코로나19 확산으로 은행들이 유동성을 확보하기 위해 외화 차입을 늘리면서 올 1분기 단기외채 비율이 7년 만에 최고점을 찍었다. 21일 한국은행이 발표한 국제투자대조표 잠정치에 따르면 지난 3월 말 기준 외환보유액(준비자산) 대비 단기외채 비율은 37.1%로, 전 분기보다 4.2% 포인트 상승했다. 2013년 1분기(37.3%) 이후 가장 높았다. 단기외채 비율은 우리나라의 대외 지급 능력이 충분한지 보여 주는 지표다. 대외채무(외국에 갚아야 할 돈)에서 단기외채가 차지하는 비중도 30.6%로 전 분기보다 1.8% 포인트 올라갔다. 정부는 단기외채 비율과 비중이 모두 늘었지만 “외채 건전성은 양호하다”고 밝혔다. 기획재정부는 이날 ‘1분기 대외채무 동향 및 평가’ 보도자료를 통해 “두 수치가 전 분기보다 다소 올랐지만 과거 위기 때보다 낮은 30%대 수준을 유지하고 있다”고 설명했다. 기재부에 따르면 2008년 3분기 단기외채 비율은 78.4%, 단기외채 비중은 51.7%였다. 대외채무는 전 분기보다 188억 달러 증가한 4858억 달러였고 이 중 단기외채는 1485억 달러, 장기외채는 3373억 달러였다. 외국에서 받을 돈(대외채권)은 25억 달러 늘어난 9500억 달러였다. 올 1분기 우리나라 대외금융자산은 전 분기보다 270억 달러 감소한 1조 6727억 달러로 집계됐다. 외국인이 국내에 투자한 대외금융부채는 915억 달러 감소한 1조 1073억 달러였다. 대외 지급 능력을 나타내는 순대외금융자산(대외금융자산-대외금융부채)은 5654억 달러로 전 분기보다 645억 달러 늘었다. 홍인기 기자 ikik@seoul.co.kr

금융권 17조 회수 땐 외국서 대출 가능 제조·도소매업에 들어간 12조는 위험 금융TF, 대출·보증 긴급 공급 계획 국내 은행과 카드사 등 여신전문금융사가 일본에서 빌린 자금의 규모가 148억 2000만달러(약 17조원)에 달하는 것으로 집계됐다. 금융 당국은 일본의 경제 보복이 금융 분야로까지 확대됐을 때를 대응하기 위해 자금의 만기 현황을 점검하고 있다. 아울러 국내 제조업과 도소매 업체가 일본계 은행 국내지점으로 대출받은 11조 5000억원에 대해서도 최악의 상황을 가정해 대책을 마련하기로 했다. 22일 금융 당국과 더불어민주당 전해철 의원에 따르면 국내에 들어온 일본계 자금의 규모는 최대 52조 9000억원으로 추산된다. 일본 투자자가 보유한 국내 주식 약 13조원, 채권 1조 6000억원, 국제투자대조표 기타투자 중 일본의 투자액 13조 6000억원, 일본계 은행 국내지점의 총여신(대출) 24조 7000억원을 합한 금액이다. 국제투자대조표상 일본의 투자 금액과 일본계 은행 국내지점의 여신이 겹칠 소지가 있기 때문에 보수적으로 계산하면 최소 39조 3000억원으로 볼 수 있다. 이 가운데 금융 당국이 눈여겨보고 있는 ‘위험 자금’은 국내 은행과 여전사들이 빌린 17조원이다. 일본의 보복 조치가 확대되면 일본계 은행들이 신규 대출과 만기 연장을 거부하는 방식으로 자금을 회수할 수 있기 때문이다. 다만 금융 당국은 국내 금융사들의 신용등급이 높아 일본 외에 다른 곳에서 돈을 빌리는 데 큰 어려움이 없을 것으로 판단하고 있다. 일본계 은행 국내지점의 여신 중 제조업과 도소매 업체에 대출해 준 11조 5000억원도 예의 주시 대상이다. 바른미래당 이태규 의원에 따르면 8조 7000억원이 국내 제조업으로, 2조 8000억원이 도소매 업체로 흘러 들어갔다. 일본계 은행들이 직접 대출해 준 이 자금을 회수하면 일정 부분 혼란이 생길 수 있다. 금융 당국은 일본계 자금이 100% 회수되는 극단적인 상황까지 가정하고 스트레스 테스트를 진행한 것으로 전해졌다. 금융 당국은 태스크포스(TF)를 꾸려 일본계 자금의 규모와 만기 현황을 파악하고, 일본의 보복 조치가 확대될 경우에 대비해 금융지원 방안을 마련 중이라고 밝혔다. 하반기 공급 예정인 정책금융 자금을 활용해 피해 기업을 대상으로 대출, 보증 등의 형태로 긴급 유동성을 공급할 계획이다. 최선을 기자 csunell@seoul.co.kr

