【방콕 연합】 태국정부는 정치적인 뇌물이나 마약,무기 밀거래 등으로 인한 거액 불법자금을 뿌리뽑기 위해 돈세탁금지법 초안을 마련했으나 일부 정치인과 금융기관이 이에 반대하고 나서 통과에 다소 난관이 예상되고 있다. 반한 실라파 아차총리가 이끌고 있는 연정내 제1당인 차트타이(태국국민)당의 사노 티엔통 사무총장은 1일 이 법안이 태국의 이미지를 나쁘게 하고 외국인투자를 위축시킬 가능성이 크다며 개인적으로 반대한다고 밝혔다. 또한 중앙은행인 태국은행 간부들도 이 법안이 일부 실현성 없는 조항이 있는데다 거래를 오히려 복잡하게 하거나 위축시킬 요소가 있다며 반대하고 있다. 이들은 돈세탁을 방지하거나 위반자를 처벌하기 위해서는 기존의 형법이나 마약단속법 등을 적용할 수 있으며 중앙은행이 시중은행의 의심스러운 예금구좌를 감시감독할 수 있는 권한이 있기 때문에 별도로 돈세탁금지법을 제정할 필요가 없다는 주장을 펴고있다. 돈세탁금지법이 제정될 경우 가장 타격을 받게 될 사람은 정치자금 조달이 어려워지는 정치인들이다.

◎금융기관 통제로 루트 변경 【워싱턴 AFP 연합】 콜롬비아 최대의 마약조직인 「칼리 카르텔」소속 마약밀매업자들은 수십개의 미국기업들을 통해 연간 30억달러를 돈세탁하고 있다고 뉴욕타임스가 30일 폭로했다. 이 신문은 미연방 관리들의 말을 인용,칼리 카르텔의 주요 인물들은 은행을 통한 돈세탁이 어려워지자 미기업들의 도움을 받아 마약자금을 합법적인 현금으로 은폐하기 위한 계획을 꾸몄다며 이같이 보도했다. 이와 관련,미국무부의 로버트 겔버드 국제마약담당 차관보는 『마약 밀매조직들은 우리가 금융분야에 대한 통제를 강화하자 무역쪽으로 관심을 돌렸다』고 말했다.

◎규제 느슨한 국가에 경제제재 검토 어느 나라보다 금융거래의 투명성을 추구해온 미국은 최근 이의 전세계적 확산을 냉전 이후의 일대 국가이념이자 목표로서 전세계에 천명했다.그만큼 이의 중요성을 체득한 것이다. 경제최강국으로 당연히 세계제일의 금융대국인 미국은 깨끗한 금융거래라는 질적인 측면에서도 선두를 차지한다.그런데 미국의 금융대국 면모는 여기에 그치지 않고 세계 모든 나라에 이의 동반실행과 준수를 역설하고 요구하는 「인기없는」 지도력으로 이어지고 있다.미국인이 다른 나라 사람에 비해 특별히 돈거래에서 청교도적인 특질을 가졌기 때문이 아니라 현대 금융거래는 결코 국내적 상황으로 한정될 수 없기 때문이다. 미국은 이미 은행비밀법에 의해 1만달러가 넘는 보증수표의 발급·환금시 반드시 거래자료를 보관하고,3천∼1만달러일 때는 고객의 신원을 파악하는 한편 1백달러 이상이면 해당 수표의 사본을 확보토록 하고 있다.그래서 공화당 주도의 의회가 은행에 관한 법률을 전면 개정하기 위해 의회소속 의원제기 문제조사기관인 회계감사원(GAO)에게 은행법개정안에 현행 돈세탁 방지법의 강화·추가 여부를 질문했을 때 현행제도만으로도 충분히 커버할 수 있다는 응답을 받았다. 그러나 이는 미국내 거래에 한한 것이다.자국보다는 전세계의 돈세탁을 거쳐 이미 깨끗해진 더러운 돈과의 전쟁을 벌이고 있는 미국은 다른 나라에 미국처럼 비정상적인 자금이동을 감시하고 의혹이 탐지되면 이를 당국에 통보하는 체제를 갖춰주기를 국제회의 등을 통해 끈질기게 요구해왔다.이같은 미국의 자세는 지난 22일 클린턴 대통령의 유엔총회 연설에서 극명하게 표현되었다. 클린턴 대통령은 조직범죄,테러리스트,마약밀매 등 범죄자들이 애용하는 돈세탁이 발을 붙이지 못하도록 전세계 각국은 맹세할 때라고 강조했다.그러면서 미국의 국무·재무·법무부가 돈세탁방지 규정이 다른 나라보다 느슨한 국가를 조사해 미국과의 전자금융거래 중지 등 경제제재조치를 취할 예정이라고 언급했다. 한편 의회전문 과학기술 자문기관인 기술평가국(OTA)은 최근 「더러운 돈 감시:정보기술과 전자거래의돈세탁」이란 보고서에서 『전세계적으로 3천억달러 규모가 돈세탁 되지 않겠느냐는 추산』이라면서 『아마도 2천건의 금융거래중 한 케이스가 이에 해당될 것』이라고 분석했다.이 보고서는 『다국적기업의 자금이동으로 위장하고 주요 전자금융거래 방식을 악용한다』고 설명하고 있다.

◎국내 4사 재벌 2세 설립… 동방유량 포함/1억달러 현지서 세탁뒤 역유이 가능성 노태우 전대통령이 홍콩의 금융회사에 비자금 8백억원을 예치해 관리해오고 있다는 이야기가 구체적으로 나와 주목된다.노 전대통령이 해외에 빼돌렸던 자금중 1억달러가 국내에 역유입됐었다는 설도 신빙성 있게 나도는 등 노전대통령의 비자금 해외존재설이 계속 제기되고 있다. 30일 재계와 증권가에는 노전대통령이 홍콩의 금융회사인 킴바코사에 8백억원을 예치한 것으로 전해지고 있다.지난 90년 동방유량을 포함해 국내 4개사의 재벌 2세들이 주축이 돼 홍콩에 세운 회사로,지분율은 각각 25%씩이었다.이 회사의 주주에 노 전대통령의 사돈기업인 동방유량이 포함된 게 비자금 관련설을 뒷받침하는 대목이다. 킴바코사는 인수와 합병 전문회사로 자본금은 1천만달러다.이 회사는 홍콩의 금융인들에게도 잘 알려지지 않은 기업이다.동방페레그린의 대표이사인 최동훈씨가 이 회사의 설립을 주도한 것으로 알려졌으며,이 인연으로 최씨는 동방페레그린의 초대 대표이사에 선임됐다는 게 증권가의 정설로 돼 있다. 또 창투회사를 갖고 있는 K씨가 해외에 있는 노 전대통령의 자금 1억달러(8백억원)를 갖고 국내에 들어와 돈세탁을 했다는 얘기도 들린다.한 증권사의 관계자는 『K씨가 92∼93년 1억달러를 갖고 들어온 것으로 안다』고 말했다. 그는 『당시 K씨는 미국의 샐로먼 브러더스사의 자금을 갖고 들어온 것으로 말했지만 샐로먼 브러더스사에 알아보니 사실이 아니었다』며 『당시 증권가에서는 이 자금이 노 전대통령의 돈이라는 설이 있었다』고 덧붙였다. 창업투자법에는 외국에서 들어오는 자금의 규모에 제한이 없으며,이 중 50%를 중소기업에 대출만 하면 된다.따라서 이런 규정은 검은 돈을 세탁하려는 사람들에게는 합법적인 루트로 사용되게 마련이다.K씨는 킴바코사의 사장을 맡기도 했고 S그룹의 총수와 인척관계이다. 두 가지의 설은 서로 별개일 가능성도 있지만,앞뒤로 연결될 가능성도 있다. 즉 노 전대통령은 홍콩의 금융회사에 비자금을 예치했으며 돈세탁을 거쳐 K씨가 이를 국내로 들여왔을 가능성이 높기 때문이다. 게다가 금액도 8백억원(1억달러)으로 같은 것도 이와 같은 추측을 뒷받침하고 있다. 노 전대통령의 해외 비자금에 동방유량과 동방페레그린이 관련돼 있다는 설로 두 회사는 더욱 곤혹스런 입장에 놓이고 있다. 동방페레그린은 설립당시부터 구설수에 휘말렸다.동방페레그린의 지분 41%를 보유해 최대주주로 된 동방유량이 노 전대통령의 사돈기업이라는 점 외에 합작사의 자격요건이 갖춰지지 않았다는 지적이 있었기 때문이다. 동방유량의 합작회사 파트너였던 홍콩의 페레그린사는 90년 7월에 설립된 무역 및 금융업을 전문으로 하는 회사다.따라서 당시 재무부가 합작증권사 설립을 위해 정했던 「당해 국가에서 10년 이상 증권업을 해야 한다」는 조항에 맞지 않다는 지적이었다.그러자 동방유량 쪽은 페레그린이 자회사인 PALS사를 인수하도록 했었다.PALS사는 지난 74년부터 증권업을 전문으로 해왔기 때문에 당연히 페레그린사도 74년부터 증권업을 한 것과 같은 효과가 있다는 게 동방유량쪽의 설명이었고,또 정부도 그렇게 받아들여 설립을 허가했었다.

