에 진출하게 됐다.”며 이제 홍콩은 국제금융도시로서의 위상이 서서히 약화되고,상하이가 부각되고 있다고 밝혔다.이는 상하이시 정부는 물론 중국 정부가 홍콩보다 상하이를 국제금융도시로 적극 육성하고 있기 때문이라고 말했다. 그는 특히 상하이의 최대 약점이던 심수항을 새로 개발하고 있다는 점도 상하이가 국제금융도시로 발돋움하는데 한몫할 것이라고 내다봤다.상하이시 정부는 오는 2020년까지 인근 항저우(杭州)에 무려 9000만평 규모의 하이강(海港)지구를 새로 개발해 금융 및 물류 등 모든 부문의 인프라를 완비한다는 야심찬 계획을 적극적으로 추진하고 있다고 전했다. “한국에서는 중국 테마주라야 주가가 뜬다고 하더군요.그러기 위해선 중국에 진출을 해야 합니다.기업과 금융기관은 바늘과 실과 같은 관계니까요.게다가 중국 중앙정부와 상하이시 정부가 적극적으로 금융부문을 육성하는 만큼 기업 운영에 별다른 애로사항을 겪지 않는 게 상하이의 또 다른 매력입니다.” 고 지점장은 “외자 유치를 위해 너무 자주 찾아와 귀찮을 정도로 상하이 공무원들은 열성적으로 일하고 있다.”며 “이런 점들이 상하이의 미래를 밝게 하고 있다.”고 말했다.물론 그렇다고 상하이가 단시간내 홍콩을 추월하기는 어려울 것이라며 “단지 상하이가 그만큼 잠재력을 가지고 있다고 보면 된다.”고 사족을 달기도 했다. “아직까지 금융 인프라의 후진성으로 온라인 거래가 원활하지 못한 약점을 지니고 있습니다.한번 착오를 일으키면 이를 복구하는 데 한달 가까이 걸리고 에너지 소비가 크게 늘어나면서 전력난을 겪고 있다는 점이 상하이의 한계죠.” 이 때문에 일부 공장까지 제한 송전을 받고 있다는 그는 이같은 약점들을 빨리 극복해야 상하이가 국제금융도시로 성장할 것이라고 말했다. khkim@seoul.co.kr

찜통 더위가 한풀 꺾였다.가을을 예감케하는 시원한 바람은 패션에 실려왔다.이번 가을의 가장 큰 특징은 국내패션계에 국경이 완벽히 허물어졌다는 것.칼 라거펠트의 매장이 세계 3번째 서울에서 문을 열 정도로 이제 서울은 세계패션시장이 됐다. 올 가을 새로 론칭되는 브랜드는 20여개.국내 브랜드는 이랜드의 ‘뉴트(Newtt)’,모아베이비의 ‘엘룩(ELOQ)’ 정도.이탈리아의 ‘끌로에’‘피오루치’,영국의 ‘존 롭’‘카리모’,스페인의 ‘캠퍼’,미국의 ‘띠오리’‘토미 진’ 등 수입 브랜드가 압도적으로 많다.특히 국내외 스타들이 즐기는 수입브랜드가 눈에 띈다. 살 여유가 없으면 어떠랴.새로운 스타일을 눈으로 즐기는 것도 즐거움이거늘.새로운 브랜드를 즐겨보자. ●스타의 옷을 입는 즐거움 미국시트콤 ‘섹스 앤 더 시티’의 주인공들이 ‘꿈의 구두’라 표현했던,영화 ‘금발이 너무해’의 리즈 위더스푼이 열광했던,나체 공연을 한 영국가수 메이시 그레이가 실오라기 하나 없는 몸에 유일하게 걸쳤던,‘그 구두’가 찾아왔다.캐서린 제타존스,할 베리,니콜 키드먼,줄리아 로버츠,심지어 다이애나 황태자비까지 즐겨 찾았다는 구두 ‘지미 추’. “지미 추를 신기 위해서는 디자이너 지미 추를 먼저 만나야 한다.”고 말할 정도로 신는 사람의 성향을 중요시하기로 유명하다.국내에서 그런 기회를 갖기는 힘들겠지만 그의 섬세하고 사랑스러운 디자인을 만나는 것만으로도 기분 좋을 일. ‘연예인 모자’라는 별칭이 붙을 정도로 스타들이 즐기는 ‘본더치’도 정식매장이 생긴다.