1997년 외환위기 때도 일본계 자금 거둬가 상황악화금융당국, 은행과 카드사 조달한 20조 2000억 주시신규대출·만기연장 안 해주는 방식으로 보복할수도국내금융사 신용등급 높아 차환에 문제 없을 듯우리 정부가 일본이 도발한 ‘한일 경제전쟁’의 전선이 금융분야로 확대될 가능성에 대비 중인 것으로 확인됐다. 일본 투자자들이 국내 은행과 카드사에 빌려준 돈의 만기 연장을 거부하거나 신규 대출을 허용하지 않을 수 있다고 보고 위기대응 시나리오 ‘컨틴전시 플랜’을 준비하는 것이다. 22일 금융당국과 전해철 더불어민주당 의원실에 따르면 한국에 들어온 일본계 자금 규모는 최대 52조 9000억원으로 추산된다. 이중 국내 은행과 카드사가 조달한 일본계 외화차입금은 지난 6월말 기준 20조 2000억원에 달한다. 이밖에 일본 투자자가 보유한 국내 주식이 13조원, 채권 1조 6000억원으로 파악됐다. 지난해 말 기준 국제투자대조표 기타투자 중 일본의 투자액 13조 6000억원, 5월 말 기준 일본계 은행 국내지점의 총여신 24조 7000억원도 일본계 자금으로 분류된다. 금융당국은 은행과 카드사들이 조달한 20조 2000억원 상당의 자금을 예의주시하고 있다. 그동안 국내 은행과 카드사들은 낮은 금리로 일본 자금을 빌려 대출 등 영업 재원으로 활용해왔다. 은행이 이런 자금 10조 6000억원을, 카드사들은 9조 5000억원 상당을 들여왔다.은행과 카드사는 기업이나 가계에 자금을 배분하는 금융의 근간이다. 이들이 조달한 자금은 일본이 금융 분야로 보복을 확대할 경우 창구로 활용될 수 있는 분야라고 판단하고 있다. 일본계 금융사가 신규 대출과 만기 연장을 거부하는 방식으로 자금을 회수할 수 있다는 것이다. 1997년 외환위기 당시에도 일본계 금융사들이 한국으로 흘러간 자금을 회수하면서 상황을 악화시킨 바 있다. 금융위원회와 금융감독원은 은행들과 일본 수출규제 관련 금융 부문 점검 태스크포스를 운영 중이다. 이를 통해 일본계로부터 조달한 대출과 외화채권 만기도래 현황을 일일이 체크하고 있다. 다행히 금융당국과 은행들의 최근 자금 상황 모니터링 결과를 보면 자금 회수 동향 등 특이점이 감지되지 않고 있지만 만약의 경우를 대비한 컨틴전시 플랜을 보완하고 있다. 일본의 수출규제가 실행돼 국내 기업이 피해를 보는 경우 이들 기업에 대한 금융 지원 방안도 마련해 놓고 있다. 대출이나 보증 등 형태로 긴급 유동성을 공급할 계획이다. 다만 현재는 국내 금융사들의 신용등급이 높아 일본이 자금을 회수하더라도 자금 차환 자체는 크게 어렵지 않을 것이라는 분석이 많다. 오달란 기자 dallan@seoul.co.kr

외국인 투자 늘어… 단기외채 소폭 악화우리나라가 외국에서 받아야 할 채권에서 갚아야 할 채권을 뺀 순대외채권이 사상 최대를 기록했다. 한국은행이 23일 발표한 ‘2017년 말 국제투자대조표(잠정)’에 따르면 우리나라의 순대외채권은 4567억 달러로 전년 대비 600억 달러 증가했다. 2009년 이후 9년 연속 증가한 것으로 역대 최고치다. 순대외채권은 우리나라의 대외지급능력을 보여주는 기초 자료다. 대외채권은 전년 대비 947억 달러 증가한 8755억 달러, 대외채무는 347억 달러 증가한 4188억 달러다. 대외채무는 2014년(4234억 달러) 최고치를 기록한 뒤 감소세를 유지하다 3년 만에 증가세로 전환됐다. 대외채무 중 만기 1년 이하 단기외채 비중은 27.7%로 1년 전보다 0.4% 포인트 올라 2012년(31.3%) 이후 가장 높았다. 단기적인 대외지급능력을 나타내는 준비자산(외환보유액) 대비 단기외채 비율도 1.6% 포인트 오른 29.8%로 2014년(32.0%) 이후 최고치다. 단기외채는 금융시장 불안이 확산될 때 외국으로 금방 빠져나갈 수 있다. 대외채권에 파생금융상품 등을 포함한 대외금융자산에서 대외금융부채를 뺀 순대외금융자산은 전년 말 대비 296억 달러 감소한 2483억 달러를 기록했다. 2012년 말 이후 5년 만에 감소한 것이다. 외국인의 국내 투자가 국내 투자자의 해외 투자보다 더 많이 늘었기 때문이다. 대외금융자산은 1조 4537억 달러, 대외금융부채는 1조 2054억 달러로 각각 역대 최고치다. 세종 황비웅 기자 stylist@seoul.co.kr