◎자금관리 H그룹 회장 곧 소환/노재우씨 등 친인척 재산 내사/수사팀 확대… 중수 3과 전원 투입 노태우 전대통령의 비자금 사건을 수사중인 대검중수부(안강민 검사장)는 29일 노전대통령을 이번 주 중반인 11월 1일께 자진출두형식으로 소환,조사할 방침이다. 검찰은 또 노전대통령측이 기업들로부터 받은 돈의 성격에 대해 「정치자금」이라고 주장하고 있지만 뇌물수수 여부에 수사의 초점을 맞춰 수사력을 집중하는 한편 조사결과 뇌물성이 드러나면 구속수사할 것으로 알려졌다. 검찰은 이날 비자금의 조성경위와 사용처를 확인하고 수사를 조기에 매듭짓기 위해 기존의 수사2과(문영호 부장검사)이외에 수사3과(박상길 부장검사)수사관 10여명을 추가로 투입했다. 검찰은 이와 함께 노전대통령의 동생인 노재우씨 등 친·인척의 재산형성 역시 의혹이 있다고 보고 이 부분에 대해서도 내사를 진행하고 있다. 검찰은 노전대통령의 비자금을 관리운용하는데 H기업 J모 회장이 깊이 관여한 것으로 보고 J회장을 조만간 소환,조사할 것으로 전해졌다. 검찰은노전대통령에게 돈을 준 재벌회장이나 기업체 대표도 빠른 시일안에 소환,조사할 계획이다. 검찰은 노전대통령이 조성한 비자금의 일부를 스위스은행 비밀계좌에 도피했을 가능성에 대해서도 수사를 벌이고 있다. 검찰은 상업은행 효자동 지점에 개설된 「아름회」와 「한솔회」명의의 계좌는 비자금을 관리하기 위한 모계좌가 아니라 돈세탁용 계좌로 드러났다고 밝혔다. 검찰은 이에앞서 28일 계좌추적을 통해 신한은행 본점 3개 가명계좌에 노전대통령의 비자금 2백52억원(이자 포함 잔고 3백7억원)이 입금돼 있는 사실을 추가로 확인하고 전청와대 경호실 경리과장 이태진씨(49)가 91년 12월 국민은행 모지점에서 1백억원짜리 양도성 예금증서(CD)를 구입한 사실도 밝혀냈다. 이로써 검찰이 지금까지 확인한 노전대통령의 비자금 총액은 ▲신한은행 본점 2백52억(잔고 3백7억원) ▲신한은행 서소문지점 7백22억원(잔고 4백34억원) ▲동아투금 2백68억원(잔고 2백48억원) ▲동화은행 본점 8백18억원(잔고 1백51억원) ▲국민은행 CD 1백억원 ▲상업은행 10억원등 2천1백70억원(잔고 1천1백50억원)으로 집계됐다.

◎1,600만원 이상 현금거래 신고 의무화/축재경위 안밝히면 자산 동결·몰수 【방콕 연합】 태국정부는 27일 정치적인 뇌물이나 마약,무기 밀거래 등으로 인한 거액 불법자금의 유통을 뿌리뽑기 위해 모든 금융기관이 50만바트(약 1천6백만원) 이상의 현금거래를 할 때는 감독기관에 의무적으로 보고하도록 하며 위반자에게는 최고 징역 10년에 처할수 있는 것 등을 주요내용으로 하는 「돈세탁 금지법안」을 마련,공개했다. 태국정부는 빌 클린턴 미대통령이 최근 유엔총회연설에서 마약밀매자금에 대한 돈세탁을 용인하는 나라들에 대해서는 일방적인 경제제재를 가하겠다고 위협하면서 돈세탁이 쉬운 나라의 하나로 태국을 간접적으로 시사함에 따라 이 법안의 조기 각의및 의회 통과를 추진하고 있다. 마약단속청(ONCB)이 마련한 이 법안은 당초 마약 밀거래에 중점을 두기로 했던 돈세탁 금지의 범위를 ▲정치적인 뇌물 ▲불법 무기거래 ▲국제적인 인신매매 특히 조직적인 어린이 매춘 ▲국제적인 조직 경제범죄 ▲국제 테러 ▲석유 등 기타 법으로 금지하고있는 상품의 밀수 등으로 취득한 부정자금으로 확대적용하고 모든 사람이 은행 등 금융기관과 50만바트 이상의 거래를 할 때는 해당 금융기관은 감독기관인 재무부에 이를 반드시 보고토록 하고 있다. 이 법안은 또 돈세탁자에 대해 세탁된 돈 뿐아니라 그가 갖고 있는 자산에 대해 납득할 만한 축재 경위를 설명하지 못하면 정부가 이를 몰수·동결하도록 한 것이 특징이라고 프리차 잠파랏 ONCB사무총장은 밝혔다.

노태우 전 대통령 비자금 파문과 관련,이제 우리는 더이상 머뭇거림없는 범국민적 국가사회 자정 캠페인이 전개돼야 할 것임을 역설하고자 한다.비자금을 비롯한 검은 돈 거래를 차단시키는 일은 정치권이나 재계가 스스로 뉘우치고 깨달아 하게끔 느슨하게 맡겨놓을 수만은 없다는것이 국민 모두의 생각이며 밝고 건강한 국가사회의 앞날을 위해,대외적으로 부끄럽지 않은 선진국대열의 진입을 위해 반드시 이뤄져야 할 선결과제이기 때문이다. 특히 국민들은 야당지도자인 김대중 국민회의 총재까지 검은 돈을 받고서도 그동안 침묵해온 사실에 경악한다.더욱이 전직대통령의 대국민 사과성명이 임박하자 자신에 닥칠지 모를 충격과 피해를 완화하기 위해 외국에서 급히 「20억원 수수」를 밝힌 선수치기의 책략적 행태에 분노와 허탈함을 느끼는 것이다. 국민들은 김총재가 결코 적지않은 액수의 이 돈에 대해 인사치레와 위로의 뜻으로 알고 받은 것으로 여겨 별다른 부정적 의미를 두지 않은 사실은 군부출신 정치지도자들을 비판해온 점에 비춰 볼때 너무 2중적임을 지적한다.또 인사치레정도를 위한 돈이어서 받을수 있었다는 것은 다른 과오에 대한 개연성의 오해를 불러 일으킬 수도 있는 것이다.때문에 여·야 할것 없이 기성정치권을 검게 물들게 한 비합법적인 정치자금의 행적들이 모두 노출됨으로써 검은 돈 중독증세의 근인이 제거돼야 함을 강조한다.이러한 노력은 문민정부의 도덕성을 가늠케 하는 잣대가 될 것이다. 이와함께 정치지도자들은 국부를 사유재산쯤으로 여기는 시각을 버리고 윗물이 검어서는 아랫물이 결코 맑아질 수 없음을 잠시라도 잊어선 안될 것이다.제도적으로는 금융실명제의 근본취지를 퇴색시키는 돈세탁방지대책을 마련해야 한다.거듭 강조하지만 한점의 의혹없는 과거청산만이 새롭고 활력에 찬 미래를 약속한다.정치권등 각분야의 구악적인 검은돈 중독증세를 추방·격리시키는 새 개혁의 힘찬 바람이 불어야 할 것이다.