보아,이효리,브리트니 스피어스,저스틴 팀버레이크 등 국내외 스타들이 캐주얼 차림에 꼭 애용하는 야구모자 브랜드로 청바지 티셔츠도 들어온다. ●유럽의 멋을 만나는 즐거움 ‘영국 왕실의 니트웨어 브랜드’의 자존심을 가진 ‘프링글’도 상륙했다.데이비드 베컴과 빅토리아 베컴,팝스타 로비 윌리엄스,인기요리사 제이미 올리버 등 영국계 스타가 즐기고 있어 패션에 관심있는 사람들은 벌써 눈독을 들이는 브랜드다.컬러풀한 카디건,편한 통바지,몸의 곡선을 따라 흐르는 치마 등,누구나 쉽게 연출할 수 있는 아이템으로 독특한 스타일을 만들어낸다. 프랑스 패션계의 거장 칼 라거펠트도 그의 이름을 걸고 올 가을 첫 인사를 했다.라거펠트는 샤넬의 아트디렉터,펜디의 책임디자이너,사진작가,영화감독으로 변신해온 다재다능한 인물.상류사회의 이미지를 담고 있다는 그의 옷은 입는 것뿐 아니라 보는 즐거움도 크다든가.갤러리아백화점 명품관에 오픈하는 매장은 파리와 모나코에 이어 세계 세번째 개설되는 단독매장이란 점에서도 눈길을 끈다. ●변화된 스포티즘을 만나는 즐거움 기존의 브랜드는 변화에 변화를 거듭해 재탄생하고 있다.다양한 용도의 주머니,기능성 지퍼 등 아웃도어웨어(레저용 의류)의 세부장식을 캐주얼에 접목해 일상생활에서나 레저활동용으로 입을 수 있는 디자인이 변화의 초점. 최근 론칭행사를 가진 ‘SS311’는 제일모직이 야심차게 내놓은 도시 스포츠캐주얼 브랜드다.365일 중 일요일이 아닌 평일(311일)에도 스포츠를 즐기자는 의미를 담았다.세련된 디자인과 여유를 중시하는 젊은 세대를 겨냥해 기능성 아웃도어웨어 스타일에 화려한 원색을 접목했다. 이달초 진행된 ‘노티카’의 가을·겨울 컬렉션에서도 이러한 특징이 고스란히 녹아 있다.무릎이나 허벅지에 주머니를 비스듬히 붙인 카고바지와 앞여밈을 지퍼로 처리한 니트 등 세련된 디자인에 방수·방풍·투습 기능을 강화해 스포츠웨어에 캐주얼의 접목을 시도했다. 아웃도어 컨셉트를 강조해온 ‘팀버랜드’는 아웃트로(Outtro=Outdoor+Metro) 라인을 새롭게 선보였다.아웃도어 부문의 전문성을 살린 기능성 소재를 캐주얼에 풀어내 캐주얼시장까지 공략하고 있다. 최여경기자 kid@seoul.co.kr

지난달 대한투자증권의 매각 우선협상대상자로 선정된 영국계 PCA컨소시엄이 인수포기 의사를 밝혔다.이에 따라 대투증권 민영화에 차질이 예상된다.정부는 예비협상대상자인 하나은행과 협상을 진행키로 했으나 하나은행이 조건부 참여의사를 밝혀 자칫 헐값매각 시비도 우려된다. 정부 산하 공적자금관리위원회 김교식 사무국장은 16일 “PCA컨소시엄측이 지난주 말 예금보험공사에 인수 포기를 통보해와 협상을 끝내기로 했다.”면서 “예비협상대상자인 하나은행과 협상에 나서 9월 말이나 10월 초까지 매각을 마무리지을 것”이라고 밝혔다. 김 국장은 “국제관례상 구체적인 협상결렬 이유는 밝힐 수 없다.”면서 “다만 추가실사에서 부실 등 문제가 드러난 것은 아니고 협상과정에서 계약조건 등에 이견이 있었다.”고 말했다.가격·사후손실보전 등에 대한 ‘밀고 당기기’과정에서 입장차를 좁히지 못한 것이 요인으로 분석된다. 예비협상대상자인 하나은행 김승유 행장은 이날 “대투 인수에 참여할 의사는 있지만 당초 제시한 조건들을 정부가 수용해야만 추가실사 등 본격적인 협상에 들어갈 수 있다.”며 ‘조건부’ 참여의사를 밝혔다.하나은행은 사전요구 조건에 대해 구체적인 언급을 회피했으나 은행측이 요구한 수준의 사후손실보전이 전제돼야 협상을 하겠다는 의사다.금융계에서는 협상의 공이 하나은행측으로 넘어갔기 때문에 가격 등 계약조건이 당초보다 정부측에 불리할 수밖에 없을 것으로 보고 있다. 예보측은 “하나은행이 예비협상대상자로 선정되는 과정에서 이미 한달여간 실사를 했기 때문에 협상내용이나 일정이 크게 달라지지 않을 것”이라고 밝혔다. 김미경기자 chaplin7@seoul.co.kr