우리나라의 대외투자 규모가 외환보유액을 합쳐 사상 처음으로 1조 달러를 넘어섰다. 우리나라 기업들의 중국에 대한 투자가 늘면서 중국이 유럽연합(EU)을 제치고 한국의 2위 대외투자 대상국으로 부상했다. 반면 외국인의 국내투자 규모는 2008년 글로벌 금융위기 이후 처음으로 전년 대비 감소세를 기록했다. 한국은행이 7일 발표한 ‘2014년 지역별·통화별 국제투자대조표(잠정)’에 따르면 작년 말 현재 우리나라의 대외투자 잔액은 7166억 달러로 1년 전보다 955억 달러 늘었다. 여기에 작년 말 현재 외환보유액(준비자산) 3636억 달러를 합하면 총 투자잔액은 1조 802억 달러다. 투자지역별로는 미국이 1736억 달러로 24.2%를 차지해 가장 많았고 이어 중국(1324억 달러), EU(1272억 달러), 동남아(162억 달러) 순서다. 특히 중국에 대한 투자규모는 2013년 동남아지역을 제치고 미국과 EU에 이어 3위로 부상한 데 이어 작년엔 EU도 누르고 2위에 올랐다. 중국에 대한 투자규모가 2010년 말 641억 달러였던 점을 고려하면 불과 4년 새 2배를 넘는 수준으로 급증한 것이다. 우리나라에 대한 외국인투자 잔액은 작년 말 현재 9983억 달러로 2013년 말(1조 48억 달러)보다 65억 달러 줄었다. 외국인의 국내투자가 줄어든 것은 2008년 이후 6년 만이다. 지역별 국내 투자규모는 EU가 2653억 달러(26.6%)로 가장 많았다. 미국(2609억 달러)과 동남아(1660억 달러)가 그 뒤를 이었다. 전경하 기자 lark3@seoul.co.kr

지난해 대외채무(외채) 가운데 만기 1년 이하 단기외채의 비중이 1999년 이후 처음으로 20%대로 떨어졌다. 은행의 외화 차입 감소로 단기외채는 줄어든 반면 외국인의 국채, 통안채 투자 증가로 장기외채가 늘어나면서 외채 구조가 개선됐다. 한국은행이 19일 발표한 ‘2013년 말 국제투자대조표(잠정)’에 따르면 지난해 말 기준 총 외채는 4166억 달러로 2012년 대비 72억 달러(1.8%)가 늘었다. 하지만 단기외채는 1128억 달러로 전년보다 143억 달러(11.3%)가 줄었다. 전체 외채에서 단기외채가 차지하는 비중도 27.1%로 1년 새 4.0% 포인트 감소했다. 연말 기준 단기외채 비중은 1999년(29.7%) 이후 가장 낮은 수치다. 세계 주요국의 단기외채 비중과 비교해도 2013년 9월 말 기준 일본 76.2%, 영국 69.7%, 미국 32.1%, 독일 32.2% 등으로 한국보다 높다. 한국은 주요 20개국(G20) 국가의 단기외채 비중에서도 9위로 양호한 수준이다. 대외채권은 예금취급기관의 대출금과 통화당국의 준비자산이 늘어나면서 1년 새 653억 달러가 늘어난 6055억 달러로 집계됐다. 장은석 기자 esjang@seoul.co.kr

　우리나라가 다른 나라에 갚아야 할 빚(외채)이 4000억 달러를 넘어서면서 사상 최대치를 기록했다. 하지만 외국인들의 잇단 투자에 따른 장기 외채 증가가 주된 요인이고 외환보유액도 늘고 있어 빞 갚을 능력은 아직 양호하다는 게 외환당국의 해석이다. 　한국은행이 22일 발표한 ‘2012년 3월 말 국제투자대조표’(잠정)에 따르면 우리나라의 외채 잔액은 4114억 달러다. 외채가 4000억 달러를 돌파한 것은 처음이다. 지난해 말보다 130억 달러 증가했다. 이 가운데 우리나라가 해외에서 직접 빌린 돈은 13억 달러 증가에 그친 반면 외국인의 국내 채권 투자 증가액(108억 달러)이 많았다. 　만기별로 봐도 단기외채가 2억 달러, 장기외채(만기 2년 이상)가 128억 달러 각각 늘었다. 김경학 한은 국외투자통계팀장은 “원화채권을 안전자산으로 보는 인식이 확산되면서 외국인의 채권 투자가 늘었다.”고 배경을 설명했다. 　장기외채가 더 많이 늘면서 총 외채에서 단기외채가 차지하는 비중은 33.1%로 지난해 말(34.2%)보다 1.0% 포인트 떨어졌다. 이 비중이 높을수록 급하게 갚아야 할 돈이 한꺼번에 몰려 어려움이 커질 수 있다. 지난해 말 기준과 비교해도 단기외채 비중은 터키(27.3%), 인도네시아(16.9%)보다는 높지만 프랑스(37.6%), 일본(72.6%)보다는 낮다. 　유사시 외채를 갚는 데 쓸 수 있는 준비자산인 외환보유액은 지난해 말 3064억 달러에서 올 3월 말 3160억 달러로 늘었다. 덕분에 빚 갚을 능력을 보여주는 또 하나의 잣대인 단기외채 비율(준비자산을 단기외채로 나눈 비율)은 43.1%로 지난해 말 대비 1.3% 포인트 떨어졌다. 　이장로 기획재정부 외환제도과장은 “우리나라가 외국에서 받을 돈(대외채권)이 5109억 달러로 외채보다 많고 단기외채 비율도 떨어지고 있어 외채구조는 개선되는 추세”라고 진단했다. 대외채권 잔액은 지난해 말보다 145억 달러 늘어 외채 증가 속도를 앞지른다. 　하지만 유럽 재정위기 심화에 따른 자금 엑소더스(탈출) 가능성을 외채 증가와 연결지어 우려하는 시각도 적지 않다. 문한근 한은 자본이동분석팀장은 “과거 리먼 브러더스 사태 때는 유럽계(-245억 달러), 비유럽계(-275억 달러) 할 것 없이 자금이 우리나라에서 빠져나갔지만 이번에는 유럽계 자금 이탈분(124억 달러)을 비유럽계 자금 유입분(79억 달러)이 막아주고 있다.”며 유럽 사태가 악화돼도 그 충격은 크지 않을 것이라고 내다봤다. 　안미현기자 hyun@seoul.co.kr

