◎주광용씨 미체류… 강제송환 추진/민간인 등 7명 출국금지 요청 국제무기도입사기사건을 수사중인 국방부검찰부(부장 홍순기소령)는 17일 포탄구매실무담당자 및 전·현직결제권자,은행직원,무기중개상등을 대상으로 사전 공모여부를 밝히는데 수사력을 집중하고 있다. 국방부는 수사결과 업무상배임및 공모혐의가 발견될 경우 관련자전원에 대해 지위고하를 막론하고 사법처리할 방침이다. 홍검찰부장은 이날 중간수사결과를 발표,현재 검찰관 3명이 투입돼 ▲업체선정경위및 신용조사여부 ▲입찰관련 규정준수여부 ▲납기연장경위 ▲대금결제과정에서의 선적서류하자 유무등을 포함해 국내외무기상과 군수본부·은행직원간의 공모여부를 캐는데 수사의 초점을 맞추고 있다고 밝혔다. 검찰부는 또 16일자로 당시 구매계약에 관여했던 ▲군수본부 외자처장 윤삼성육군대령(49) ▲외자2과장 도종일해군대령(46) ▲외자운영과 군무원 4급 이명구씨(45) ▲외자2과 군무원 6급 양영화씨(41)등 군관계자 4명과 국내무기상인 ▲광진교역대표 주광용씨(52) ▲내외양행대표 민경언씨(52) ▲다성상사대표 이희갑씨(47)등 민간인 3명에 대해 법무부에 출국금지를 요청했다. 검찰부는 이와 함께 외환·주택·상업은행 담당자 4명에 대해서도 참고인으로 소환,조사키로 했다. 검찰부는 90㎜포탄의 도입계약은 지난 88년11월24일 군수본부와 미국의 무기상인 PCT사간에 처음 체결됐으며 다성상사가 PCT사의 국내대리인으로 계약을 중개했다는 사실을 새로 밝혀내고 PCT사와 FEC사간의 수익자변경경위및 절차준수여부등을 조사하고 있다. PCT사는 계약체결이후 90㎜포탄이 미국에서 생산되지 않자 내외양행을 국방부에 소개,신용장상의 수익자가 프랑스의 FEC사로 변경한 것으로 밝혀졌다. 한편 서울지검특수1부(정홍원 부장검사)는 이날 국방부군수본부 계약담당실무자인 이모서기관과 검찰관박모중령을 고발인 대리인자격으로 소환,조사했다. 검찰은 이와함께 지난 15일 일본으로 나간 주씨가 미국에 체류중인 것으로 확인,미국정부의 협조를 얻어 주씨를 강제귀국시키는 방안을 강구하고 있다고 밝혔다. 본사가 17일 하오 현지호텔에 확인한 바에 따르면 후앙씨는 지난 12일 이호텔에 투숙한뒤 16일 저녁(현지시간)퇴실수속을 마치고 나갔다는 것이다. ◎불협조 공식 요청 정부는 국방부 무기거래사기사건과 관련,주한프랑스대사관과 프랑스정부측에 사건내용을 통보하고 진상조사와 수사등 정부차원의 적극적 협조를 요청했다고 서현섭외무부구주국 심의관이 17일 밝혔다. ◎불,“에피코사 수출신청 안해” 【파리 AFP 연합 특약】 프랑스 국방부는 17일 한국정부로부터 국제무기도입 사기회사로 지목받고 있는 에피코사에 대해 아는 바가 없다고 밝혔다. 국방부 관리들은 에피코사가 무기수출에 필요한 정부의 3개 허가절차를 전혀 신청한 적이 없다고 밝혔다.

경찰공제회 및 교정협회 간부들이 특정 금융기관에 기금을 예치하는 대가로 수억원의 커미션을 받은 사실이 검찰에 적발됐다. 서울지검 특수3부(이정수 부장검사)는 10일 경찰공제회 전사무총장 김정웅씨(64·전부산시경국장)를 특정경제범죄가중처벌법 위반(배임수재)혐의로 구속기소하고 이 공제회 전이사장 홍명균씨(58·전경찰대학장)등 3명을 같은 혐의로 불구속기소했다. 검찰은 이와함께 범행이 드러나자 미국으로 도피한 경찰공제회 전감사 조기수씨(62)와 이 두 단체에 불법기금 예치를 알선한 브로커 김현성씨(46·건축업)를 각각 배임수재 및 배임증재 혐의로 지명수배했다. 경찰공제회 김씨 등은 평소 알고 지내던 사채브로커 한강수씨(사망)와 김현성씨로부터 『기금을 경기상호신용금고에 맡기면 1억원당 매달 1%의 커미션을 받도록 해주겠다』는 제의를 받고 91년7월부터 92년9월까지 모두 1백19억원을 이 금고에 예치하고 커미션조로 11억7백만원을 받은 혐의를 받고 있다.