◎「검은 돈」 은닉­세탁 “2인3각”/실명제 외면… 가차명 계좌 쏟아내­금융권/보안유지 대가로 성장·승진 보장­권력층 노태우 전대통령이 쓰고 남은 정치자금 1천7백억원이 금융권에 은닉돼있다고 밝힘으로써 금융실명제 후에도 금융기관들이 권력층의 사금고로 전락할 수 있었음을 여실히 보여주었다.권력과 금융의 검은 유착관계 때문이다. 이제까지 검찰수사 결과 실명제 정착에 앞장서야할 금융기관장이 노력해 노전대통령의 비자금을 중개하거나 가명 및 차명계좌로 만들어 은닉시켜주는 공범 역할을 해온 것으로 드러났다.여기에 그치지 않고 자금추적을 따돌리기 위해 돈세탁 과정에도 개입하는 등 심한 「윤리불감증」마저 보여주었다. 권력과 금융의 전형적인 유착관계는 대통령의 핵심측근이 자신과 직·간접적인 친분이 있는 시중 은행장들과 직접 거래를 하는 게 특징.권력의 「검은돈」을 부하 임원들의 이름까지 빌려가며 철저한 보안 속에 은닉,관리해주는 대신 은행장이나 투자금융사장 등은 고속 성장과 승진을 보장받으며 불가분의 공생관계를 유지해왔다. 권력과 금융의 유착은 이번 비자금 사건의 발단이 된 신한은행의 예에서 잘 나타난다.신한은행 나응찬 행장은 이현우 전경호실장의 지시를 받은 이태진 경리과장을 당시 홍영후 상무(현 신한리스 대표)에게 소개시켜 줬다.이과장은 92년 3월부터 93년 3월까지 신한은행 서소문지점에 4개의 가·차명계좌에 노전대통령의 비자금 7백22억원을 입금,관리해왔다.이 전경호실장이 시중은행 중에서 신한은행을 낙점한 것은 신한은행 이희건 회장이 5·6공 시절 「금융계의 황태자」인 이원조,이용만씨 등 핵심인사들과 친분이 두터워 운만 떼도 알아서 처리해줄 것이라는 사전 교감이 있었기 때문이다.한마디로 연줄이 작용했던 것이다.또 2백68억원의 비자금이 입금된 동아투자금융 역시 사정이 비슷하다.당시 장한규 사장은 이전경호실장의 부탁을 받고 91년 5월부터 12월 사이에 같은 회사 상무인 정창학·김종원씨 명의로 어음관리계좌를 개설,비자금을 숨겨주었다. 그러나 이정도에 그치지 않을 것이라는 것이 금융계의 지배적 관측이다.최소한 비자금이 입금돼있을 가능성이 큰 것으로 보이는 S은행,또다른 S은행,H은행 등의 경우도 별 차이는 없을 것이라는 얘기다.이는 5·6공 비자금의 실질적인 관리자로 알려진 이원조씨가 인사권을 좌우할 만큼 금융권에 미치는 영향력이 엄청났던 점을 고려할 때 신빙성을 더한다. 또 비자금 사건과 관련,일부 보험사와 증권사들이 관련 사실을 부인하고 있지만 비자금 거래가 철저한 보안 속에 이뤄진다는 점을 감안할 때 전혀 무관하지 않을 것으로 보는 견해가 강하다.그만큼 정경유착은 전 금융권에 걸쳐있을 만큼 광범위하고 심각한 지경에 이르렀다는 분석이 가능하다. 따라서 노전대통령의 비자금 사건은 6공 인사들과 선이 닿는 인물들의 교체라는 금융권의 대폭적인 물갈이도 예고하고 있다.이번 사건에 직·간접적으로 연루된 금융기관 임직원들은 검찰수사가 끝나는대로 대규모 문책조치가 뒤따를 전망이다. 은행감독원 관계자는 『이번 파문에서 은감원의 역할은 검찰의 기소문에 나타난 인물들을 처리하는 「마무리투수」 정도에 그칠 것』이라고 전제한 뒤『과거 대형사건의 처리방식에 견주어 볼 때 관련설이 나돈 금융기관 임직원들은 지금부터 마음을 비우는 것이 나을 것』이라고 말했다.

◎노 전대통령에 전모공개 등 4개항 촉구 여권은 26일 신한은행과 제2금융권에서 노태우 전대통령의 비자금 5백5억원이 새로 발견됨에 따라 노전대통령에 대한 소환조사 및 사법처리 쪽으로 방침을 굳히고 구체적인 시기및 방법 등을 검토하고 있는 것으로 알려졌다. 그러나 노전대통령측은 그동안 여권이 요구해 온 대국민사과및 비자금 전모 공개에는 동의하면서도 노전대통령을 사법처리하지 않는다는 보장을 요구하고 있는 것으로 전해졌다. 노전대통령측은 특히 검찰의 수사결과가 일부나마 발표되거나 오는 28일 귀국하는 김영삼 대통령의 의지가 분명히 밝혀진 이후에 대국민사과및 거취표명을 하겠다는 뜻을 굽히지 않아 여권과 갈등을 빚고 있는 것으로 전해졌다. 이와 관련,민자당의 한 고위 당직자는 이날 『비자금문제는 5공청산과 같이 정치적 흥정이 불가능하다』면서 『노전대통령은 즉각 비자금의 전모를 밝히고 국민에게 사과해야 할 것』이라고 정치적 해결 가능성을 배제했다. 민자당은 이날 당무회의에서 노전대통령의 자발적인 비자금 전모공개와 대국민사과를 거듭 촉구하고 검찰수사결과에 따라 사법처리도 불가피하다는 입장을 정리,4개항의 결의문을 채택했다. 민자당은 결의문에서 『노전대통령은 당국의 수사진행과는 별도로 스스로 비자금의 전모를 한푼의 숨김도 없이 밝히고 국민앞에 사과할 것을 요구한다』고 밝혔다. 결의문은 또 『이 사건과 관련해 어떠한 은폐·축소도 있을 수 없으며 수사결과에 따라 사법처리의 불가피한 대상이 되는 비리가 밝혀지면 법에 따라 엄정하게 처리되어야 할 것』이라고 사법처리 방침을 강조했다. 국민회의도 이날 국회에서 소속의원과 당무위원 연석회의를 열고 7개항의 결의문을 채택,노전대통령에 대한 즉각적인 소환조사와 함께 축재재산을 전액 몰수할 것을 주장했다. 한편 민주당은 이날 상오 노전대통령 비자금 파문의 진원지인 신한은행 본점을 방문,자체 진상조사활동을 벌였다. 강창성 의원등 민주당 진상조사위원들은 이날 박용건 전무 등 신한은행 임원들을 상대로 4백85억원외의 추가 비자금 여부와 돈세탁 경로등을 추궁했다. 그러나 신한은행측은 검찰수사가 진행되고 있다는 이유를 들어 구체적 답변을 거부했다. □결의문 전문 1.정부당국에서는 이 사건과 관련해 한점의 의혹도 없이 철저히 수사해 줄 것을 촉구한다. 2.노태우 전대통령은 당국의 수사진행과는 별도로 스스로 비자금의 전모를 한푼의 숨김도 없이 밝히고 국민앞에 사과할 것을 요구한다. 3.이 사건과 관련해 어떠한 은폐·축소도 있을 수 없으며 수사결과에 따라 사법처리의 대상이 되는 비리가 밝혀지면 법에 따라 엄정하게 처리돼야 할 것이다. 4.이 사건을 계기로 모든 정치적 비자금과 비리는 낱낱이 국민앞에 밝혀져야 하며 과거의 잘못된 관행과의 철저한 단절을 통해 새로 태어나는 정치권의 모습을 국민에게 보여주지 않으면 우리 모두가 국민으로부터 외면 당할 것이라는 인식하에 확고한 개혁의지로 이 사건에 임할 것을 결의한다.