작년말 외채 4000억달러 육박 지난해 말 우리나라가 외국에 갚아야 할 빚(외채)이 4000억 달러에 육박했다. 해외에서 받을 돈이 더 많이 늘어 외채 건전성은 개선됐지만 외국인들이 투자금을 한꺼번에 회수할 경우 우리 경제의 불안 요인이 될 수 있다는 우려가 나온다. 한국은행과 기획재정부가 21일 내놓은 ‘2011년 말 국제투자대조표’(잠정)에 따르면 대외채무 잔액은 3984억 달러다. 은행들의 차입 등이 늘면서 전년 말보다 390억 달러 증가했다. 2007년 말(1082억 달러) 이후 가장 큰 증가폭이다. “안철수 41만여주 장내 매도” 공시 안철수연구소는 21일 최대주주인 안철수 서울대 융합과학기술대학원장이 보유 주식 41만 5483주(4.15%)를 장내 매도했다고 공시했다. 안 원장은 지난 13~17일에도 안철수연구소 주식 44만 4517주(4.92%)를 매각했으며, 이날 추가 매도를 통해 예정했던 86만주(9.07%)를 모두 매각했다. 안 원장은 ‘안철수재단’(가칭)에 출연한 주식 186만주 가운데 86만주를 매각해 현금으로 기부할 예정이라고 밝힌 바 있다. 안 원장의 안철수연구소 보유 주식은 286만주(28.56%)로 줄어들었다. 쌀 직불금 산출기준 63가마로 상향 추진 농림수산식품부는 올해 쌀 변동직불금 산출 기준이 되는 논 1만㎡당 쌀 생산량을 종전 61가마(80㎏)에서 63가마로 높이는 방안을 추진한다. 변동직불금 제도란 쌀의 시세가 가마당 17만 83원의 목표가격을 밑돌 때 차액 일부를 보전하는 제도다.

올해 2분기 우리나라 대외채무(외채)가 4000억 달러에 육박했다. 증가폭은 1분기보다 다소 둔화됐고, 우려했던 단기외채 증가폭은 미미했지만 전문가들은 그럼에도 갑작스러운 외국 자본 유출에 대비해야 한다고 지적했다. 정부는 선제적으로 대응하겠다는 입장을 밝혔다. 한국은행은 23일 ‘6월 말 국제투자대조표(잠정)’를 발표하고 지난 6월 말 우리나라 외채 잔액이 3980억 달러(약 429조 8400억원)라고 밝혔다. 이는 정부의 외채 과다 경보 ‘심리적 선(線)’인 4000억 달러에 육박한다. 또 최근의 외채 급증 추이를 고려할 때 이미 외채는 4000억 달러를 넘어선 것으로 보인다. 6월 말 외채는 3월 말보다 154억 달러(약 16조 6320억원) 늘었다. 그러나 증가규모는 1분기의 226억 달러(24조 4080억원)에 못 미쳤다. 만기별로 단기외채는 외국인 국내 단기채권 투자가 늘면서 1분기 1485억 달러에서 2분기 1497억 달러로 0.8%(13억 달러) 증가했다. 반면 장기외채는 외국인의 국고채를 비롯한 국내 장기채권 투자 및 예금취급기관의 장기차입 증가 등으로 1분기 2341억 달러에서 2분기 2482억 달러로 6%(141억 달러) 늘었다. 이에 따라 총외채에서 단기외채가 차지하는 비중은 37.6%로 3월 말보다 1.2% 포인트 떨어졌고, 준비자산에서 단기외채가 차지하는 단기외채비율도 49.2%로 3월 말보다 0.5% 포인트 줄었다. 6월 말 우리나라의 대외채권 잔액은 3월 말보다 186억 달러 늘어난 4874억 달러를 기록해 대외채권에서 대외채무를 뺀 순대외채권 잔액은 895억 달러로 3월 말보다 32억 달러 증가했다. 한국은행 관계자는 “총외채가 증가하는 것은 여전히 걱정스러우나 채권이 더 큰 폭으로 늘었고 외채 비율 역시 2008년 리먼사태 때나 주요 신흥국과 비교했을 때 단기외채 비중이 줄어 우려할 수준은 아니라고 본다.”고 말했다. 하지만 이준협 현대경제연구원 연구위원은 “개방경제인 우리나라는 외국인의 환 공격에 늘 노출돼 있어 만반의 준비를 해야 하며 우선 미국과 종료된 통화스와프부터 다시 체결해야 할 것”이라고 말했다. 나길회·이경주기자 kdlrudwn@seoul.co.kr