서울형사지법 합의21부(재판장 곽동효부장판사)는 2일 경우회 기흥골프장 변칙양도 사건등과 관련,구속·기소돼 징역 5년이 구형된 전 경찰청장 이인섭피고인(57)에게 특정범죄 가중처벌법 위반(뇌물수수)죄를 적용,징역 2년6월에 추징금 6천5백만원을 선고했다. 재판부는 또 이피고인에게 돈을 준 혐의 등으로 불구속·기소된 전 삼남개발 대표 이상달피고인(54)에게는 배임죄 및 뇌물공여죄를 적용,징역 3년에 추징금 5천4백80만원을 선고했다.

◎이용만·김종휘씨 등 4백50명 조사 가능/내년부터 소재파악·수색·압수 요청 검토 23일 「한·미 형사사법공조 조약」이 체결됨에 따라 미국에 체류중인 4백50여명의 도피사범에 대한 현지수사의 길이 열리게 됐다. 이날 체결된 조약에 따르면 양국 수사기관은 현지인의 해외범죄나 외국인의 국내범죄,현지피의자의 해외도피 등과 관련,증언 및 관계인의 진술취득에서부터 서류 등 증거의 제공,소재파악,수색 및 압수요청까지 가능토록 돼있어 국회의 비준동의를 거쳐 효력이 발효되는 내년중 본격적인 공조수사가 이뤄질 전망이다. 대검은 이에따라 동화은행 비자금사건과 율곡비리등에 연루된 혐의를 받고 미국에 도피중인 이용만전재무장관,김종휘전청와대 외교안보수석을 비롯,김용휴전총무처장관,손달용전치안본부장 등 전직 고위공직자들에 대한 소재파악 및 진술취득을 미 수사기관에 의뢰하는 방안을 검토중인 것으로 알려졌다. 이와 함께 거액을 사취하고 부도를 낸 뒤 미국으로 달아난 신한인터내셔날 대표 허병구씨(49)등 해외도피 경제사범 4백여명의 신병및 은닉재산을 추적하는 방안도 고려중이다. 현재 국내에서 범죄를 저지르고 해외로 도피한 범인은 모두 9백25명으로 이중 경제사범이 80%인 7백40명이며 48%가 미국에 체류중인 것으로 조사됐다. 경제사범의 유형별 범죄를 보면 사기가 55.8%에 이르고 횡령·배임 12%,부정수표 단속법 26.1%,특정경제 범죄가중처벌법위반 4.9% 등으로 나타났다.또 이들의 범죄 피해총액은 무려 1조7백여억원에 이르는 것으로 집계됐다. 그러나 한·미형사사법공조 조약이 발효된다고 해서 바로 도피중인 범인을 국내로 데려올 수 있는 것은 아니다. 두나라 사이에 범죄인을 인도하기 위해서는 별도의 범죄인 인도조약을 체결해야 하기 때문이다. 현재 우리나라와 범죄인 인도조약을 체결한 나라는 오스트레일리아 뿐이다. 검찰의 한 관계자는 『지금까지 우리나라에서 범죄를 저지르고 미국으로 도피할 경우 인터폴 등을 통해 소재파악을 의뢰해왔으나 실효성이 없었다』고 지적하고 『이번 협약으로 미국도피사범수사에 큰 전기를 마련하게 됐다』고 의미를 부여했다.

【광주=최치봉기자】 광주지법 형사 제3단독 김진상판사는 18일 지법 202호 법정에서 열린 업무상배임과 건축법위반 혐의로 불구속 기소돼 징역 1년이 구형된 전 조선대총장 이돈명피고인(71·변호사)에 대한 선고공판에서 무죄를 선고했다. 재판부는 판결문에서 『지난 88년 1월 조선대에 대한 공권력 투입으로 부상한 학생들에게 치료비를 지급하고 89년 5월 이철규군 사망과 관련,시위중인 학생들에게 학생지도비에서 식대를 지급했다 하더라도 사회통념상 학생지도비 지급의 용도를 벗어났다고는 볼 수 없다』고 무죄선고 이유를 밝혔다.