◎투금 등 제2 금융권 확대 적용 정부는 금융실명제 실시로 금융기관과 고객간의 돈거래가 투명해졌지만 금융기관 내부의 돈세탁이 근절되지 않고 있어 이에 대한 대책을 마련키로 했다. 26일 재정경제원에 따르면 정부는 금융기관 내부에서 이뤄지는 돈세탁의 유형을 면밀히 검토,이를 막기 위한 제도적 장치를 마련하는 한편 돈세탁에 가담한 금융기관 임직원에 대한 처벌을 대폭 강화하는 방안을 검토 중이다. 재경원 관계자는 『금융실명제로 개인이 금융기관을 이용,검은 돈을 양성화하는 일이 사실상 불가능해졌지만 고객이 금융기관 임직원과 짜고 변칙적으로 회계처리를 할 경우 돈세탁이 가능하다』며 『노태우 전 대통령의 비자금 수사에서도 드러났듯 은행 임직원이 고객과 짜고 수표를 다른 고객이 입금한 것과 맞바꾸거나 전표에 수표번호를 바꿔 기재할 경우 수표추적이 불가능하다』고 말했다.수표로 입출금하면서 현금이 거래된 것처럼 처리하거나 수표간 대체거래를 현금거래로 위장할 경우 수표추적을 따돌릴 수도 있다. 재경원은 이에 따라 이같은 변칙적·비정상적인 회계처리의 유형을 검토,이를 적발하는 검사기법을 개발하고 각 금융기관이 자체검사를 통해 이같은 사례를 중점 적발하토록 할 방침이다.또 금융기관 임직원이 돈세탁에 개입할 경우 감봉 이상의 중징계를 하도록 현행 은행감독원 통첩에 규정해 놓고 있으나 이 규정을 강화,관련자는 물론 해당 지점장과 담당 임원에 대해서도 징계하는 방안을 강구키로 했다. 아울러 은행에만 적용되는 이같은 징계 규정을 증권이나 보험,투금,종금,상호신용금고 등 제2금융권에도 확대 적용할 방침이다.그러나 별도의 돈세탁 방지법을 제정하지는 않기로 했다.

◎비자금 잔액 1천억 훨씬 넘을듯/은닉장소 제2금융까지 활용/돈세탁 교묘해 계좌추적 시일 걸려 노태우 전대통령이 재임중 조성한 비자금은 과연 얼마나 될까. 이미 드러난 4백85억원 이외에 26일 5백5억원이 추가로 밝혀지는 등 노전대통령의 비자금조성 전모가 속속 드러나고 있다. 지금까지 확인된 노전대통령의 비자금계좌는 신한은행 서소문지점에 우일양행 한산기업 서부철강 태주물산 등의 명의로 된 4개의 차명계좌와 동아투금 정창학(49),김종원 전상무(51) 명의로 된 2개의 어음관리계좌(CMA)등 모두 6개이다.신한은행에 7백22억원,동아투금에 2백68억원등 2곳 합쳐 9백90억원을 조성한 것으로 밝혀졌다. 이 가운데 신한은행에서 2백88억원,동아투금에서 20억원씩 각각 빼내 현재 잔고는 6백82억원에 이르고 있다. 지난 8월 서석재 전장관이 「전직대통령 비자금 4천억원설」을 터뜨리는 등 그동안 정치권에서 숱하게 제기해온 비자금의혹이 비로소 입증된 셈이다. 검찰은 거의 모든 시중은행이 노전대통령측의 비자금 은닉장소로 이용됐을 것으로 보고 수사를 진행하고 있다.이에 따라 검찰주변에서는 비자금계좌의 추가발견은 시간문제로 여기고 있다. 노전대통령이 재임중 조성한 총비자금은 천문학적 액수에 이를 것으로 보인다.금융권에서는 「쓰다 남은」 잔액만도 최소 1천억원대를 훨씬 웃돌 것으로 추정하고 있다. 이와 관련,검찰의 한 관계자는 『현재 진행중인 전 시중은행과 단자사 등에 대한 계좌추적이 끝나야 비자금 규모를 알 것 같다』면서 『노전대통령측이 대리인 등을 내세워 프로 뺨치게 돈세탁을 해 시일이 다소 걸릴 것』이라고 말했다. 노전대통령측은 여기에다 수익률이 높은 단자사에 거액을 예치,「돈장사」까지 한 것으로 밝혀져 수사관들의 혀를 내두르게 했다. 이에 따라 검찰은 동아투금 이외의 다른 단자사에도 비자금을 숨겨 놨을 것으로 보고 계좌의 「꼬리」를 계속 추적해 나가고 있다. 한편 이현우 전경호실장은 지난 22일 검찰조사에서 『4개 차·가명계좌에 모두 4백85억원의 비자금을 관리해 왔다』면서 『돈의 조성경위 및 또 다른 계좌가 있는지에 대해서는 아는 바없다』고 잘라 말했었다.그러나 검찰조사 결과 이전실장의 이같은 진술은 모두 새빨간 거짓으로 판명났다. 검찰이 비자금 계좌가 더 있을 것으로 확신하는 것도 이러한 거짓말과 함께 의심가는 계좌를 상당수 파악한데서 연유한다. 결국 검찰의 이같은 추가 비자금계좌추적및 확보작업은 노전대통령에 대한 사법처리를 염두에 둔 것으로 관측되고 있다.

◎3백64억 치밀한 「돈세탁」 확인/“이태진씨 엄청난 진술 했을것” 추측 무성/「돌발변수」 상황따라 수사방향 변화 암시 수사 6일째에 접어든 25일 검찰은 노태우 전대통령측의 돈세탁 사실이 드러남에 따라 수표의 역추적 작업에 주력했다. 또한 정치적 해결책이 나왔을 때의 사법적 대처 방안도 검토하는 등 「돌발변수」도 배제하지 않는 모습이었다. ○…지난 20일부터 철야로 이 사건을 취재하고 있는 1백여명의 보도진들은 이날 밤 11시 30분 검찰의 수사발표가 있을 것이라고 해 잔뜩 기대했으나 곧 발표내용을 듣고는 크게 실망. 이정수 수사기획관은 『26일 아침 7시 이후에나 이태진 전청와대 경호실 경리과장을 귀가시킬 계획』이라고 말한 뒤 이전과장에 대한 조사내용에 대해서는 일체 함구. 이에 따라 지난 24일 아침 소환된 이전과장은 꼬박 48시간을 채우는 셈이어서 그가 「뇌관」의 성격을 지닌 비자금에 대해 엄청난 진술을 한 것이 아니냐는 관측이 무성. ○…검찰관계자는 여권 핵심인사가 「대국민사과­비자금 헌납­대구낙향」이라는수순을 밟도록 노전대통령측에 제안한 것과 관련,『우리는 수사만 할뿐』이라고 여전히 원칙론을 강조하며 어떻게든 사법처리가 뒤따를 것임을 시사. 이 관계자는 그러나 『노전대통령측이 비자금을 헌납하더라도 수사는 계속 진행되느냐』는 물음에는 『그때 가서 보자』,『비자금을 헌납한 다음에 고려할 일』이라고 해 상황에 따라 수사의 향방이 유동적일 수도 있음을 암시. 이는 지난 24일 김기수 검찰총장이 『노전대통령이 비자금 의혹을 스스로 해명하는 것이 바람직하다』고 말한 것과 같은 맥락이어서 「정치사건」처리의 어려움을 반영. ○…검찰의 이번 압수수색 대상에 주요 시중은행의 명동지점이 대부분 포함돼 있는 것으로 드러나면서 명동금융가가 금융실명제의 여파로 사채시장은 급격히 줄어들기는 했지만 아직도 「검은돈의 메카」라는 사실을 다시 한번 입증. 또 「블랙홀」로 통하는 사채시장에서 한차례 씻겨지면 수표 추적이 어렵다는 것이 통설이어서 노씨의 비자금이 명동의 사채시장을 거쳤다면 검찰의 계좌추적도 불가능하지 않겠는냐는 것이 전문가들의 견해. ○…추가 압수수색 영장을 발부받아 11개 금융기관에 대한 계좌추적 작업을 벌이고 있는 검찰은 계좌추적 결과 신한은행 서소문 지점에 입금된 3개 계좌의 3백64억원이 치밀하게 돈세탁된 사실을 확인. 검찰관계자는 『당시 신한은행 고위층의 지시에 따라 이우근 지점장과 이화구 차장 등 지점 간부 2∼3명이 조직적으로 돈세탁에 개입한 사실이 드러났다』며 『그러나 수표 바꿔치기 등에 대한 처벌조항이 없어 이들에 대한 사법처리는 곤란하다』고 푸념. 한편 신한·상업·동화은행 등 그동안 전직대통령의 은닉계좌가 있는 것으로 세간에 알려진 은행을 포함,다수의 시중은행들이 검찰의 압수수색 대상에 포함됨으로써 전 금융권이 당분간 업무상 애로 등 상당한 「홍역」을 치를 듯.