우리나라가 지난해 말 이후 달고 살아온 순채무국이란 불명예를 조만간 벗을 전망이다. 경상수지 흑자 등으로 외국에서 빌리는 빚보다는 거둬들일 채권이 빠르게 증가하고 있기 때문이다. 한국은행이 19일 발표한 ‘2009년 6월 말 국제투자대조표(잠정) 분석’에 따르면 우리나라의 순대외채무 잔액(대외채무-대외채권)은 75억 6000만달러로 3월 말 240억 8000만달러에 비해 165억 2000만 달러나 줄었다. 여전히 가계부 상엔 빚이 채권보다 75억 6000만달러 많지만 차이(채무-채권)가 줄어드는 속도가 눈에 띄게 빨라졌다는 것이 한은의 설명이다. 우리나라는 2000년 3월 외환위기 극복 과정에서 사상 처음 순채무국이 됐다. 이후 2006년 3월 말엔 순대외채권 규모가 1303억 2000만달러까지 늘어났지만, 지난해 9월 글로벌 금융 위기를 겪으면서 순대외채무가 326억달러까지 늘어 9개월째 순채무국으로 머무르고 있다. 한은 관계자는 “최근 경상수지 흑자와 외환보유액 증가, 미국 연방준비제도이사회(FRB) 통화스와프 자금 상환 등이 순대외채무가 빠르게 줄어드는 이유”라고 설명했다. ●6월 순채무 75억 6000만달러 통계를 들여다 보면 지난 석달 간 채무와 채권은 함께 늘었다. 다만 채권이 증가하는 속도가 채무가 느는 속도를 앞질렀다. 한은에 따르면 대외채권은 6월 말 현재 3725억 6000만달러로 3월 말에 비해 275억달러 증가했다. 통화당국의 외환보유액 증가로 254억달러 늘었고, 정부 부문도 3억 1000만달러 증가했다. 반면 대외채무는 3801억 2000만달러로 3월 말에 비해 109억 8000만달러 증가하는 데 그쳤다. 통계상 국가의 빚은 증가세가 유지되고 있지만 긍정적인 신호들도 숨어 있다. 유동성 위기와 연결될 수 있는 단기외채 비중이 줄어들고 있다는 점이다. 1년 미만 단기외채(총 1472억 5000만 달러)가 1·4분기(1~3월)와 비교해 11억 5000만달러 늘어나는 데 그친 반면 장기외채(2328억 6000만 달러)는 8.5배인 98억 3000만달러나 증가했다. 단기외채 비중은 2분기 38.7%로 1분기에 비해 0.9%포인트 줄었다. 글로벌 금융위기가 발생한 지난해 3분기와 비교해서는 6%포인트 감소했다. 빚의 성격도 변했다. 한은은 “채무가 는다고 해도 어떤 종류의 채무인지 여부가 중요하다.”면서 “최근 늘어난 채무는 순수한 빚인 차입보다는 외국인들이 국내 채권에 투자하면서 통계상 채무로 잡히는 것이 많다.”고 말했다. 지난 2분기(4~6월) 외국인 투자액 518억 8000만달러 가운데 132억 8000만달러가 채권 투자였다. ●“경상수지 흑자·외국인 투자 증가” 한은 국제수지팀 관계자는 “경상수지 흑자와 외국인 투자가 늘어나는 현재의 추세라면 빠른 시일 안에 외채국에서 벗어날 가능성이 매우 크다.”고 말했다. 한편 지난 3월 말 기준 우리나라의 국내총생산(GDP) 대비 대외채무 비율은 42.9%로 일본(42.1%)과 비슷하다. 미국(95.1%), 독일(142.5%), 홍콩(302.4%), 영국(354.0%)에 비해서는 크게 낮은 수준이다. 유영규기자 whoami@seoul.co.kr

우리나라가 해외에 진 빚이 6개월새 600억달러 가까이 줄었다. 국내 은행들이 빚을 대거 갚으면서 우리나라의 대외채무가 2분기 연속 감소한 덕분이다. 그러나 해외에서 받을 돈(대외채권)보다 갚아야 할 빚(대외채무)이 많아 여전히 ‘순(純)채무국’에서는 벗어나지 못했다.한국은행이 21일 발표한 ‘올 3월 말 국제투자대조표 분석결과(잠정)’에 따르면 대외채무 잔액은 3693억 3000만달러로 지난해 말에 비해 117억 300 0만달러 줄었다. 지난해 4·4분기(10~12월)에도 444억 6000만달러 감소해 6개월 동안 561억 9000만달러 줄었다. 대외채무란 정부, 은행, 기업 등 국내 각 경제 주체들이 해외에 진 빚을 말한다. 주식이나 파생상품 등 지분성 채무는 포함하지 않아 나라빚(국가채무)보다 협의의 개념이다. 해외빚은 2002년부터 늘기 시작해 지난해 9월 말 4255억 2000만달러로 꼭짓점에 이른 뒤 글로벌 금융위기로 나라 밖에서 돈 꾸기가 어려워지면서 줄기 시작했다. 장기외채(-88억 1000만달러)가 단기외채(-29억 2000만달러)보다 더 많이 줄었다. 이 바람에 단기외채 비중은 39.6%에서 40.1%로 소폭 상승했다.장기외채 가운데 1년 안에 만기가 돌아오는 빚과 단기외채를 합한 유동외채는 1857억 7000만달러로 지난해 말보다 82억 2000만달러 줄었다. 외환보유액 대비 유동외채 비율도 지난해 말 96.4%에서 올 3월 말 90.0%로 6.4%포인트 낮아졌다. 이는 외환보유액으로 유동외채를 전부 갚고도 10% 정도 여력이 있다는 의미다. 해외빚이 감소한 데는 은행권 차입이 지난해 말 1150억 4000만달러에서 올 3월 말 1044억달러로 1 06억 5000만달러 줄어든 영향이 컸다. 받을 돈에서 줄 돈을 뺀 순대외채권 잔액도 마이너스(-) 238억 5000만달러로 지난해 말보다 87억 8000만달러 줄었다. 우리나라는 지난해 9월 말 8년여 만에 순채무국으로 떨어졌다.안미현기자 hyun@seoul.co.kr