‘토종 생활용품’이 사라진다.세제,샴푸,치약,비누,화장지 등 생필품도 생활가전처럼 외국산에 점령당할 날이 멀지 않았다는 우려가 시장에서 나오고 있다. CJ는 10일 일본 라이온사에 비트,식물나라,라이스데이 등의 브랜드를 생산중인 생활용품 사업을 매각키로 했다고 밝혔다.CJ의 생활용품 사업은 지난해 매출 1600억원대로 국내 3위 규모다. 국내 전체 생활용품 시장은 1조 9000억원 정도로 철강이나 화학 등과 같은 굴뚝 산업에 비해 성장률이 저조한 편이다.사업 마진도 다른 품목에 비해 상대적으로 낮은 것으로 나타났다.CJ의 경우 이 부분 마진이 1.2%에 불과한 실정이다. 다리미,면도기,드라이기 등의 생활가전도 제품 단가가 싸고 마진이 적다는 이유로 국내 생산제품은 거의 사라진 상태다. ●아직은 토종이 우세 전세계 생활용품 시장은 다국적 기업인 P&G와 유니레버가 1·2위로 사실상 장악하고 있다.토종 브랜드가 살아있는 나라는 한국과 일본 정도다. 아직까지는 LG생활건강이 국내 생활용품 1위 업체의 위치를 고수하고 있다.점유율 40%대로 다른 기업을 압도하고 있다. 이어 애경,CJ,태평양 등이 뒤를 따르고 있는 상태에서 이번에 국내 3위 기업인 CJ가 이 부문을 일본 기업에 매각한 것이다.이미 다국적 기업인 P&G,유니레버,옥시,피존,한국존슨은 국내에 진출,토종 기업들과 경쟁을 벌이고 있다.옥시는 2001년 영국계 세정제 회사 레킷 벤키저에 팔렸다.태평양은 90년대에 주방세제 등 경쟁력이 약한 생필품 브랜드는 정리했다. 다국적 기업들은 샴푸,비누 등의 시장에서 국산 제품들과 치열한 경쟁을 벌이고 있다.샴푸 시장에서는 한때 팬틴,도브 등 외산이 많이 팔린 적이 있었으나 LG의 엘라스틴이 판매 1위를 지키고 있다.3300억원 규모의 국내 두루마리 화장지 시장은 유한킴벌리가 41%,P&G가 14% 정도 차지하고 있다.일본 라이온사에 매각 예정인 CJ까지 더할 경우 외국산 생활용품의 국내시장 점유율은 샴푸가 37%,세제 29%,비누는 24%에 달한다. ●수출 취약,고부가가치 제품 개발해야 매출 3조원대로 일본내 2위의 생활용품 회사인 라이온의 국내 진출은 또 다른 변수로 작용하고 있다. P&G,유니레버 등 다국적 기업과의 치열한 경쟁을 통해 단련된 LG생활건강이 과연 수성에 성공할 수 있을 것인가가 이제 관심사다. 고부가가치의 기능성 제품을 개발,새로운 시장을 개척해야 하는 과제를 안고 있는 것이다.지난해 LG생활건강이 내놓은 치아미백제 ‘클라렌’이 좋은 예다.제품 가격이 4만원대로 LG의 생산품 중 가장 고가에다 세계 최초로 개발된 건식형 붙이는 미백제다. LG생활건강이 국내 시장에서 명실상부한 1위를 지키기 위해서는 다국적 기업들과 치열한 경쟁에서 이겨내야 한다.LG생활건강 측은 신제품개발과 품격 높은 마케팅전략으로 안방을 내놓지 않겠다는 각오를 다지고 있다. 윤창수기자 geo@seoul.co.kr