◎「수표 바꿔치기」로 조직적 돈세탁/신한은,다른 수표와 거래내역 맞조작/연희동측 “흔적 남기지말라” 부탁설도 노태우 전대통령의 비자금 4백85억원의 돈세탁과정이 속속 드러나고 있다. 검찰은 신한은행 이우근 전서소문지점장과 이태진 전경호실 경리과장 등 관계자에 대한 소환조사에서 은행측이 조직적으로 「수표바꿔치기」수법으로 돈세탁을 한 사실을 밝혀내고 9개 시중은행과 2개 단자사에 대해서도 계좌추적작업을 벌이고 있다. 「수표바꿔치기」는 한 고객이 입금을 위해 사용한 수표 대신 전혀 관계가 없는 다른 사람의 수표로 바꾼 뒤 거래내역을 조장하는 「돈세탁」의 하나다. 이 수법은 돈세탁전문가들에게 「끊어치기」란 은어로 통한다.가령 A라는 사람이 B에게서 고액의 수표를 받았을 때 A는 은행창구가 아닌 지점장 등 은행 고위층에게 수표를 제시하고 입금액수가 기록된 예금통장을 받아간다.수표를 받은 은행은 당일 다른 고객이 입금시킨 수표를 모아 A로부터 받은 수표를 다른 고객의 거래내역서에,다른 고객의 수표를 A의 거래내역서에 기록함으로써 A와 B의 연결고리를 끊는 수법이다. 그러나 「금융실명제 긴급명령」이나 은행법등 현행 법률에는 「수표바꿔치기」 등 돈세탁방법에 대한 처벌규정이 없고 단지 은행내규에 의해 자체징계규정만 있어 큰 문제점으로 지적되고 있다. 가장 고전적인 돈세탁수법은 「거액자금조성→수표인출→예금→현금인출→사용」의 과정을 거친다.수표소지자(고객)또는 그 대리인이 사채시장이나 증권시장·시중은행을 직접 돌면서 소액수표및 현금으로 쪼개거나 합치는 수법도 등장한다. 이밖에 돈세탁수법에는 수표를 여러 지점에서 차례로 넣고 빼기를 반복,수표번호를 자르는 이른바 「도레미탕」과 「검은 돈」을 만드는 사람에게 수표를 주면서 발행번호는 다른 사람의 계좌에서 나간 것처럼 꾸미는 「수표박치기」도 있다. 노전대통령측은 신한은행측에 4백85억원을 예치시키면서 「흔적」을 남기지 않도록 「돈세탁」을 부탁한 것으로 알려지고 있다.이 사명을 띤 인물이 이전지점장과 이화구 전차장이다. 검찰은 이미 소환조사를 받은 이현우 전경호실장으로부터 『대개 1억·5억·10억단위의 수표를 받아 계좌에 넣었다』는 진술을 확보하고 신한은행에 예치된 수표의 마이크로필름을 판독한 결과 10여개 시중은행에서 발행된 1천만∼1억원짜리 수표가 무더기로 입금돼 있는 사실을 밝혀냈다. 검찰은 이를 위해 93년2월1일자 각 은행이 보관중인 타점권 마이크로필름을 정밀분석,필름에 담긴 수표의 발행은행과 일자,이서자 인적사항 등을 캐고 있다. 그러나 수표추적까지는 상당한 시일이 걸릴 전망이다. 이와 관련,검찰 관계자는 『바꿔친 수표를 구분해내고 명확한 출처조사까지 마무리하려면 수표 한장씩 일일이 대조하고 발행은행의 거래내역까지 확인해야 한다』면서 『최소 2주에 3개월가량 걸릴 것』이라고 말했다. ◎수사확대에 숨죽인 금융권/금융 관계자들 시은 명동지점 「세탁장소」 관측/“불똥 튈라” 재계선 「6공과의 인연 지우기」 부심 금융권은 25일 검찰의 비자금계좌추적이 11개 은행과 2개 투금사로 확대되자 관련설 부인에 급급하던 전날과 달리 숨죽인 채 수사에촉각을 곤두세우고 있다. 특히 관련 금융기관은 비자금사태가 어떤 식으로 종결될지 몰라 전전긍긍해 했고,재계는 6공과의 「인연지우기」에 부심하는 모습이었다. ○…금융계 인사들은 전날 압수수색영장의 내용이 「93년2월1일 신한 등 7개 은행의 명동지점과 서울은행 본점 등 11개 은행과 2개 투금사에 입금된 타점권과 마이크로필름 전부」인 것으로 보아 93년2월1일 이들 금융기관에 동일인명의로 된 정체불명의 자금이 대규모로 입금된 것으로 추정. 이들은 『계좌명이 적시되지 않은 것으로 보아 신한은행 서소문지점이 수표를 맞교환하면서 대체한 수표와는 다른 자금이 이들 점포의 계좌로 입금된 것』으로 보고 검찰이 6공비자금에 대한 정보를 상당량 확보한 것으로 분석.시중은행 명동지점은 하루 교환되는 어음과 수표만 6천억∼7천억원에 이르는데다 투금사가 주고객이어서 비자금을 세탁하기 위해 명동지점을 활용한 것으로 관측. ○…은행감독원은 검찰이 11개 금융기관에 대해 계좌추적에 들어가면서도 당초 파견한 검사역 3명 외에 추가파견요청을 하지 않는 것으로 보아 비자금실체를 상당분 확보했거나,아니면 대국민 홍보용으로 계좌추적하는 것으로 파악. 한 관계자는 『11개 금융기관을 수색하려면 최소한 검사역 10명이상을 추가로 파견요청했어야 한다』며 『막후에서 정치적 해결을 모색하면서 겉으로 계좌추적에 열을 올리는 듯 보이게 하는 양동작전인 것 같다』고 분석.그는 김기수검찰총장이 검찰조사에 앞서 노전대통령이 비자금전모를 공개하는 게 바람직하다는 발언을 증거로 제시. ○…금융계는 이현우 전경호실장이 나응찬 신한은행장에게 비자금의 관리를 부탁한 점을 들어 당시 집권층과 각별한 관계이던 박기진제일은행장에게도 같은 부탁이 있었을 것으로 추정.시중은행 고위관계자는 『6공말 이원조전의원과 가장 각별한 관계에 있던 은행은 신한은행과 제일은행이었다』며 『비자금이 행장라인을 통해 심복인 지점장에게 전달된 경로로 볼 때 제일은행에도 이같은 통로가 존재했을 가능성이 크다』고 지적. ○…비자금파문은 한편으로 재계의 「6공청산」으로 이어지는 분위기.S그룹관계자는 『인사철과 맞물려 비자금사건이 터져 6공 때부터 행정부나 정계인사와의 교류가 주임무인 대관업무 담당임원의 보직변경이 예상된다』며 『이번 파문이 임원의 세대교체를 촉진시키는 계기가 될 것』이라고 언급. 이같은 분위기는 노전대통령 재임기간중 1천억원이상의 대형공사를 따내 수십억대의 비자금을 제공한 것으로 알려진 건설업체를 계열사로 둔 그룹에서 두드러지고 있다.원전건설과 관련,뇌물제공혐의로 관계자가 유죄판결을 받은 모그룹은 그룹총수가 노전대통령과 악수하는 사진이 언론에 실릴 경우 그룹이미지에 나쁜 영향을 준다며 관련사진의 유출을 통제.