우리나라가 해외에 진 빚이 7년 만에 감소세로 돌아섰다. 스스로 덜 빌리고 더 갚아서가 아니라 ‘빚 갚으라.’는 요구에 떠밀렸거나 못 빌린 측면이 더 짙다. 갚을 능력도 가파르게 떨어져 위태위태하다. 한국은행이 20일 발표한 ‘2008년 말 국제투자대조표’(잠정) 결과다. 지난해 말 우리나라 대외채무(외채)는 3804억 9000만달러다. 전년 말(3831억 5000만달러)에 비해 26억 6000만달러 줄었다. 연간 기준 외채가 감소한 것은 2001년(-194억 3000만달러) 이후 7년 만에 처음이다. 차입 기간이 1년 이하인 단기외채 비중(39.7%)도 40% 아래로 떨어졌다. 2007년 말에는 41.8%였다. 유병훈 경제통계국 국제수지팀 차장은 “차입 기간이 1년 이상인 장기외채는 65억 4000만달러 늘어난 반면 단기외채가 92억달러나 감소하면서 전체적으로 대외채무가 줄었다.”고 분석했다. ●빚 독촉에 마지못해 갚고 새로 꿔오지는 못해 빚이 줄었다고 마냥 반길 수 없는 이유는 바로 여기에 있다. 큰 폭의 단기외채 감소 이면에는 지난해 9월에 터진 ‘리먼 브러더스 사태’가 자리하기 때문이다. 글로벌 금융위기로 해외 채권자들이 앞다퉈 자금 회수에 나서면서 우리나라도 어쩔 수 없이 상환에 나선 것이다. 4·4분기(10~12월)에만 외채가 450억 2000만달러나 감소한 사실이 이를 방증한다. 이같은 감소 규모는 1994년 외채 통계를 내기 시작한 이래 최대 규모다. 4분기 감소분 가운데 거의 절반이 은행 차입금(203억달러)이다. 최근 몇년 새 해외에서 빚을 너무 많이 끌어온 것도 빚이 줄어든 한 요인이다. 우리나라는 2006년과 2007년에 각각 500억달러씩 1000억달러나 단기외채를 끌어왔다. 이같은 추세는 글로벌 금융위기가 터지기 직전까지 지속됐다. 지난해 9월 말 시점의 대외채무는 4255억 2000만달러로 2007년 말보다 오히려 400억달러 이상 많다. 결과적으로 금융위기가 극심했던 4분기에 집중적으로 ‘꿔온 돈’을 회수당하고 새로 꿔오지는 못해 대외채무가 줄어든 셈이다. 단기외채가 지난해 9월 말 1896억달러에서 12월 말 1511억달러로 감소한 것도 이같은 맥락에서다. ●외환보유액 감소…급한 빚 해결능력 현격 저하 빚 독촉에 대처할 능력이 가파르게 떨어지고 있는 점도 우려스러운 대목이다. 이 능력을 보여주는 잣대가 유동외채 비율이다. 유동외채란 1년 안에 만기가 돌아오는 장기외채와 단기외채를 말한다. 지난해 말 기준 유동외채는 1939억 6000만달러다. 같은 시점 외환보유액은 2012억달러다. 이 바람에 유동외채 비율(유동외채를 외환보유액으로 나눈 수치)은 2005년 말 41.1%에서 지난해 말 96.4%로 2배 이상 치솟았다. 외환보유액 가운데 즉시 회수가 어려운 돈이 적지 않다는 논란도 있는 만큼 상환 능력에 경고등이 켜진 셈이다. 게다가 최근 원·달러 환율이 다시 급등하면서 실탄(달러화) 개입에 따른 외환보유액 소진이 불가피해 걱정을 키운다. 한은측은 “유동외채 비율이 높은 것은 사실이지만 지난해 9월 말(97.1%)보다는 다소 떨어졌다.”면서 “환헤지용 해외차입금 등 상환 부담이 적은 외채(1027억달러)를 제외하면 유동외채 비율이 77%”라고 지적했다. 안미현기자 hyun@seoul.co.kr ■ 용어 클릭 ●대외채무 정부, 은행, 개인 등 우리나라 거주자가 해외에 진 금융부채를 말한다. 주식은 포함되지 않는다. 흔히 말하는 나랏빚(국가채무)은 정부가 진 빚만을 의미하는 것이어서 대외채무와 다르다. 예컨대 정부가 발행하는 국고채는 무조건 국가채무로 잡히지만 이 국고채를 외국인이 갖고 있어야만 대외채무에 포함된다.