세계 주요 은행들의 올 상반기 순익이 급증했다.영업이익이 크게 늘었기 때문이라기보다는 강한 경기 회복세의 영향으로 기업들의 신용이 향상되면서 부실여신에 대해 적립해야 할 대손충당금 규모가 그만큼 줄었기 때문이다. 세계 3위 은행인 영국계 HSBC는 2일 지난 6월말까지 상반기 세전 이익이 지난해 상반기보다 53% 증가한 51억 2000만파운드(약 93억 7000만달러)로 집계됐다고 발표했다.HSBC는 또 중국 5대 은행인 교통은행의 지분 19.9%를 인수하기로 합의했다고 밝혀 중국에서의 영업력 확대에 박차를 가하고 있다. 유로존 지역의 최대 은행인 프랑스의 BNP 파리바는 상반기 당기순이익이 지난해보다 40%나 늘어난 26억파운드(약 31억 3000만달러)를 기록했다고 밝혔다. 네덜란드 은행인 ABN암로도 올 2분기 순이익이 전년도보다 26% 늘어난 9억 8700만파운드로 전문가들의 예상치보다 많았다.세계 주요 은행들의 순익이 급증한 이유에 대해 모건스탠리의 금융산업 분석가 로빈 다운은 “기업들에 대한 대손충당금 적립이 크게 줄어들었기 때문”이라고 말했다.그는 “지난 2∼3년 동안 은행들은 경기 침체로 기업들의 실적이 악화되면서 대기업들에 대한 대출액에 대해 충당금을 상당 부분 쌓아두었다.이제 미국 경제가 좋아지고 있고,유럽 경제도 당초 예상보다는 나쁘지 않아 이같은 은행들의 부담이 줄어들기 시작했다.”고 설명했다. HSBC의 경우 미국의 소비자금융업체인 하우스홀드 인터내셔널 인수로 이익이 큰 폭으로 증가한 것을 제쳐두더라도 미국과 홍콩을 중심으로 신용이 향상되면서 실적이 크게 개선됐다.부실 여신 비율이 평균 대출액의 0.96%로 지난해 같은 기간의 1.53%에서 크게 줄었다. 대손충당금 적립 감소로 실적이 개선된 곳은 BNP파리바와 ABN암로 이외에 지난주 실적을 발표한 도이치은행과 소시에테 제네랄도 비슷하다.BNP가 2분기 추가로 적립한 대손충당금은 2억 1500만파운드로 지난해 같은 기간보다 32%가 줄었다.ABN의 경우에도 2분기 대손충당금이 1억 4100만파운드로 지난해 같는 기간보다 49%나 줄었다.도이치은행의 경우에도 2분기 대손충당금 적립액이 1년전보다 75%나 줄었다. 김균미기자 kmkim@seoul.co.kr

대한투자증권과 한국투자증권의 새 주인이 사실상 결정되면서 증권·투신업계 판도에 지각변동이 예상된다.업계에서는 이번 매각이 군소업체가 난립해 있는 증권·투신업계 구조조정의 기폭제가 될 것으로 보고 있다.LG투자증권의 새 주인도 곧 가려질 예정이어서 업계순위에도 변화가 예상된다. ●‘투신 빅3’ 구조조정 마무리 정부산하 공적자금관리위원회는 14일 동원금융지주와 영국계 금융그룹 PCA를 각각 한투증권과 대투증권 매각 우선협상대상자로 선정했다.정부는 앞으로 45일간 두 회사와 협상을 벌여 인수가격 및 사후 손실보전 등 구체적인 매각조건을 결정한 뒤 9월 중 본계약을 할 계획이다.두 증권사의 매각가격은 사후손실 보전을 어느 정도까지 하느냐에 따라 달라질 수 있으나 현투증권의 4000억원선보다 높은 5000억원 안팎이 될 전망이다. 공자위 김경호 사무국장은 “공적자금 투입 이후 순자산가치와 세후영업이익(EVITDA)에 따라 가격이 달라질 것이며,향후 가치가 오를 경우에 대비해 더 받을 수 있는 제도적 장치를 마련하는 등 헐값매각 시비를 막겠다.”고 말했다.공자위는 우선협상대상자와의 협상이 결렬될 경우에 대비,미국계 칼라일과 하나은행을 각각 한투증권과 대투증권의 예비협상대상자로 선정했다.이에 따라 1999년 8월 대우채 사태 이후 계속돼온 3대 투신업체의 매각작업이 마무리 수순에 들어섰다. ●업계 순위 변화 가시화 PCA와 동원지주는 각각 대투와 한투의 인수에 성공할 경우,투신 수탁규모면에서 대번에 1위와 2위로 떠오르게 된다.