◎93∼94년 예치규모 39억달러 늘어나 옛 소련권 등 동유럽의 범죄자들이 스위스에서 불법자금을 돈세탁하고 있으나 그 전체규모는 확인되지 않고 있다고 24일 스위스 정부 보고서가 밝혔다. 이 보고서는 지난 93년부터 94년까지 동유럽 자금의 스위스은행 예치규모가 44억 스위스프랑(미화 39억달러)으로 58% 늘어난 것은 주목할만 하다고 말하고 이중에는 출처가 의심스러운 자금도 부분적으로 포함됐을 것으로 봐야한다고 덧붙였다. 보고서 작성을 주도한 실무진은 그러나 이같은 불법자금의 전체규모를 확인할 수 없다고 말했다. 보고서는 또 스위스 금융기관들은 돈세탁의 최종단계에서 이용되고 있으며 이 과정에서 불법적인 자금출처의 흔적은 지워지고 돈은 합법적인 거래에 사용된다고 말했다. 보고서는 이 돈은 스위스에 도착하기 전에 외환법·세금법 등 규정이 약한 국제금융시장에서 첫단계 돈세탁 과정을 거쳤다고 말했다. 보고서는 이같은 불법자금이 스위스로 유입됨으로써 합법적인 경제를 불안하게 만드는 요인이 되지 않도록 불법자금 유입중단노력을 감독할 중앙당국이 필요하다고 촉구했다. 한편 우르스 폰 바에니켄 스위스연방 경찰총장은 1백억 스위스프랑(미화 89억달러)에 달하는 불법자금이 이미 스위스에 예치돼 있다는 일부 평가를 추측에 불과한 것이라고 일축했다.

◎노 전 대통령 조사방법·시기 미정/돈세탁 11개 금융기관 압수수색/이현우·이태진씨 출국금지 조치 김기수 검찰총장은 24일 노태우 전 대통령의 비자금수사와 관련,기자간담회를 갖고 『노전대통령에 대한 소환조사방법 및 시기는 계좌추적을 통해 구체적인 물증을 잡은 뒤 결정할 사안이며 지금까지의 수사결과 신한은행에 예치된 4백85억원 이외에 또 다른 비자금 계좌를 발견하지 못했다』고 밝혔다. 김총장의 이같은 발언은 현재 진행되고 있는 검찰의 계좌추적작업이 최소 2주에서 보통 3개월 가량 걸린다는 점을 감안할 때 수사의 장기화를 예고하는 것으로 주목된다. 김총장은 또 민주당 박계동 의원이 「노전대통령의 비자금 4천억원이 상업은행 효자동지점에 예치됐다가 93년초 인출돼 1백억원 단위 40개로 각 은행에 분산예치됐다」고 주장한 것에 대해서도 『상업은행 효자동지점에는 이같은 계좌가 실재하지 않았던 것으로 알고있다』고 말했다. 김총장은 이와 함께 『일부 야당의원들이 제기한 제일은행 석관동지점 등의 계좌에 대해서도 이미 은행감독원에 조사를 요청했으나 응답이 없는 것으로 보아 실재하지 않는 것으로 보인다』고 덧붙였다 한편 법무부는 이날 이현우 전청와대 경호실장(57)과 이태진 전경호실 경리과장(49)등 2명에 대한 출국금지조치를 내렸다. 이는 이 사건을 수사하고 있는 대검중수부(안강민 검사장)가 이들에 대한 출국금지 조치를 요청했기 때문이다. 검찰관계자는 이들의 출국금지조치에 대해 『이전실장과 이전과장이 비자금 관리에 깊숙이 관여해온 만큼 계속 수사가 필요하다고 판단,이같은 조치를 취했다』면서 『계좌추적 결과 재벌 기업이나 6공 고위관계자의 연루사실이 드러나면 소환조사에 앞서 이들도 출국금지시킬 방침』이라고 말했다. 검찰은 이날 비자금 4백85억원 가운데 1백억원이 상업은행 등 9개 시중은행과 동아투금 등 2개 단자사 등 11개 금융기관을 거쳐 입금된 사실을 밝혀내고 이들 금융기관에 대한 압수수색영장을 발부받았다.

【베른 로이터 연합】 스위스정부의 돈세탁 방지 전문가그룹은 24일 대규모 불법 자금의 돈세탁을 가능케 하는 법적 미비점을 보완할 것을 정부에 촉구했다. 경찰과 법무부 전문가들로 구성된 이 그룹은 스위스정부가 돈세탁을 가능케 하는 법적 미비점을 보완하지 않는다면 동유럽의 돈 많은 범죄조직들이 스위스의 합법적인 기업들에 침투할 수 있을 것이라고 경고했다. 이들은 『지금까지 수많은 사례들을 분석한 결과 동유럽인들이 출처가 의심스러운 거액의 자금을 스위스로 들여오는 것이 비교적 쉽다는 결론을 내리게 됐다』고 밝히고 은행들의 돈세탁 관련 법규를 강화하는 한편 투자기금을 운영하는 변호사와 기업 등 비금융단체들도 이같은 규제대상에 포함시킬 것을 건의하는 정부안을 지지했다.

◎이태진씨 “나는 심부름꾼 불과”/계좌추적 전념… 수사 장기화 될듯/“잇단 제보 무조건 조사 고려안해” 6공비자금사건을 수사하고 있는 검찰은 24일 이태진 전청와대경호실 경리과장을 끝으로 사건관계자에 대한 소환조사를 일단 마무리짓고 계좌추적에 전념키로 해 수사가 장기화될 조짐이다. 이에따라 수사진들이 정상적으로 출·퇴근을 하는 등 긴박한 분위기가 다소 누그러졌으나 『검찰의 능력이 미치는 범위내의 모든 것을 수사하겠다』며 성역없는 수사의지를 거듭 천명했다. ○…이 사건의 주임검사인 문영호 대검찰청 중앙수사부 2과장은 『일본의 최대 스캔들이었던 록히드사건이 8개월이나 걸렸다』면서 『이번 비자금사건도 일본사건과 비교,최소한 2개월이상의 시간은 걸리지 않겠느냐』며 사건의 장기화를 시사. 검찰의 한 관계자는 『현재 드러난 비자금 4백85억원에 대한 계좌추적결과 너무나 복잡하게 돈세탁이 되어 있어 자금의 출저를 캐내는데 어려움이 많다』면서 『새로운 계좌가 나오기를 기대하고 있는 실정』이라면서 어려움을 토로. ○…검찰은 국민회의 신기하 의원이 23일 제일은행 석관동지점에 노씨의 비자금가운데 일부가 가명으로 예치되어 있다고 주장한 것을 비롯,잇단 비자금관련 기사나 폭로에 대해 『구체적인 범죄혐의가 없는 상태에서 수사를 고려하고 있지 않다』고 단호한 입장을 표명. 검찰의 한 관계자는 『현재 진행중인 사건을 수사하기에도 바쁜데 일일이 따라다닐 수 없다』면서 『수사과정에서 함승희 변호사가 주장한 동화은행비자금사건이 튀어나온다면 수사를 하겠지만 연결도 안되는 사건에 얽매이지는 않겠다』고 수사방향을 설명. ○…검찰이 전청와대 경호실장 이현우씨와 전경리과장 이태진씨를 차명계좌를 개설한 사문서위조혐의의 공범으로 간주,출국금지를 시킨 조치와 관련,검찰주변에서는 이들이 역시 비자금의 성격이나 실체를 정확하게 밝힐 수 있는 핵심인물이라고 분석. 검찰은 또 이전실장이 『노전대통령이 건네주는 수표를 받아 입금하고 필요하다면 인출했을 뿐이며 실무는 이전과장이 도맡았다』고 말해 비자금의 조성을 노전대통령의 일로 미룬반면 이전과장은 『나는 단지 심부름꾼으로 이전실장의 지시에 따라 돈을 은행에 예치했으며 1백20억8천만원의 인출은 모르는 일』이라고 해 두사람의 발언에 많은 차이가 나고 있음을 중시,대질신문까지 고려하는 듯한 분위기. ○…안강민 중수부장은 이날 이전경리과장의 소환과 관련,『현재로서는 우리가 부를만한 사람은 다 부른셈』이라면서 『나올만한 「등장인물」은 다 나왔다』고 해 앞으로 당분간 소환자는 없을 것임을 시사. 안부장은 이어 『이전과장은 자진출두한 이전실장과는 달리 검찰의 수사에 의해 드러난 인물인 만큼 이전과장에 대한 수사내용을 발표할 수 없다』면서 『앞으로도 수사과정에 대한 브리핑은 없을 것』이라고 강조. ○‥그는 또 검찰이 축소수사를 하려는 것이 아니냐는 일부의 지적에 대해 『6공비자금사건의 수사대상은 검찰의 능력이 미치는 범위내의 모든 것이며 결과에 대한 책임은 전적으로 검찰의 몫』이라고 거듭 강조.