서울형사지법 7단독 윤우진판사는 11일 전공의사 채용과정에서 돈을 받고 부정합격시킨 혐의로 구속기소된 전고려대 의대 안암병원장 유홍균피고인(55)에게 배임수재죄를 적용,징역 1년6월 및 추징금 8천5백만원을 선고했다.

서울지검 특수3부 노상균검사는 10일 경우회 기흥골프장 변칙 양도사건 및 슬롯머신사건과 관련,구속기소된 전경찰청장 이인섭피고인(57)에게 특정범죄가중처벌법위반(뇌물수수)죄를 적용,징역 5년에 추징금 6천5백만원을 구형했다. 검찰은 또 이피고인에게 돈을 준 혐의 등으로 불구속기소된 전삼남개발 대표 이상달피고인(54)에게 특가법상의 배임죄 및 뇌물공여죄를 적용,징역 6년을 구형했다.

【부산=김정한기자】 검찰에 의해 무혐의 처리됐던 지난 89년 부산 동의대 입시부정의혹이 4년만에 사실로 밝혀졌다. 부산지검 특수부 하종철검사는 28일 동의대 영문학과 교수 전준호씨(53·부산 금정구 장전3동 화목타운 909호)를 배임수재등 혐의로 구속하고 손동규씨(52·전 미술학과교수·미국체류중)를 같은 혐의로 수배했다. 전교수등은 지난 89년 2월 동의대후기시험에서 응시생의 학부모인 황모씨(49)로부터 아들을 합격시켜 달라는 부탁과 함께 1천만원을 받은 것을 비롯,산업디자인과와 체육학과등 2개학과 입시생 학부모 6명으로부터 1인당 6백만∼3천만원씩 모두 7천여만원을 받고 부정채점한 혐의다.

【광주=박성수기자】 전남경찰청은 21일 광주시 서구 대성건설 대표 송기욱씨(32)와 실질적 경영주인 김종원씨(34·광주시 서구 화정동 741의6)등 2명을 업무상배임 등 혐의로 구속하고 광양수협 조합장 이정랑씨(50)에 대해 배임수재등 혐의로 사전 구속영장을 발부받아 검거에 나섰다.경찰은 또 광양수협 상무 박건태씨(38)와 건축설계사 최용범씨(51·광주시 동구 지산동),브로커 이병섭씨(41·광주시 동구 금동)등 3명을 업무상배임 등 혐의로 불구속 입건했다. 송씨 등은 지난해 5월 광양수협이 전남 동광양시 중동에 지하 2층 지상 9층 규모의 청사를 신축한다는 사실을 알고 실제 설계비보다 1억8천여만원이 많은 3억1백만원에 설계권을 따낸뒤 그 대가로 4천만원을 조합장 이씨에게 전달한 혐의다. 송씨 등은 또 지난 2월 조합장 이씨에게 『4천만원을 반환하지 않으면 조합장선거를 하지 못하게 하고 경찰에 신고하겠다』고협박, 이중 3천만원을 받은 혐의도 받고 있다.

서울형사지법 합의21부(재판장 곽동효부장판사)는 18일 경우회골프장 주식불법양도사건과 관련,배임수재 혐의로 구속·기소된 전경우회장 옥기진피고인(62)을 보석으로 석방했다.

【광주=최치봉기자】 광주지검 형사1부 김영태검사는 7일 광주지법 형사제3단독 김진상판사 심리로 열린 전 조선대총장 이돈명피고인(71·변호사)에 대한 결심공판에서 업무상 배임과 업무상 횡령,건축법위반죄등을 적용,징역 1년을 구형했다. 이피고인은 총장으로 재직중이던 지난 89년 2월1일 조선대생 본관점거 농성에 따른 공권력투입때 부상을 입은 조선대생 3명에게 보상금 명목으로 6천7백37만여원을 지급한 혐의등으로 지난 89년 12월28일 불구속 기소됐다.

전국제그룹 회장 양정모씨(72)는 27일 지난 85년 2월 정부의 국제그룹해체조치와 관련,전두환 당시 대통령과 국제 계열사 인수회사 사주들인 극동건설 김용산회장,동국제강 장상태회장,한일합섬 김중원회장 등 4명을 범죄단체 구성에 의한 강도죄와 업무상 배임,공갈등 혐의로 서울지검에 고소했다.