현재 1위인 삼성은 3위로 밀려나게 된다.증권업계 2위로 선두를 넘보던 LG증권의 매각까지 완료되면 증권업계의 순위에도 변화가 예상된다.LG증권은 이달 중 우리금융과 대만 유안타증권 중 한곳이 최종 인수후보로 선정돼 매각을 주관하는 산업은행과 양해각서를 맺을 예정이다.업계는 우리금융이 대투·한투 인수전에서 탈락함에 따라 LG증권의 새 주인으로 낙점될 가능성이 더 커졌다고 보고 있다.어찌됐든 약정규모면에서 LG투자증권이 삼성증권을 제치고 업계 1위로 올라설 것으로 보인다. 업계는 앞으로 중소 업체들의 시장도태와 퇴출이 가속화할 것으로 보고 있다. 또 올해부터 시행된 간접투자자산운용업법에 따라 자산운용업계의 경쟁이 한층 치열해지면서 업계 구조조정 압력 또한 더욱 거세질 것으로 예상된다.금융감독원도 업계의 구조조정을 유도하기 위해 투신권 내에서 인수·합병 등을 통한 자체 구조조정이 이뤄질 경우 적기 시정조치를 유예한다는 방침을 밝힌 바 있다.업계 관계자는 “새로운 시장 리더의 출현으로 시장 장악력이 커짐에 따라 중소형사들이 틈새시장을 찾는 등 전략적 차별화에 나서지 않으면 시장에서 살아남기 힘든 상황이 될 수 있다.”고 내다봤다. 한편 은행권의 대규모 자산운용시장 진출은 불발로 그쳤다.당초 대투·한투 인수전에 뛰어들었던 국민은행이 막바지에 입찰을 포기했고 하나은행도 결국 대투증권의 예비협상자로 선정되는 데 그쳤기 때문이다. ●외국계 파워 발휘될까 PCA가 대투증권 인수를 마무리하면 국내 자산운용업계의 외국자본 비중은 49.35%로 절반에 육박하게 된다.자산운용협회에 따르면 외국계가 국내 투신업계에서 차지하는 수탁고 비중은 2001년 말 16.97%,2002년 말 23.50%,지난해 말 24.23% 등이었으며 현투증권이 푸르덴셜에 넘어감에 따라 지난달 말에는 39.52%까지 뛰었다. 1848년 설립된 영국계 ‘프루덴셜’(UK Prudential)그룹의 계열사인 PCA는 아시아지역 최대의 생명보험 및 자산운용회사다.올 2월 현투증권(현 푸르덴셜투자증권)을 인수한 미국계 ‘푸르덴셜’과 전혀 다른 회사로 어찌됐든 국내 대형 투신사 2곳을 같은 영문이름의 회사가 인수하게 됐다. 증권업계 관계자는 “막강한 자산을 바탕으로 오랫동안 전세계 시장에서 익힌 노하우와 촘촘한 네트워크가 국내에서 그대로 위력을 발휘할 경우,국내업계에 큰 타격이 될 것”이라고 우려했다.그러나 반론도 만만찮다.동원투신운용 김범석 사장은 “투신 영업환경이 한국보다 월등히 좋은 외국에서 영업을 잘했다고 해서 국내에서도 그대로 통할지는 의문”이라고 말했다. 김태균 김미경기자 windsea@seoul.co.kr˝

한국 및 대한투자증권의 유력 인수 후보군이 동원금융지주,영국계 프루덴셜(PCA)로 각각 좁혀진 가운데 한투·대투를 제값을 받고 팔 수 있을지에 또다른 관심이 쏠리고 있다. 정부는 국내외 상관없이 가장 높은 가격을 제시한 곳으로 매각한다는 방침이다.동원지주는 한투,PCA컨소시엄은 대투 인수에 무게를 두고 인수가격을 높게 써낸 것으로 알려졌다. 하지만 정부의 의도대로 진행될지는 불투명하다.국민은행-JP모건 컨소시엄의 불참이 매각 가격에 큰 변수로 작용할 것이란 관측이다.하나은행이 파트너인 골드만삭스와 결별,독자적으로 참가한 것도 같은 맥락.