◎이태진씨 밤샘 조사… 수사 진전/입금수포 모재벌 그룹 발행/신한은행서 1백억대 「세탁」 대검중수부(안강민 검사장)는 24일 신한은행 서소문지점에 예치된 노태우 전대통령의 비자금 4백85억원에 대한 수표추적결과 일부 자금출처를 확인한 것으로 알려졌다. 검찰은 또 이 비자금 가운데 1백억원 가량이 신한은행측에 의해 「수표바꿔치기」로 돈세탁된 사실을 밝혀내고 1천만∼10억원짜리의 수표와 양도성예금증서(CD)를 발행한 시중은행 9개와 투자금융회사 2개등 모두 11개 금융기관에 대해 압수수색영장을 발부받아 마이크로필름등 일체의 금융거래자료에 대한 압수수색에 나섰다. 압수수색영장이 발부된 금융기관은 상업·조흥·신한·제일·한일·서울·외환·동화·국민은행 명동지점과 본점 영업부등이며 제2금융권에서는 제일·동아투금이 포함됐다. 검찰은 이날 이현우 전경호실장의 지시로 비자금을 신한은행에 예치한 이태진 전경호실 경리과장을 소환,철야조사를 벌였다. 검찰은 또 신한은행 이우근(53)전서소문지점장을 다시 소환,돈세탁한 경위를 집중추궁했다. 안중수부장은 『밝혀진 4개 차명계좌의 입출금내역을 확인하는 과정에서 청와대에서 가져온 1억∼10억원짜리 수표 1백억원을 그대로 입금시키지 않고 같은날 다른은행에서 들어온 수표등으로 바꿔쳐 입금한 사실을 발견했다』면서 『앞으로 이같은 수법으로 예치된 계좌가 더 나올 가능성이 크다』고 말했다. 검찰은 나응찬 신한은행장도 돈세탁에 관여한 사실이 드러나면 재소환할 방침이다. 검찰의 한 관계자는 이날 『신한은행 서소문지점에서 압수한 마이크로필름을 판독,분석한 결과 입금된 수표 가운데 일부가 모재벌그룹으로부터 나온 것으로 드러났다』고 밝혔다. 검찰은 앞으로 수사하는 동안 필요하다고 판단되면 이날 출국금지조치한 이전실장과 이전과장의 대질신문도 벌일 계획이다.

◎금융실명제 실시로 숨을곳 없어 노출/연희동→이현우→이태진씨 라인 유지/세탁 끝낸 수표로 차명계좌 4개 운용 92년 봄 국민당창당 기자회견에서 정주영씨는 『현대그룹이 88∼90년까지 3년동안 청와대에 갖다바친 정치자금은 모두 2백60억 정도』라고 폭로,재계의 정치헌금 사실을 일반에 처음으로 공개했다.당시 노태우 전 대통령은 정씨의 주장에 대해 구체적인 답변은 하지않았지만 일반론적으로 기업체들이 「성금」을 낸 사실을 시인하면서 『불우이웃돕기에 썼다』고 말해 한때 도마위에 오른적이 있었다. 정씨의 경우와 같이 재계의 자진헌금이든,이권의 대가든 노전대통령이 재임기간중 여러 경로를 통해 조성한 정치자금의 총 규모가 수천억원대에 이를 것으로 정가에서는 추산하고 있다. 총규모는 알수 없지만 쓰고남은 비자금 액수만해도 자그마치 4백85억원.일반인으로서는 상상할 수도 없는 어마어마한 돈이다. 92년 11월쯤 이현우 전 경호실장은 노전대통령의 부름을 받고 『남아있는 통치자금의 관리는 앞으로 제가 알아서 하겠다』고 노전대통령을 안심시켰다.이전실장은 노전대통령으로부터 받은 1억∼10억원짜리 수표를 모았다가 이태진 전경리과장에게 수표를 건네주며 은행에 입금시키라고 지시했다.전직 경리과장에게 중대한 「임무」를 맡긴 것은 비자금관리의 계속성을 유지,보안을 확보하겠다는 의도로 풀이된다. 믿을만한 은행을 물색하던 이씨는 같은해 11월 나응찬 신한은행장을 사무실로 찾아갔다.나은행장도 「청와대」의 손님인 만큼 극진히 대접할 수 밖에 없었다.이씨가 여러 시중은행 가운데 신한은행을 고른 이유는 정확히 밝혀지지 않았지만 나은행장이 경북 상주출신으로 77년까지 대구은행 비서실장을 지내는 등 6공과 지역적 연고를 같이하는 까닭에 아무래도 믿음이 갔을 것이란 분석이 가능하다. 이 때부터 신한은행측의 발걸음이 빨라지기 시작했다.나은행장­홍영후 상무(현 신한리스사장)­이우근 서소문 지점장(현 이사대우 융자지원부장)등 단계를 밟아간 이씨는 이전지점장에게 『기업금전 신탁에 차명으로 예치해달라』고 요구했다.당시 서소문지점은 신한은행 내에서 예금수신고가 3번째로 큰데다 이전지점장의 영업수완이 탁월한 것으로 정평이 나 있어 비자금 은닉장소로 무리가 없을 것으로 판단했다. 이 전 지점장은 92년11월 매형 최광문씨가 대표로 있던 한산기업 명의로 1백30억원짜리 계좌를 만들고 93년2월 거래를 트고 있던 우일종합물류 하종욱씨의 아버지 하범수씨가 경영하던 우일양행 명의로 1백10억원을 분산예치하는 등 4개의 차명계좌를 감쪽 같이 만들었다.그 당시만 해도 탄로날 줄은 몰랐다. 이 과정에서 이씨는 4개통장에 대한 인감을 모두 「이호경」이라는 이름으로 등록,향후 발생할 지도 모르는 명의대여인들과의 소유권분쟁을 예방하는 치밀함을 보이기도 했다.특히 이씨가 신한은행에 맡긴 대부분의 수표는 이미 시중 10여개 은행을 통해 「돈세탁」이 된 상태였다. 노전대통령측은 이후 93년8월 실명제실시전까지 필요할 때마다 총 1백20억여원의 돈을 빼내 썼다.이때까지만 해도 은행측의 협조와 보안유지로 순탄한 비자금 예치­관리과정이 지켜졌다. 그러나 하루아침에 날벼락이 떨어졌다.금융실명제와 96년부터 실시되는 금융소득종합과세로 비자금 노출의 결정적 계기가 다가왔다.명의를 빌려준 탓에 7억여원의 세금을 내야 할 「위기」에 처한 하종욱씨가 서울 B고 1년 선배인 민주당 박계동의원에게 이 사실을 상의하게 됐고 박의원은 국회본회의에서 이를 폭로했던 것.명의대여인의 「고민」을 미리 알고 이를 해결하지 못한 노전대통령측의 관리잘못도 컸다. 6공초부터 노전대통령 비자금의 실질적 관리인이라고 자처한 이전경호실장은 『차명계좌인줄 알았으면 당연히 (명의대여인의 세금문제를 해결하는)조치를 취했을 텐데 가명계좌에 예치돼 있는 것으로 알았다』면서 『관리를 잘못하는 바람에 이런일이 생겼다』고 관리허술을 시인했다. 이처럼 노전대통령측의 비자금 예치 및 관리경위가 밝혀진 만큼 검찰은 앞으로 자금조성경위와 총비자금 규모,비자금의 사용처,비자금을 제공한 업체를 집중조사할 것으로 보인다. ◎청와대 예산 어떻게 쓰이나/올해 예산 5백70억4천5백만원/해외출장땐 예비비를 별도로 책정 문민정부들어 김영삼 대통령은 기업들로 부터 단 한푼의 정치자금도 받지않겠다고 선언,이를 엄격히 실천해오고 있다.그렇다고 청와대예산이 5·6공때에 비해 늘어난 것도 아니다.이와관련,청와대의 실무자들은 지난 6·27 지방선거를 예로 들면서 돈을 쓰지 않는 선거를 실천하고 평소에도 예산에 없는 지출을 하지 않기 때문에 별도의 「검은돈」이 필요하지도 않고 지출될 수도 없다고 밝힌다. 재정경제원에 따르면 올해 청와대 예산은 대통령실(비서실)과 경호실을 합쳐 모두 5백70억4천5백만원이다.대통령이 격려비등으로 사용하는 대통령활동비는 대통령실 예산 가운데 사업비항목에 포함된다.그러나 대통령실 사업비에는 국가경쟁력 강화기획단 운영비와 시설유지비·홍보비·책발간비용·만찬비용 등이 포함되기 때문에 대통령이 사업비를 모두 개인적으로 쓸 수 있는 것은 아니다. 대통령은 이밖에 해외출장을 나갈 경우 청와대 예산이 아니라 예비비를 별도로 책정,사용하고 있다.대통령의 연봉은 7천7백34만원으로 이 돈은 대통령실 예산의 인건비에서 나온다. 재경원은 이같은 청와대 및 대통령의 공식적인 씀씀이가 문민정부 들어 증가율이 다소 낮아지기는 했지만 매년 꾸준히 증가해 왔으며 노태우전대통령 재임당시에도 사정은 비슷했다고 설명했다. 재경원의 한 관계자는 대통령이 집권당의 총재를 겸하고 있어 당에 필요한 비용은 중앙선관위에서 지급되는 정치자금을 사용하고 있는 것으로 안다고 말했다.