인천지검은 17일 인천시 남구 도화2동 새마을금고 이사장 조창화씨(54·인천시 남구의회 의원),상무 유진영씨(43),경리부장 유희숙씨(33·여)등 3명을 특정경제범죄가중처벌법(배임수재)등의 위반혐의로 구속했다. 검찰은 또 김영옥씨(61·여·건축업·인천시 남구 도화2동 84)를 배임증재혐의로 불구속 입건했다. 조씨등은 관내 거주자나 사업체 소속 직원들에게만 한정돼있는 대출규정을 무시한채 지난해 2월17일 관외 거주자인 이모씨(61)를 위장전입시켜 6천3백만원을 대출해주는 등 지난 89년부터 최근까지 같은 수법으로 20명의 무자격자에게 32차례에 걸쳐 모두 14억7백만원을 부정대출해준 혐의다.

◎높은값에 구매,사례비 챙겨/의사12명·업자3명 입건 인체에 사용되는 수입 인조관절을 실제보다 높은 가격에 납품받고 사례비를 챙기면서 환자들의 부담을 가중시켜온 전국 25개 유명병원 정형외과 전문의 31명이 경찰에 무더기로 적발됐다. 경찰은 그러나 거액의 돈을 받은 것으로 드러난 의사 전원을 불구속입건 또는 비리를 통보하는 선에서 수사를 마무리해 「봐주기수사」라는 비난을 사고 있다. 경찰청 수사2과는 14일 특정업체가 수입·소개하는 인조관절을 사주는 조건으로 업자로부터 5천1백50만원과 2천5백만원을 받은 서울대병원 정형외과 석세일교수(61)와 경희의료원 정형외과 이상언교수(42) 등 정형외과 전문의 12명과 (주)골드메디칼대표 신민식씨(35) 등 수입 인조관절 납품업자 3명을 배임수·증재 등의 혐의로 입건했다. 경찰은 또 이들 업자로부터 같은 명목으로 비교적 소액의 금품을 받은 강동성심병원 정형외과 의사 이진영씨 등 18개 병원 정형외과 전문의 19명에 대해서는 비리사실을 소속병원에 통보했다. 경찰조사결과 골드메디칼등은 인조관절을 1세트에 78만∼1백50만원에 수입하고도 병원측에 2∼3배 높은 1백20만∼3백60만원에 납품,연간 50억원이상의 판매차익을 올려온 것으로 드러났으며 이들이 의사 31명에게 준 돈은 지난 89년부터 90차례에 걸쳐 모두 1억8천여만원으로 밝혀졌다. ◇입건된 전문의 ▲석세일(61·서울대병원)▲이상언(42·경희의료원)▲김응하(36·국립의료원)▲왕진만(54·이대병원)▲김홍섭(34·충남 홍성의료원)▲김영민(55·서울대병원)▲박승면(33·수원 동수원병원)▲최용기(34·수원 이춘택정형외과)▲김종오(37·보훈병원)▲김성준(63·한양대병원)▲윤성일(37·한일병원)▲이지호(34·보라매병원) ◇입건된 납품업자 ▲신민식(35·골드메디칼)▲주의조(51·이건상사)▲이부영(52·학산) ◇비리통보된 전문의 ▲신병준(순천향병원)▲전광표(성애병원)▲배상욱(을지병원)▲김남현(연대세브란스)▲양규현(영동세브란스)▲송인국(청주 송인국외과)▲정화재(춘천 성심병원)▲황성관(연대 원주기독병원)▲문경호(인하병원)▲안진환(경희의료원)▲김종관(연대치대)▲강희중(포천의료원 의료부장)▲김정만(성모병원)▲권칠수(상계백병원)▲이진영(강동성심병원)▲조재림(한양대병원)▲이덕용(서울대병원)▲박승림(인하병원)▲이춘택(이춘택정형외과)

【수원】 경찰관을 때려 물의를 일으킨 수원지검 박용호검사(27)가 13일 도의적인 책임을 지고 사표를 제출했다. 박검사는 지난 10일 사기와 배임 등의 혐의로 구속·송치된 황모씨(37)를 조사한 안양경찰서 조사계 김창식경사(47)를 불러 경위를 추궁하다 김경사를 때려 물의를 빚었다.