　외국인들의 ‘셀코리아’가 우리나라를 8년여 만에 순(純)채무국으로 만들었다.. 　한국은행이 28일 발표한 ‘9월 말 국제투자대조표(잠정)’에 따르면 우리나라가 해외에서 받을 돈(대외채권)은 3999억 9000만달러다.6월 말보다 223억 5000만달러 줄어들었다.반면 외국에 갚아야 할 돈(대외채무)은 4250억 9000만달러로 같은 기간 44억 4000만달러 늘었다.받을 돈은 줄고 갚을 돈은 늘면서 순대외채권(대외채권-대외채무)이 마이너스(-) 251억달러로 떨어졌다. 안미현기자 hyun@seoul.co.kr

우리나라가 8년 만에 순채무국으로 전락할 위기를 맞고 있어 외채 문제가 이슈로 떠오르고 있다. 한국은행이 엊그제 발표한 ‘6월말 국제투자대조표’에 따르면 대외 채권에서 대외 채무를 뺀 순대외채권은 27억 1000만달러로 1999년 말 이후 최저 수준을 기록했다.6월 이후 대규모 외환시장 개입 등을 감안할 때 이미 순채무국이 됐을 가능성도 있다. 특히 우려되는 것은 외환보유액에 비해 1년 이내에 갚아야 할 외채가 너무 많다는 점이다. 단기 외채와 잔여 만기 1년 이내의 장기 외채를 합한 유동 외채는 2223억 2000만달러로 3개월새 61억 9000만달러 늘어났다. 이를 갚고 나면 외환 보유액은 350여억달러밖에 남지 않게 된다. 외환 당국은 선박 수출 선수금 등 상환 부담이 없는 외채가 많기 때문에 외환 위기 때와는 상황이 다르다고 진단한다. 그러나 외채는 국가 신인도와 직결되기 때문에 안이하게 대처해선 안 된다. 국제통화기금(IMF) 서울사무소도 외채 규모가 늘어나는 것을 주의 깊게 살펴볼 필요가 있다고 조언하고 있다.S&P 등 해외 신용평가기관들도 우리의 외채 상황을 예의주시하고 있다는 점을 명심해야 한다. 국내총생산(GDP) 대비 외채 비중이 40%대 초반으로 미국, 영국 등 선진국에 비해 훨씬 낮은 수준인 점을 들어 방심하는 것도 금물이다. 선진국들은 국제 통화를 사용하기 때문에 외채 걱정이 우리에 비해서는 훨씬 덜하다고 전문가들은 지적한다. 우리는 더욱이 경상수지 적자로 달러화가 모자라는 상황이다. 해외 차입을 억제하면 환율이 상승하는 등 외채 관리가 쉽지 않다. 해외 차입에 대한 모니터링을 강화하면서 외채의 만기 구조를 정밀 분석해 단계별 대비책을 강구해야 한다. 환율 방어를 위한 잦은 외환시장 개입으로 외환보유액이 계속 줄어들게 해서도 안 된다.

한국의 순대외채권이 대폭 줄어들면서 3분기 중 순채무국으로 전환될 것으로 전망된다. 또한 국제 금융시장 불안으로 한국이 해외 주식투자에 나섰다가 손해본 액수가 전체 투자액의 30%인 약 30조원 규모로 나타났다. 한국은행이 28일 발표한 ‘6월말 국제투자대조표(잠정)’에 따르면 순대외채권(대외채권-대외채무)은 27억 1000만달러로 지난 3월말의 131억 6000만달러에 비해 104억 5000만달러가 줄었다. 이는 1999년말의 -68억 달러 이후 가장 낮은 수준이다. 순대외채권은 외환위기 당시인 1997년말에 -680억 8000만달러에 이르렀으나 2000년 플러스로 전환했고 2005년 말에는 1207억달러까지 늘었다. 그러나 2006년 말 1066억달러, 지난해 말 355억달러로 감소한데 이어 6월말에는 두자릿 수로 뚝 떨어졌다. 순대외채권이 줄어든 이유는 대외채권은 4224억 8000만달러로 3월말보다 44억 8000만달러 감소한 반면, 대외채무는 4197억 6000만달러로 3월말보다 59억 5000만달러 증가했기 때문이다. 유병훈 한은 국제수지팀 차장은 “외국인들의 국내투자는 대외채무로 확정되는 채권 위주였고, 내국인들의 해외투자는 채권에 들어가지 않는 주식투자나 직접투자인 경우가 많았기 때문에 순대외채권이 줄었다.”고 설명했다. 임지원 JP모건 수석애널리스트도 “3분기 중 순대외채무국으로 전환된다고 해도, 단기채무(1757억달러)보다 단기채권(3357억달러)이 이보다 2배가 많이 있기 때문에 외국인 투자자들이 한국의 재정상태가 위험하다고 보지 않는다.”면서 “따라서 한국의 국가신인도가 하락하거나, 해외채권을 발행할 때 프리미엄이 더 붙는다든지 하는 불이익이 없을 것”이라고 말했다. 권순우 삼성경제연구소 거시경제실장도 “경상수지 적자로 빚을 끌어다 쓴 것이 아니라 회계 처리 상 나빠진 것인 만큼 큰 의미를 두지 말아야 한다.”고 했다. 한편 한국은 상반기 해외 기업에 대한 지분 투자 및 증권투자로 1분기 186억달러,2분기 122억 8000만달러 등 상반기 중 모두 309억 8000만달러(약 31조원)의 평가손이 발생한 것으로 나타났다. 이는 지난해 말 증권투자액 1061억 1000만 달러의 30%가 평가손이 나타난 것이다. 한은은 “상반기 중 한국기업 등의 최대 투자처인 중국의 주식이 56%가 하락했고, 베트남은 67%, 인도도 34% 하락한 것을 감안하면 평가손이 오히려 적은 수준”이라고 평가했다. 문소영기자 symun@seoul.co.kr