국민은행 컨소시엄은 인수 방법 등에서 이견을 드러낸 것이,하나은행 컨소시엄은 실사 이후 인수효과 및 가격 등에 대한 이견을 좁히지 못한 것이 입찰을 포기한 원인으로 알려졌다. 국민·하나은행 컨소시엄이 뒷전으로 밀리면서 판도는 동원지주와 우리금융,PCA-소로스펀드-올림푸스캐피털 컨소시엄,칼라일-AIG 컨소시엄 등 국내 지주회사와 외국계 컨소시엄의 경쟁으로 짜졌다. 업계에서는 이같은 판도 변화를 우려하고 있다.현투증권(현 푸르덴셜증권)에 이어 한·대투 중 한 곳을 외국계로 넘기면 자산운용시장의 주도권을 뺏길 수 있다는 우려가 있다는 것.최종입찰자가 줄어들 경우 가격도 정부가 목표한 것보다 낮아질 수밖에 없다는 논리도 있다. 재경부 관계자는 “최종입찰자가 써낸 가격이 나름대로 괜찮은 편”이라면서 “2주 후 우선협상대상자를 선정,가격 재협상에 들어가면 매물 가치에 따라 가격을 더 올려 받을 수도 있을 것”이라고 말했다. 김미경기자 chaplin7@seoul.co.kr˝

LG애드가 광고그룹을 설립한다. 영국계 광고그룹 WPP 계열사인 LG애드는 9월 1일부터 기업을 지주회사와 사업회사로 분리한다고 밝혔다.이는 현재 한 광고대행사가 같은 업종의 광고주를 하나 이상 보유할 수 없는 관행적 구조여서 성장에 한계가 있다고 판단했기 때문이다. 따라서 LG계열사 외 다양한 광고주를 유치하기 위해 계열사를 설립,그룹화를 추진하는 것이다.LG애드는 다른 광고회사를 인수하거나 새로운 광고회사를 설립할 예정이다. 지주회사는 LG계열사란 느낌을 주지 않고 브랜드 사용료도 내지 않기 위해 사명에 LG란 이름은 붙이지 않을 계획이다. 지주회사의 대표는 현 LG애드의 이인호 부회장이 맡아 전체 사업을 총괄한다.LG애드의 이승헌 사장이 대표를 맡는 사업회사는 LG애드란 사명을 유지하면서 광고대행사로서의 업무를 하게 된다. 윤창수기자 geo@seoul.co.kr˝

방카슈랑스(은행창구에서 보험상품을 판매하는 것) 시장에서 외국계 보험사들이 차지하는 비중이 갈수록 커져 지난달 전체 판매액의 60%에 육박했다.판매규모 1∼3위를 ING생명,AIG생명 등 외국계가 장악했다.특히 국민·하나 등 대형은행에 지분참여를 한 외국계 보험사나 국내-외국 합작 보험사들의 약진이 두드러진다.가뜩이나 어려움을 겪고 있는 국내 보험사들이 외국계에 영업기반을 잠식당하고 있다는 우려가 나온다. ●외국계 6개사 시장점유율 60% 육박 23일 보험업계에 따르면 지난달 국내은행들의 방카슈랑스 판매실적 집계 결과,네덜란드계 ING생명이 초회보험료 기준으로 251억 4000만원(계약 1055건)어치를 판매,시장점유율 17.3%로 전체 보험사 중 1위를 차지했다.2위는 신한은행과 프랑스계 카디프생명이 합작한 SH&C생명으로 188억 7000만원(시장점유율 13.0%)의 실적을 올렸다.미국계 AIG생명이 177억 6000만원(12.2%)으로 뒤를 이었다.여기에다 영국계 PCA생명,미국계 메트라이프 및 하나은행과 독일계 알리안츠가 합작한 하나생명을 합하면 6개 외국계 보험사의 시장점유율은 57.7%에 달한다. 반면 업계 1위인 삼성생명은 169억 3000만원(11.6%)으로 방카슈랑스 시장에서 4위를 했고,2∼3위인 대한생명과 교보생명은 각각 79억 2000만원(5.4%)과 158억 7000만원(10.9%)으로 8위와 5위에 그쳤다. ●ING생명,국민은행 판매액의 41% 차지 외국계 보험사의 방카슈랑스 약진에 대해 국내 업계와 당국은 우려의 시선을 보내고 있다.