【수원=조덕현기자】 검사가 경찰관에 대해 참고인조사를 벌이면서 피의자앞에서 죄없는 사람을 구속시켰다며 경찰관을 때리자 경찰관이 사표를 제출한데 이어 동료 경찰관 10여명이 폭행한 검사의 처벌을 요구하며 근무를 거부하는 등 물의를 빚고 있다. 11일 수원지검과 안양경찰서에 따르면 수원지검 형사1부 박용호검사(27)는 지난10일 하오3시쯤 안양경찰서 수사과 조사계 김창식경사(47)를 수원지검 425호 검사실로 불러 지난달 25일 절도·배임·사기 등의 혐의로 구속시킨 황모씨(39)에 대한 참고인 조사를 벌였다. 박검사는 피의자 황씨가 범행사실을 부인하자 김경사에게 『조사가 시원치않아 범행을 부인하고 있다』며 『죄없는 사람을 구속시켰으니 대신 처벌을 받아야한다』며 김경사의 얼굴등을 6∼7차례 때렸다. 김경사는 안양경찰서로 돌아온뒤 바로 사표를 제출했으며 이 경찰서 조사계 직원 10여명은 『나이 어린 검사가 아버지뻘인 사람을 이렇게 대해도 되느냐』며 처벌을 요구하며 11일 상오 근무를 거부했다. 수원지검은 사태가 확산되자 정확한 경위조사에 나섰으며 경기경찰청에 유감의 뜻을 표명했다. 피의자 황씨는 사기·절도·배임·권리행사방해등의 혐의로 수원지검 심장수검사의 지휘로 구속됐으며 지난달30일 검찰에 송치됐다.

서울지검 특수2부(김대웅부장검사·김필규검사)는 1일 레지던트 선발과정에서 지원자 부모들로부터 거액을 받고 2명을 부정합격시킨 고려대 부속 안암병원 원장 겸 고려대 의대 이비인후과 주임교수 유홍균씨(55)를 배임수재 혐의로 구속하고 돈을 준 석종임씨(60)등 4명을 배임증재 혐의로 입건했다. 검찰은 이와함께 서울 E·B병원등에서도 레지던트 채용과정에서 금품수수등의 비리가 있다는 혐의를 잡고 수사를 확대하고 있다. 유씨는 지난해 11월 오모씨(30)의 어머니 석씨로부터 아들을 레지던트로 임용시켜 달라는 부탁과 함께 5천5백만원을 받고 면접시험점수를 만점을 주는 방법으로 부정합격시킨 것을 비롯,모두 8천5백만원을 받고 지원자 2명을 부정합격시킨 혐의를 받고 있다. 유씨는 또 지난해 이 병원 인턴출신인 최모씨(28)로부터 부산 C병원 이비인후과 레지던트로 선발되게 해주겠다며 4천만원을 받은뒤 최씨가 선발시험에서 낙방하자 94년도에 고대부속병원 레지던트로 임용시켜 주겠다고 약속했다는 것이다.

서울지검 특수3부는 20일 한국서예협회 상임이사겸 격주간지 서화평론신문주필 정충락씨(49·강남구 청담동 상아아파트 13동 109호)를 공갈혐의로,운장서예학원장 유상하씨(41·인천시 북구 계시동 하나아파트 134동506호)를 배임중재혐의로 각각 구속했다. 정씨는 지난해 5월 한국서예협회가 주최한 제4회 서예대전에서 심사위원 윤영조씨(구속중)에게 자신이 추천한 정문상씨의 작품을 특선으로 뽑아달라고 부탁한 뒤 입선에 그치자 『서예계에서 매장시키겠다』고 협박,1백만원을 뜯은 혐의를 받고 있다. 정씨는 또 지난해 6월 일본인이 쓴 「중국서예사」를 번역한 뒤 경기도 수원시 팔달구 G서예학원장 양모씨에게 『서예대전의 심사비리를 알고 있다』고 전화로 협박한 뒤 책 3백권을 떠맡기고 3백만원을 받은 것을 비롯,같은 방법으로 서예가 27명에게 1천5백여만원을 챙긴 혐의이다.