우리나라의 순(純)대외채권이 올 들어서도 빠르게 줄어들고 있다. 이런 추세면 올 상반기 안에 순대외채무국으로 전락할 것으로 예상된다. 15일 한국은행이 발표한 ‘2008년 3월말 국제투자대조표(잠정)’에 따르면 3월말 현재 대외채권에서 대외채무를 뺀 순대외채권은 149억 5000만달러로 지난해 말 355억 3000만달러보다 205억 8000만달러가 줄었다. 순대외채권은 1997년말 외환위기 당시인 -680억 8000만달러에 달했지만 2000년 플러스로 전환된 뒤 2005년말 1207억달러까지 늘었다. 그러나 2006년말 1066억달러로 줄어든 데 이어 지난해에는 355억 8000만달러로 급감했다. 한은은 외국인들이 대외채무로 분류되는 확정채권 위주로 국내에 투자하는 반면, 내국인들은 대외채권에서 제외되는 지분성 자산(직접투자 또는 주식)을 중심으로 해외에 투자하기 때문으로 분석했다. 대외채무는 3월말 현재 4124억 8000만달러로 지난해 말보다 303억달러 늘었다. 이 가운데 단기채무가 612억 3000만달러로 대외채무에서 단기외채가 차지하는 비중은 지난해 41.9%에서 42.8%로 높아졌다. 부문별 대외채무 증가액은 은행이 203억 2000만달러, 통화당국 38억 2000만달러, 일반 정부 8억 2000만달러, 기타 부문(비은행 금융사, 공기업, 민간기업 및 개인) 53억 4000만달러로 집계됐다. 은행의 해외차입은 올 들어 145억 6000만달러 늘었다. 대외채권은 4274억 3000만달러로 97억 2000만달러 늘었다. 김재천기자 patrick@seoul.co.kr

지난해 국내에 유입된 외국인투자가 사상 최대를 기록했다. 한국은행이 13일 발표한 ‘2007년말 지역별·통화별 국제투자대조표(잠정)’에 따르면 지난해말 현재 외국인투자는 8185억 8000만달러로 전년 말에 비해 1663억달러 늘어났다. 지역별로 보면 유럽연합(EU)이 2769억달러로 전체의 32.7%를 차지했다. 지난 2005년까지 최대 투자국이었던 미국(25.6%)과 동남아국가(16.0%)가 뒤를 이었다. 투자형태별로 보면 국내 주식에 대한 투자는 미국이 1416억 9000만달러로 최고치를 기록했고, 채권투자에서는 오히려 EU가 679억 7000만달러로 가장 많이 투자했다.문소영기자 symun@seoul.co.kr

외국인들은 지난해 우리나라에 대한 투자로 10.7%의 평가수익을 올린 데 비해 내국인들의 해외투자 평가이익은 외국인 투자 평가익의 3분의1 수준에도 못 미친 것으로 파악됐다. 한국은행이 6일 발표한 ‘2004년말 국제투자대조표(IIP) 편제 결과(잠정)’에 따르면 우리나라의 지난해 말 현재 대외투자 잔액은 3281억달러로 1년 전보다 680억 7000만달러 증가했다. 이에 비해 외국인의 국내투자 잔액은 4183억 6000만달러로 전년 대비 741억 9000만달러 늘었다. 이에 따라 대외투자에서 외국인 투자를 뺀 순국제투자잔액은 마이너스 902억 6000만달러로 전년 말에 비해 마이너스 규모가 61억 2000만달러로 확대됐다. 지난해 276억달러의 경상수지 흑자를 냈음에도 순국제투자의 마이너스 규모가 이처럼 커진 것은 국내 주가상승 및 환율하락(원화가치 절상)에 따른 외국인 보유주식 평가액이 급증한 것이 주요인인 것으로 한은은 분석했다. 대외투자 증가액 680억 7000만달러 가운데 자산취득과 같은 실제 거래 요인에 의한 증가액은 580억 1000만달러인데 비해 지분투자에 따른 배당과 주식평가이익 증가, 재투자 유보 등과 같은 종합적인 평가이익은 100억 5000만달러를 차지해 전체 대외투자잔액 대비 평가이익률이 3.1%에 그쳤다. 대외투자 증가액을 형태별로는 준비자산(외환보유액)이 437억 1000만달러로 증가분의 64%를 차지했다. 그 다음은 증권투자 113억 3000만달러, 직접투자 71억 8000만달러, 기타투자 58억 5000만달러였다. 이에 비해 외국인 투자증가액 741억 9000만달러 가운데 실제 거래 요인에 의한 증가분이 293억 9000만달러인데 비해 평가이익 발생으로 인한 증가분은 447억 9000만달러를 차지하면서 10.7%의 평가수익을 챙겼다. 외국인투자 증가액은 증권투자가 451억 7000만달러로 61%를 차지했다. 직접투자는 217억달러, 기타투자는 73억 3000만달러였다. 외국인의 국내 투자수익률이 상대적으로 높은 것은 외국인의 주식투자 비중이 높은 데다 지난해 국내 종합주가지수가 전년에 비해 10%가량 올랐고, 미 달러화에 대한 원화가치도 14%가량 상승해 투자 평가이익이 커졌기 때문으로 분석됐다. 내국인의 대외투자는 대부분 지분투자에 치중한 데다 달러화 약세 등으로 평가이익률이 외국인에 비해 상대적으로 낮은 편이라고 한은은 설명했다. 한은 관계자는 “내국인들은 주로 중국과 동남아 등지에 투자하고 있지만, 외국 기업들에 비해 경쟁력 면에서 뒤처져 있어 해외투자가 활발치 못한 점이 풀어야 할 과제”라고 지적했다.김성수기자 sskim@seoul.co.kr