금융감독위원회 관계자는 “방카슈랑스에서 강세를 보이고 있는 외국보험사들은 지분참여,합작 등 국내은행과 밀접한 관계를 맺고 있는 회사들”이라면서 “공정경쟁이 아닌,특수관계 때문에 외국사들의 파이가 커지는 것은 결코 바람직하지 않다.”고 말했다.실제로 ING생명은 국민은행 지분을 3.8% 갖고 있는 ING그룹의 계열사로 방카슈랑스 판매의 대부분을 국민은행에 의존하고 있다.ING생명 상품은 지난달 국민은행의 전체 방카슈랑스 판매액(601억 8000만원)의 41.6%인 250억 3600만원에 달했다. SH&C생명도 대주주인 신한지주 소속인 신한은행과 조흥은행이 각각 전체 방카슈랑스 판매액의 35%와 65%로 전부를 차지했다.그 덕에 합작사인 카디프생명은 국내 영업조직 없이 상품개발 등 노하우 전수만으로 거액의 수익을 올리고 있다.알리안츠(하나은행 지분 5.13% 보유)가 합작형태로 참여하고 있는 하나생명도 하나은행 한 곳을 통해서만 지난달 138억 5000만원(시장점유율 9.5%)의 실적을 올렸다. ●외국계 약진에 중소형 생보사 고사 우려 보험개발원 관계자는 “올초까지만 해도 방카슈랑스는 일시납 연금보험 등 새로운 시장을 창출하는 기능을 했으나 최근에는 그 시장이 포화상태에 이르면서 경쟁사의 기존 고객을 빼앗아 오는 분위기로 반전됐다.”면서 “이런 추세가 이어지면 국내 보험사의 고객이탈이 더욱 심화돼 특히 중소 보험사들의 타격이 커질 것”이라고 우려했다. 국내 생보사 관계자는 “외국계 보험사가 국내 은행에 지분참여,합작 등으로 관계를 맺어 쉽게 영업망을 확장하고 있다.”면서 “은행을 판매조직으로 활용하게 만든 방카슈랑스는 조직력이 국내사보다 약한 외국계에 태생적으로 유리한 제도”라고 말했다. 업계에서는 국내은행들에 대해 볼멘 소리를 내기도 한다.보험개발원 관계자는 “최근 국민은행이 자회사인 KB생명을 출범시킨 것을 비롯,국내 은행들이 거의 모두 보험 자회사를 갖게 될 것”이라면서 “은행들이 향후 경쟁에 대비해 미리부터 국내사를 견제하려는 심리가 상대적으로 외국계의 상품판매에 더 비중을 두는 이유가 되고 있다.”고 말했다. 그러나 방카슈랑스 상품의 내용이 외국계쪽이 더 낫다는 의견도 많다.금융감독원 관계자는 “국내상품은 내용이 대개 엇비슷한 데 반해 외국계들은 상품의 종류도 더 다양하고 보장의 내용도 우수한 경우가 많다.”고 했다. 국내 생보사 관계자 역시 “국내사는 예정이율(보험료에 대한 이자)이 4.5% 수준인데 반해 외국계는 5% 이상을 쳐주기도 한다.”면서 “자산운용에서 해외 본사의 지원을 받고 고정경비가 덜 들어가는 등 경영상 유리한 점이 많기 때문”이라고 전했다.또 은행에 보험상품 판매대가로 지불하는 수수료도 외국계가 국내사들보다 높게 주는 것으로 알려졌다. 김태균기자 windsea@seoul.co.kr˝

사람들이 생명보험 가입을 꺼리는 이유 중 하나는 매월 꼬박꼬박 보험료를 내야 하고 오랫동안 그 돈을 찾을 수 없다는 점이다.급한 일로 보험계약을 깰라치면 막심한 원금손실도 불가피하다.하물며 수십년간 돈을 부어야 하는 종신보험이라면 말할 것도 없다. 그래서 요즘 뜨고 있는 게 ‘유니버설 보험’이다.기존 종신보험의 약점을 보완한 상품이다.우리나라에서는 아직 걸음마 단계이지만 보험산업이 발달한 미국에서는 생명보험 계약의 절반 정도가 이 유니버설 보험이다.