동아투자금융이 가명계좌를 금융실명제 실시전에 개설된 실명계좌처럼 전산조작한 사실이 밝혀져 금융당국의 특별검사를 받고 있다.은행감독원은 17일 동아투금이 메인 컴퓨터에 입력된 전산자료의 가명계좌를 전산실 직원을 시켜 실명으로 바꾼 혐의를 잡고 특별검사를 벌이고 있다고 밝혔다. 감독원에 따르면 동아투금은 실명제 첫날인 지난 13일 하오 11시쯤 전산실에서 「안창호」라는 가명으로 된 이모씨의 CD(양도성예금증서)종합통장 8억5천만원을 지난 6월21일 실명으로 전환한 계좌에 입금된 것처럼 변조했다. 감독원은 지난 15일 동아투금이 가명계좌를 변칙으로 실명전환했다는 제보를 받고 16일부터 4명의 검사요원을 투입,긴급명령 위반 혐의로 조사하고 있다고 밝혔다.그러나 해당계좌에서 현금이 인출되지는 않았으며 전산조작을 시킨 사람이 누구인지는 확인되지 않았다고 말했다. 불법 사실이 확인되면 관계법에 따라 엄중히 책임을 묻고 조작 사실에 대해서는 사문서 위조 및 배임 혐의로 형사처벌하기로 했다. 동아투금은 서울신탁은행이 최대주주로 17.82%의 지분을 갖고 있으며 서울가든호텔 대표 이정구씨가 7%,손창근씨가 5.25%의 지분을 갖고 있다.

금융실명제와 관련된 변칙행위나 비리는 본질적으로 일반범죄와 다르다.금융실명제는 지하경제를 지상경제로 떠올려 공평과세를 추구하고 이를 통해 경제정의를 실현하는데 그 목적이 있는 만큼 이 제도와 관련된 위법행위는 절대로 있어서는 안된다. 그럼에도 불구하고 단자회사가 특정인의 가명예금을 소급해서 실명으로 전환해 주었고 자그마치 두달 가까이 소급한것은 아주 가증스런 일이다.이 사건은 실명제의 조기정착을 저해할 뿐아니라 이 제도의 실효성을 약화시킨다는 점에서 일반범죄와 다르다.이 금융비리는 「개혁중의 개혁」을 훼손 또는 마모시키는 「범죄중의 범죄」에 속한다. 동아투자금융이 자행한 가명예금의 변칙적인 실명화가 그같은 범죄에 해당한다.이같은 금융비리는 그동안 금융관행에 비추어 그 가능성이 예견되어 왔다.그동안 일부 금융기관 임직원들은 예금고를 높이기 위해 가명이든 차명이든 도명이든 관여치 않고 유치만 하면된다는 사고와 자세를 갖고 있었다. 그러나 실명제 실시로 이들 예금가운데 계좌당 5천만원이 초과될 경우에는 자금출처조사를 받게되자 금융기관 임직원과 예금주가 짜고 위법행위를 할 소지가 생긴 것이다.가명이든 차명이든 금융기관 임직원의 권유에 의해 입금이 된 것은 예금주와의 차후 분쟁을 없애기 위해 금융기관 임직원이 변칙적으로 실명화 할 우려마저 있다.거기에다 거액을 가명 또는 차명으로 예치한 고객이 금융기관 임직원에게 금품을 주고 실명화를 유혹할 개연성도 있다. 금융감독당국은 각 금융기관이 실명확인 및 전환 등 업무와 관련하여 불법부정행위가 일어 나지 않도록 감독을 철저히 해야 할 것이다.당국의 감독강화 못지 않게 중요한 것은 각 금융인들의 자세이다.금융실명제가 갖고 있는 큰 뜻을 깊이 인식하고 사사로운 정이나 향후 민사적인 분쟁을 우려하여 사법적인 대상이 되는 일이 없도록 자체적으로 대책을 강구하는 것이 바람직하다. 전산망을 조작하여 변칙적인 실명을 할 경우 형법상의 사문서 위조및 배임죄에 해당되어 형사처벌을 받게된다.각 금융기관은 직원들에게 실명제의 취지에 대한 계도를 강화하고 동시에 위법사실이개인은 물론 국민경제에 어떠한 위해를 미치는지를 숙지시킬 필요가 있다. 이밖에도 금융실명제와 관련된 불법행위로는 큰손들이 휴면회사와 짜고 가명예금을 실명화한 뒤 예금을 인출하거나 외국인이나 교포의 이름으로 실명화하는 방법이 있다.금융인들은 경제정의 구현에 일익을 담당한다는 뜻에서 그같은 불법행위를 사직당국에 고발하는 등 적극적인 협조가 있어야 하겠다.