유엔창설 50주년을 맞아 유엔본부에서는 세계 1백50여개국 국가지도자들이 참석한 가운데 특별정상회의가 열리고 있다.다음은 유엔 특별정상회의에 참석한 세계 지도자들이 22일(현지시간) 행한 연설 요지. ◎클린턴 미 대통령/국제 범죄대책 5개항 제의 유엔이 본연의 위치를 되찾고 세계평화와 번영을 위해 여전히 보다 중요한 역할을 수행하기 위해서는 개혁돼야 한다. 미국은 유엔에 대한 재정분담 의무를 준수할 것이며 유엔은 회원국으로부터 받은 돈이 유엔관료가 아닌 일반인의 삶의 질을 높이는데 지원되고 있음을 보여 주어야만 한다. 나는 조직범죄와 테러리즘 퇴치를 위한 국제사회의 노력을 더욱 강화하기 위해 반테러조약의 체결등 5개항의 범죄대책 구상을 제의한다. 세계 각국이 ▲범죄인에게 은신처를 제공치 않을 것을 다짐하고 ▲반테러 국제조약을 체결하며 ▲마약단속 활동을 전개하는 한편 ▲국제경찰에 협력하고 ▲불법무기 규제노력을 함께 벌여나갈 것을 제안한다. 이를 위해 각국이 「국제범죄 및 시민안전에 대한 선언문」에 서명,국제범죄를 퇴치하는데 공동노력해 줄 것을 호소한다. 나는 이미 미국의 주요 법집행기관들에 돈세탁을 용인하는 국가에 대한 확인 및 콜롬비아의 「칼리」마약 카르텔 자산동결 등을 포함한 조치들을 취하도록 지시했다. ◎옐친 러 대통령/새 유럽 안보블록 창설하자 나토(북대서양조약기구)가 동유럽으로의 확장을 꾀한다면 새로운 긴장관계가 조성될 것이다.유럽대륙 전체를 위한 새로운 안보블록 창설을 제안한다. 나는 기본적으로 동구권으로의 나토확장에 반대한다.나토가 중동부 유럽국가들을 새로운 회원국으로 받아들여 영역을 확대하는 것은 유럽통합을 저해하는 또다른 장벽을 만드는 것과 다름아니다. 한쪽 블록의 강화는 새로운 대결국면을 초래할 것이며 이는 올바른 세계질서를 수립하는 길이 아니기 때문이다. 보스니아 문제에 있어서 유엔안보리가 소외되고 있다.최근 나토가 보스니아내 세르비아계 지역을 공습했는데 이는 명백한 유엔원칙 위반이다. 유엔안보리는 현재 한쪽 편만을 들고 있으며 이는 유엔창립 당시의 취지에 어긋나는 것이다.이처럼 일개 지역조직체인 나토가 유엔안보리를 무시하고 무력사용을 결정하는 것은 용납될 수 없는 일이다. 러시아는 보스니아 평화협정을 감시하기 위한 병력을 파견할 준비가 돼 있다.그러나 러시아군의 파병은 보스니아 주둔 평화유지군이 나토가 아닌 유엔의 통제를 받을 경우에만 가능하다. ◎무라야마 일 총리/모든 핵실험 1년이내 완료 유엔은 핵무기 제거를 위한 노력을 한층 강화해야 한다.핵무기의 궁극적인 폐기를 향한 노력이 한층 가속화돼야 할 시점에 아직도 핵실험이 계속되는데 대해 개탄스럽게 생각한다. 일본은 핵폭탄을 경험한 유일한 국가로서 핵무기 제거를 위해 일할 의무가 있다.중국과 프랑스가 핵실험을 중단해 줄 것을 거듭 촉구한다. 모든 핵실험은 1년 이내에 완료돼야 한다.유엔창설 50주년이 되는 올해는 히로시마와 나가사키에 원폭이 투하된지 50년이 되는 해이기도 하다.작년부터 논의가 시작된 포괄핵실험금지조약(CTBT)은 내년 봄까지 마련돼 내년 가을에는 체결돼야 한다. 외국에 대한 경제원조를 위해서는 일본국민들의지지와 이해가 필수적이다.이 때문에 중국이 핵실험을 중단할 때까지는 중국에 대한 원조를 대폭 삭감할 수 밖에 없다. 또한 국제사회는 인구증가와 환경문제에 대해 더 많은 관심을 가져야 한다.일본은 유엔 차원의 개발계획과 평화유지활동에 더 큰 역할을 담당할 준비가 돼 있다. 이와 함께 일본은 유엔의 개편안을 지지하며 회원국들이 유엔 분담금 납부의무를 준수할 것을 촉구한다. ◎갈리 유엔 총장/재정위기 타개 「특별총회」를 유엔은 인권과 국제법·평화유지·개발 및 환경등의 분야에서 중요한 역할을 해왔다. 그러나 유엔은 현재 재정적으로 위기를 맞고 있다.이같은 재정위기 추세가 지속될 경우 유엔은 이러한 역할을 제대로 수행할 수가 없다. 전세계적인 문제들이 유엔에 보다 광범위한 책임을 요구하고 있다.유엔은 국제화 및 분열화 문제로 인해 큰 책무를 부여받고 있으나 이러한 임무를 달성하는데 필요한 자원(돈)을 제공받지 못하고 있다. 올해 말까지는 유엔의 확고한 재정기반을 마련해 줄 조치가 취해져야 한다.그렇지 않을 경우 회원국들이 유엔의 재정적 위기 타개를 논의하기 위한 특별총회 소집을 진지하게 고려해 줄 것을 촉구한다.