지난해 7월 미국계 메트라이프생명이 처음 상품을 낸 이후 국내사에서는 삼성생명과 교보생명이,외국계에서는 PCA생명과 AIG생명이 도입했다. ●자유로운 보험료 납입 유니버설 보험은 가입 후 일정기간이 지나면 월 보험료를 자기가 조절할 수 있다.몇달 동안 돈을 안내도 보험이 깨지지 않는다.또 돈이 필요하면 일정범위에서 자기가 낸 돈을 찾아 쓸 수도 있다.보험상품에 은행예금 성격이 추가된 일종의 ‘퓨전 상품’인 셈이다. 삼성생명이 최근 내놓은 유니버설 보험을 예로 들어보자. 35세 남자 회사원 A씨가 최소 보장액 1억원짜리 상품에 가입할 경우 기준보험료는 월 20만 6000원(여자 15만 5000원)이다.A씨는 처음 만 2년(24개월)간은 일반 종신보험과 마찬가지로 매월 꼬박꼬박 보험료를 내야 한다.그러나 이 기간이 지나면 보험료 납입에 융통성이 생긴다.형편이 나쁘면 10만원만 내도 되고 여유가 있다 싶으면 한꺼번에 40만원을 내도 된다.하지만 아무리 많이 내도 기준보험료의 2배(A씨의 경우 41만 2000원)를 넘지는 못한다.다시 형편이 나빠지면 아예 몇달을 안내도 계약이 유지된다.못 낸 보험료는 기존 적립금에서 자동으로 인출되기 때문이다. 중간에 급전이 필요하면 돈을 찾을 수 있다.단,해약환급금의 50% 범위에서 연간 4차례까지만 가능하다.하지만 중도인출한 액수만큼 보장액은 줄어든다.이를 테면 A씨가 사정이 생겨 1000만원을 찾아 쓴 상태에서 사망한다면 A씨의 가족들이 받을 액수는 9000만원이 된다.인출금액의 0.5%만큼 수수료도 내야 한다. 교보생명의 ‘다사랑 유니버설 보험’은 지난 2월 출시 이후 일주일 만에 6500건에 16억원어치가 팔려나가 대박을 예고하더니 이후에도 월 평균 1만 7000여건에 56억원어치가 팔려나가고 있다.월 평균 3000여건인 다른 상품의 6배에 이른다. 미국계 AIG생명은 지난달 가입 18개월 이후부터 80세 만기까지 수시입금이 가능한 ‘프라임 유니버설 보험’을 내놓았다.특히 45세부터 80세까지 연금전환이 가능해 노후 생활자금으로도 활용할 수 있다. ●유니버설+실적배당=변액유니버설 변액유니버설 보험에 대한 관심도 높아지고 있다.일반 유니버설 보험의 기능에 더해 투신상품처럼 보험료 운용 수익률에 따라 실적배당을 받을 수 있는 상품이다.국내 유니버설 보험의 원조인 메트라이프 생명 ‘마이펀드 변액유니버설 보험’이 여기에 해당한다.계약자의 투자성향과 시장 상황 등에 맞춰 계약자 스스로 4가지 펀드(MMF형,우량공사채형,혼합안전형,혼합성장형)를 선택할 수 있다.지난해 7월 출시 이후 올 3월까지 3만 2886건 계약에 초회보험료 수입이 134억원에 이를 만큼 호응이 높다.현재 연 수익률 20%(혼합성장형 기준) 안팎으로 업계 최고수준을 유지하고 있다. 영국계 PCA생명은 지난달 ‘PCA 드림링크 변액유니버설 보험’을 출시했다.매월 보험사에 내는 보험료도 보험가입 금액의 0.25%에서 최고 10%까지 자유롭게 고객이 선택하도록 했다.삼성생명과 대한생명 등도 하반기에 변액유니버설 보험 출시를 계획중이다. 삼성생명 이승철 대리는 “적립방식이 자유롭다지만 보험료 미납이 장기간 지속되면 계약이 해지될 수 있고,중도인출할 경우 인출금액의 0.5% 내외의 수수료가 부과되기 때문에 주의가 필요하다.”고 말했다.또 변액유니버설 상품은 주가·금리에 민감하게 반응하기 때문에 자칫 고수익은 커녕 투자손실을 볼 수도 있다.해당 보험사의 자산운용능력을 정확히 진단한 뒤 상품을 선택해야 하는 이유다. 김태균기자 windsea@seoul.co.kr˝